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甘肃省西固区内部使用《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必刷100题有答案

第I部分单选题（100题）

1.缺口分析法针对未来特定时段，（）以判断不同时段内的流行性是否充足。

A:计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的总和

B:计算到期净资产和至时期流动负债之间的差额

C:计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的差额

D:计算到期净资产（现金流入）和到期负债〔现金流出〕之间的总和

答案：C

2.关于积极型债券组合管理策略中水平分析的说法，错误的是（）。

A:预期利率下降时，増加投资组合的持续期

B:预期利率下降时，缩短投资组合的持续期

C:水平分析的主要形式是利率预期策略

D:预期利率上升时，缩短投资组合的持续期

答案：B

3.某公司年末总资产180000万元，流动负债40000万元，长期负债60000万元，股票共20000万股，当前股价为24元，该公司每股净资产为（）元.

A:4

B:6

C:9

D:3

答案：A

4.下列各项中，（）不是银行等金融机构的流动性风险预警的内部预警指标或信号。

A:资产过于集中

B:某项业务风险水平增加

C:所发行的股票价格下跌

D:盈利能力下降

答案：C

5.下列关于对冲比率的计算，正确的是（）

A:对冲比率=持有期货合约的头寸大小/资产风险暴露数量

B:对冲比率=持有期货合约的头寸大小-资产风险暴露数量

C:对冲比率=资产风险暴露数量/持有期货合约的头寸大小

D:对冲比率=持有期货合约的头寸大小*资产风险暴露数量

答案：A

6.从高价跌落（）时应卖出股票。

A:0.1

B:0.4

C:0.2

D:0.3

答案：A

7.关于现金流量分析，以下说法错误的是（）。

A:现金流量分析包括流动性分析、获取现金能力分析、财务弹性分析、收益质量分析

B:现金流量分析中，经营现金净流量是最重要的因素

C:现金流量分析是在现金流量表出现以后发展起来的，其方法体系并不完善，一致性也不充分

D:现金流量分析只需要依靠现金流量表

答案：D

8.缺口分析法针对未来特定时段，（）以判断不同时段内的流行性是否充足。

A:计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的差额

B:计算到期净资产（现金流入）和到期负债〔现金流出〕之间的总和

C:计算到期净资产和至时期流动负债之间的差额

D:计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的总和

答案：A

9.证券投资顾问业务客户回访机制中证券公司应当统一组织回访客户，对新客户应当在（）个月内完成回访。

A:2个月

B:1个月

C:3个月

D:6个月

答案：B

10.老张是下岗工人。儿子正在上大学。且上有父母赡养。收入来源是妻子的工资收入2000元。他今年购买了财产保险.由于保险金额较高，且期限较长，其需支付的保险费高达每月1000元。老张的保险规划主要违背了（）。

A:转移风险原则

B:适应性原则

C:合理避税原则

D:量力而行原则

答案：D

11.关于利率风险的类型及其表现示例，下列各项搭配正确的是（）。风险类型：①重新定价风险；②收益率曲线风险；③基准风险；④期权性风险。表现示例：

A:⑷；④

B:⑵；③

C:⑴；②

D:⑶；①

答案：C

12.假设某金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年；总负债为900亿元，加权平均久期为5年。则该机构的资产负债久期缺口为()。

A:-1

B:1.5

C:1

D:-1.5

答案：B

13.下列关于时间价值与利率的说法错误的是（）。

A:终值（FV），即货币在未来某个时间点上的价值，一般指期末价值

B:时间（t），是货币价值的参照系数

C:利率（或通货膨胀率（r），是影响金钱时间价值程度的衡定要素

D:现值（PV），即货币现在的价值，一般是指期初价值

答案：C

14.证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券硏究报告与其他证券业务之间的（），防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券硏究报告谋取不当利益。

A:分类经营制度

B:事前回避制度

C:隔离墙制度

D:自动回避制度

答案：C

15.税收规划最有特色的原则是（），该原则是由作为税收基本原则的社会政策原则所引发的。

A:目的性原则

B:合法性原则

C:规划性原则

D:综合性原则

答案：C

16.与老年父母同住或者夫妻两人同住的情形，出现在（）。

A:衰老期

B:成长期

C:成熟期

D:稳定期

答案：C

17.下列关于教育内容表述正确的是（）。

A:教育规划是指为了需要时能支付教育费用所预估的计划

B: