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重庆市丰都县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必刷100题题库及答案【必威体育精装版】

第I部分单选题（100题）

1.关于收益率曲线叙述不正确的是（）。

A:将不同期限债券的到期收益率按偿还期限连接成一条曲线，即是债券收益率曲线

B:理论上应当采用零息债券的收益率来得到收益率曲线，以此反映市场的实际利率期限结构

C:它反映了债券偿还期限与收益的关系

D:收益率曲线总是斜率大于0

答案：D

2.货币时间价值的影响因素不包括（）。

A:单利与复利

B:收益率或通货膨胀率

C:本金

D:时间

答案：C

3.风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动（）的某种资产或衍生产品来冲销标的资产潜在损失的一种策略性选择。

A:正相关

B:相独立

C:不相关

D:负相关

答案：D

4.（）应当建立客户风险承受能力评估信息管理系统，用于测评、记录和留存客户风险承受能力评估内容和结果

A:证券交易所

B:商业银行

C:中国证监会

D:证券公司

答案：B

5.下列选项中，不属于影响货币时间价值的主要因素的是（）

A:自身价值

B:单利和复利

C:通货膨胀率

D:时间

答案：A

6.技术分析是建立在否定（）的基础之上。

A:有效市场

B:强势有效市场

C:半强势市场

D:弱势有效市场

答案：D

7.从家庭生命周期的角度分析，家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）。

A:形成期

B:成熟期

C:成长期

D:衰老期

答案：D

8.在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为（）。

A:金融证券

B:商业票据

C:股票

D:公司债券

答案：A

9.证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》，涉嫌犯罪的，依法移送（）。

A:法院

B:中囯证监会及其派出机构

C:司法机关

D:公安机关

答案：C

10.在制定收入预算的过程中，理财师应关注（）。

A:不顾一切的追求最大利益

B:尽量对比较确定的支出项目进行预测

C:尽量对比较确定的收入项目进行预测

D:关注支出现金流入的时间点

答案：C

11.关于VaR值的计量方法，下列论述正确的是（）。

A:方差一协方差法能预测突发事件的风险

B:历史模拟法可计量非线性金融工具的风险

C:方差一协方差法易高估实际的风险值

D:蒙特卡洛模拟法不需依赖历史数据

答案：B

12.2010年10月12日，中国证监会颁布了《发布证券研究报告暂行规定》和《证券投资顾问业务暂行规定》，两个规定旨在进一步规范（）业务。

A:投资咨询

B:证券经纪

C:财务顾问

D:投资顾问

答案：A

13.相对强弱指数实际上是表示股价（）波动的幅度占总波动的百分比。

A:向左

B:向上

C:向右

D:向下

答案：B

14.在市场风险管理流程中，经（）或其授权的专门委员会批准，才能建立相应的内部审批、操作和风险管理流程。

A:董事会

B:监事会

C:证监会

D:理事会

答案：A

15.假设金融机构根据过去100天的历史数期计算持有交易头寸的VAR值1000万元人民币，置信区间为99％，持有期为1天，则该机构在未来100个交易日内，预期所持有的交易头寸最多会有（）天的损失超过1000万元。

A:3

B:2

C:10

D:1

答案：D

16.（）不是一个具体的险种，而是一种承保方式。

A:财产保险

B:健康保险

C:团体保险

D:人寿保险

答案：C

17.按照投资者的共同偏好规则，排除投资组合中那些被所有投资者都认为差的组合，把排除后余下的这些组合称为（）

A:优化证券组合

B:投资证券组合

C:无效证券组合

D:有效证券组合

答案：D

18.对支撑线和压力线的修正过程是对现有各个支撑线和压力线（）的确认。

A:估值

B:走势

C:影响力

D:重要性

答案：D

19.在现金管理中，年度支出预算等于（）。

A:年度收人—上一年支出

B:年度收入—年度支出

C:年度收入—年储蓄目标

D:年储蓄目标—年度支出

答案：C

20.根据F·莫迪利亚尼等人的家庭生命周期理论，不适合处于家庭成长期的投资人的理财策略是（）。

A:适当投资债券型基金

B:保持资产的流动性

C:拒绝合理使用银行信贷工具

D:投资浮动收益类理财产品

答案：C

21.某投资者将5000元投资于年息10%、为期5年的债券（按年复利计息），则5年后投资者能获得的投资本金与利息和为（）元。

A:7052.55

B:7500

C:8052.55