2025年金融系统廉洁风险防控机制建设发言 .pdfVIP

君子忧道不忧贫。——孔丘

金融系统廉洁风险防控机制建设发言

加强惩防体系建设完善金融内控机制

XX年以来，XX银监局认真履行监管职责，在促进我市

金融机构建立健全内部控制体系，防范金融风险，保障金融

体系安全稳健运行等方面取得了新的成效。主要是：

一、完善公司治理，促进法人银行内部制衡和自我约束

一是督促引导辖内法人银行遵循“分工明确、制衡有效、

决策民主、程序清晰“的原则，明确各治理主体的分工和职

责边界，明确议事规则。二是督促强化监事会的监督评价职

能，完善董事、监事和高管人员履职评价体系。三是定期对

法人银行公司治理情况进行评价，并将其作为年度监管评级

和综合评价的重要内容。四是不定期组织公司治理的现场检

查及专项调查，对发现的问题及时提出整改意见和建议。目

前，辖内几家法人银行基本上建立起了较为健全的公司治理

架构。

二、健全内控制度，强化对关键环节的监督

一是通过监管会谈、风险提示，要求各机构做到事前有

防范、事中有控制、事后有监督。二是将各机构内控制度建

设作为监管重点，抓好授权管理，关注印押证、空白凭证等

操作风险易发环节，将关键岗位轮岗和强制休假制度落到实

处。三是加强制度的执行力，督促各机构严格落实防范操作

风险“十三条意见“、内部控制“十个联动建设“、案件治

去留无意，闲看庭前花开花落；宠辱不惊，漫随天外云卷云舒。——《幽窗小记》

理“六个重点环节“等监管要求。四是要求各银行业金融机

构按照《商业银行内部控制评价试行办法》，及时评估内控

有效性。近年来，我市银行业金融机构从制度安排和机制建

设入手，基本建立了有效制衡的组织架构，形成了源头防腐

的格局。

三、加强合规管理，建立廉洁从业良好环境

通过建立年度合规风险报告制度、评价各机构合规风险

管理体系、开展从业人员职业操守教育、掌握员工思想和8

小时外行为异常情况、组织开展“合规管理年“等多项活动，

使各机构树立合规意识，培育合规文化，提升风险管控水平，

打造了廉洁从业的良好环境。据统计，目前21家中资银行、

全部外资银行均设立了独立的合规管理部门，建立了科学的

合规管理组织体系，合规管理人员达到2206人，其中专职

合规员238名，占从业人数的%，已接近国外先进银行1-2%

的水平，XX银行等三家银行专职合规员比重均已超过2%。

四、深化“零案件活动“，构建银行业案件防控长效机

制

一是要求各机构“一把手“负总责，逐级签订《落实党

风廉政建设责任制和案件防范工作责任制责任书》，保证党

风廉政建设和案件防范工作与业务工作同落实、同检查、同

考核，实行“一票否决制“。二是督促各机构，既要做好系

统中的岗位设置、柜员权限、交易额度、差错更正等权限设

博观而约取，厚积而薄发。——苏轼

置的“硬控制“，又要做好监控ATM装钞取款等风险操作、

加密自助类设备交易系统等“软约束“。三是督促各机构制

定责任追究管理办法，建立违规操作业务档案，加大责任追

究力度。近年来，已累计处理各类违规责任人近1000人。

开展“零案件活动“以来，共汇编案件防控监管资料5000

余册，下发全市2700多家基层网点，对支行及以下网点负

责人共计586人进行了案防和保卫知识普及性考试。目前，

我市银行业发案数量和涉案金额均呈明显下降趋势。

五、加强科技防范，完善银行操作系统