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甘肃省金川区完整版《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题题库及答案【夺冠系列】

第I部分单选题（100题）

1.证券投资顾问服务费用应当以（）收取。

A:投资顾问妻子

B:证券投资顾问人员个人名义

C:公司账户

D:投资顾问父母

答案：C

2.以下选项中，哪个不属于人寿保险的分类（）。

A:新型人寿保险

B:医疗保脸

C:普通型人寿保险

D:年金保险

答案：B

3.投资本金20万元，在年复利5.5%情况下,大约需要（）年可使本金达到40万元。

A:13.09

B:14.21

C:13.5

D:14.4

答案：A

4.资本市场线是（）。

A:衡量由β系数测定的系统风险与期望收益间线性关系的直线

B:在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产F与市场组合M的射线FM

C:在均值标准差平面上风险与期望收益间线性关系的直线

D:以E（r）为横坐标、β为纵坐标

答案：B

5.证券投资顾问业务的原则不包括（）。

A:获利保证

B:忠实诚信

C:善良管理人注意原则

D:勤勉尽责

答案：A

6.在很多年前，陈先生因为投资股票遭受损失，再也不愿意投资股票，担心会遭受损失，请问陈先生对待风险的态度为（）。

A:无法判断

B:风险偏好型

C:风险厌恶型

D:风险中立型

答案：C

7.下列关于对冲比率的计算，正确的是（）

A:对冲比率=持有期货合约的头寸大小/资产风险暴露数量

B:对冲比率=资产风险暴露数量/持有期货合约的头寸大小

C:对冲比率=持有期货合约的头寸大小-资产风险暴露数量

D:对冲比率=持有期货合约的头寸大小*资产风险暴露数量

答案：A

8.关于积极型债券组合管理策略中水平分析的说法，错误的是（）。

A:预期利率上升时，缩短投资组合的持续期

B:预期利率下降时，缩短投资组合的持续期

C:预期利率下降时，増加投资组合的持续期

D:水平分析的主要形式是利率预期策略

答案：B

9.资本市场线是（）

A:在均值标准差平面上风险与期盛收益间线性关系的直线

B:衡量由β系数侧定的系统风险与期望收益间线性关系的直线

C:以E（rP）为横坐标、βp为纵坐标

D:在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无冈险资产F与市场组合M的射线F

答案：D

10.（）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。

A:确定性效应

B:框定效应

C:反射效应

D:隔离效应

答案：D

11.若不能匹配到期资产与到期负债的到期日和规模，即形成资产负债的期限错配，于是（）造成流动性风险。

A:不可能

B:可能

C:一定

D:不一定

答案：B

12.（）应当建立客户风险承受能力评估信息管理系统，用于测评、记录和留存客户风险承受能力评估内容和结果

A:商业银行

B:中国证监会

C:证券交易所

D:证券公司

答案：A

13.遗产安排属于客户证券投资理财的（）目标。

A:长期目标

B:短期目标

C:中期目标

D:永久目标

答案：A

14.证券公司、证券投资咨询机构及其人员以（）向客户收取证券投资顾问服务费。

A:个人名义

B:公司账户和个人名义

C:公司账户或个人名义

D:公司账户

答案：D

15.证券公司应当提前（）个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。

A:5

B:10

C:3

D:7

答案：A

16.一项养老计划提供30年的养老金。第一年为3万元，以后每年增长3%，年底支付。如果贴现率为8%，这项计划的现值是（）。

A:30.62万元

B:67.04万元

C:45.53万元

D:59.18万元

答案：C

17.对于个人风险承受能力评估方法中的定性方法和定量方法，下列说法正确的是（）。

A:定量评估方法主要通过面对面的交谈来有哪些信誉好的足球投注网站客户的必要信息

B:定性评估方法通常采用有组织的形式（如调查问卷）来搜集信息

C:定性评估方法主要通过面对面的交谈来搜集客户的必要信息，但没有严格的量化关系

D:定量评估方法不需要对所搜集的信息予以量化

答案：C

18.当股价下跌到某价位附近时。出现买方增加，卖方减少的情况，使股价停止下跌的直线是（）

A:趋势线

B:支撑线

C:压力线

D:阻力线

答案：B

19.证券投资顾问服务费用应当以（）收取。

A:投资顾问父母

B:公司账户

C:证券投资顾问人员个人名义

D:投资顾问妻子

答案：B

20.用DA表示总资产的加权平均久期，VA表示总资产，R为市场利率，当市场利率变动△R时，资产的变化可表示为（）。

A:-DA×VA／R×（