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甘肃省碌曲县《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试题库大全带答案（基础题）

第I部分单选题（100题）

1.某投资者将5000元投资于年息10%、为期5年的债券（按年复利计息），则5年后投资者能获得的投资本金与利息和为（）元。

A:7052.55

B:8052.55

C:7500

D:8500

答案：B

2.家庭债务管理力主量力而行，其（）就是对未来的还贷能力以及借货活动对家庭财务的影响的评佑。

A:核心

B:基础

C:目标

D:前提

答案：A

3.假设王先生有一笔5年后到期的200万元借款，年利率10%，则王先生每年年末需要存入（）万元用于5年后到期偿还的贷款。

A:32.76

B:40

C:50

D:36.36

答案：A

4.在弱式有效市场中，（）。

A:不存在套利机会，技术分析不能获得超额收益

B:存在套利机会，技术分析不能获得超额收益

C:存在套利机会，技术分析可以获得超额收益

D:不存在套利机会，基本分析不能获得超额收益

答案：B

5.在证券投资顾问执业证书的取得方式中，申请人通过所在机构向（）申请执业资格。

A:中国证监会

B:中国证券业协会

C:中国证监会派出机构

D:证券交易所

答案：B

6.（）应当建立客户风险承受能力评估信息管理系统，用于测评、记录和留存客户风险承受能力评估内容和结果

A:商业银行

B:证券公司

C:证券交易所

D:中国证监会

答案：A

7.下列各项中，不属于心理账户效应的是（）

A:沉没成本效应

B:交易效用效应

C:非替代性效应

D:蝴蝶效应

答案：D

8.在证券交易活动中做出虚假陈述或者信息误导的，处以（）的罚款。

A:二十万元以上二百万元以下

B:五万元以上三十万元以下

C:五万元以上五十万元以下

D:三万元以上五万元以下

答案：A

9.对于个人风险承受能力评估方法中的定性方法和定量方法，下列说法正确的是（）。

A:定量评估方法主要通过面对面的交谈来有哪些信誉好的足球投注网站客户的必要信息

B:定量评估方法不需要对所搜集的信息予以量化

C:定性评估方法主要通过面对面的交谈来搜集客户的必要信息，但没有严格的量化关系

D:定性评估方法通常采用有组织的形式（如调查问卷）来搜集信息

答案：C

10.关于债券发行主体，下列论述不正确的是（）。

A:金融债券的发行主休是银行或非银行的金融机构

B:公司债券的发行主休是股份公司

C:政府债券的发行主体是政府

D:凭证式债券的发行主休是非股份制企业

答案：D

11.根据《证券投资顾问业务暂行规定》，以下对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务的说法，不正确的是（）。

A:证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认

B:证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机制，及时、妥善处理客户投诉事项

C:证券投资顾问可以通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议

D:证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并指定专门人员独立实施

答案：C

12.下列各项属于投资适当性要求的是（）。

A:特定的投资者购买低风险的产品

B:适合的投资者购买恰当的产品

C:适合的投资者购买低风险的产品

D:特定的投资者购买恰当的产品

答案：B

13.加强指数法是指基金管理人将（）管理方式与（）股票投资策略相结合，在盯住选定的股票指数的基础上做适当的主动性调整的股票投资策略。

A:标准指数法，保守型

B:标准指数法，积极型

C:指数法，积极型

D:指数法，保守型

答案：C

14.假设王先生有一笔5年后到期的200万元借款，年利率10%，则王先生每年年末需要存入（）万元用于5年后到期偿还的贷款。

A:40

B:36.36

C:50

D:32.76

答案：D

15.在现金管理中，年度支出预算等于（）。

A:年度收入—年储蓄目标

B:年度收入—年度支出

C:年储蓄目标—年度支出

D:年度收人—上一年支出

答案：A

16.某投资者在3个月后持获得一笔资金，并希望用该笔资金进行股票投资，但是担心股市整体上涨从而影响其投资成本，这种情况下，可采取（）。

A:股指期货的卖出套期保值

B:股指期货的跨期套利

C:期指和股票的套利

D:股指期货的买入套期保值

答案：D

17.债券互换中替代互换的风险来源，错误的是（）。

A:全部利率反向变化

B:纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更短

C:价格走向与预期相反

D:纠正市场定价偏差的过渡期比