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甘肃省红古区2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必刷100题通关秘籍题库含答案（夺分金卷）

第I部分单选题（100题）

1.如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。

A:融资缺口=-流动性资产－借入资金

B:融资缺口=流动性资产－借入资金

C:融资缺口=流动性资产＋借入资金

D:融资缺口=-流动性资产＋借入资金

答案：D

2.以下（）为套利组合应满足的条件。

A:该组合因素灵敏度系数小于零

B:该组合中各种证券的权数满足W1+W2+…+WN=0

C:该组合具有期望收益率

D:该组合因素灵敏度系数大于零

答案：B

3.以下关于退休规划表述正确的是（）。

A:投资应当非常保守

B:规划期应当五年左右

C:对收入和费用应乐观估计

D:计划开始不宜太迟

答案：D

4.证券组合的目标是追求股息收益的最大化，我们可以判断这种证券组合属于（）类型。

A:收入型

B:增长型

C:货币市场型

D:指数化型

答案：A

5.公司的资本结构指标不包括（）。

A:长期负债比率

B:产权比率

C:资产负债比率

D:股东权益比率

答案：B

6.一家日本出口商向美国进口商出口了一批货物，预计3个月后收到1000万美元的货款，假如当前汇率为1美元=93日元，商业银行的研究部门预计3个月后日元可能会升值到1美元-90日元，因此建议该日本出口商()，以对冲外汇。

A:在93价位建立日元／美元的货币期货的多头头寸

B:在93价位建立日元／美元的货币期货的空头头寸

C:在90价位建立日元／美元的货币期货的空头头寸

D:在90价位建立日元／美元的货币期货的多头头寸

答案：A

7.证券投资顾问向客户提供投资建议时，应有合理的依据，以下可以作为投资建议的依据的是（）

A:证券投资顾问的个人判断

B:道听途说的消息

C:内幕消息

D:媒体发布的新闻

答案：D

8.2005年9月4日，中国证监会颁布的（），标志着股份分置改革从试点阶段开始转入全面铺开阶段。

A:《减持国有股票筹集社会保障资金管理暂行办法》

B:《上市公司股权分置改革管理办法》

C:《上市公司股权分置改革保荐工作指引》

D:《关于上市公司股权分置改革试点有关问题通知》

答案：B

9.当技术分析无效时，市场至少符合（）。

A:无效市场假设

B:强式有效市场假设

C:弱式有效市场假设

D:半强式有效市场假设

答案：C

10.关于债券发行主体，下列论述不正确的是（）。

A:政府债券的发行主体是政府

B:金融债券的发行主休是银行或非银行的金融机构

C:公司债券的发行主休是股份公司

D:凭证式债券的发行主休是非股份制企业

答案：D

11.（）即指一种或一系列的金融资产经历连续上涨后，市场价格大于实际价格的经济现象。

A:过度繁荣

B:金融泡沫

C:金融假象

D:虚假繁荣

答案：B

12.下列不属于客户财务信息的是（）。

A:当期收入状况

B:财务状况末来发展趋势

C:当期财务安排

D:投资风险偏好

答案：D

13.在组合风险限额管理中，确定资本分配的权重时，不需要考虑的因素是（）。

A:过去的组合集中倩况

B:组合在战略层面的重要性

C:经济前景

D:收益率

答案：A

14.以价值分析理论为基础，以统计方法和现值计算方法为主要分析手段的投资分析流派称为（）。

A:学术分析流派

B:技术分析流派

C:行为分析流派

D:基本分析流派

答案：D

15.用以衡量公司偿付借款利息能力的指标是（）。

A:已获利息倍数

B:速动比率

C:流动比率

D:应收账款周转率

答案：A

16.利用基础金融衍生工具的结构化特性。通过相互结合开发设计出更多具有复杂特性的金融衍生产品是（）。

A:金融互换

B:结构化金融衍生工具

C:金融期货

D:金融远期合约

答案：B

17.在很多年前，陈先生因为投资股票遭受损失，再也不愿意投资股票，担心会遭受损失，请问陈先生对待风险的态度为（）。

A:风险偏好型

B:风险中立型

C:无法判断

D:风险厌恶型

答案：D

18.关于债券发行主体，下列论述不正确的是（）。

A:公司债券的发行主休是股份公司

B:金融债券的发行主休是银行或非银行的金融机构

C:政府债券的发行主体是政府

D:凭证式债券的发行主休是非股份制企业

答案：D

19.证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券硏究报告与其他证券业务之间的（），防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券硏究报告谋取不当利益。

A:分类经营制度

B:自动回