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甘肃省漳县《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题内部题库【能力提升】

第I部分单选题（100题）

1.用DA表示总资产的加权平均久期，VA表示总资产，R为市场利率，当市场利率变动△R时，资产的变化可表示为（）。

A:DA×VA／△R×（1+R）

B:-DA×VA／R×（1+R）

C:-DA×VA×△R／（1+R）

D:DA×VA×△R／（1+R）

答案：C

2.证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券硏究报告与其他证券业务之间的（），防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券硏究报告谋取不当利益。

A:分类经营制度

B:隔离墙制度

C:事前回避制度

D:自动回避制度

答案：B

3.某公司今年每股股息为0．5元，预期今后每股股息将以每年10%的速度稳定增长。当前的无风险利率为0．03，市场组合的风险溢价为0．08，此公司的股票的β值为1．5，计算：此公司股票当前的合理价格应该是（）。

A:25

B:15

C:5

D:10

答案：D

4.风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸，以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。

A:三

B:—

C:四

D:二

答案：D

5.已知某国债期货合约在某交易曰的发票价格为119.014元,对应标的物的现券价格（全价）为115.679元，交易曰距离交割日刚好3个月,且在此期间无付息，则该可交割国债的隐含回购利率（IRR）是（）。

A:-0.0361

B:0.1153

C:0.07654

D:0.0375

答案：B

6.风险价VAR的计算一般涉及（）个要素。

A:四

B:二

C:三

D:一

答案：A

7.从家庭生命周期的角度分析，家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）。

A:成长期

B:形成期

C:成熟期

D:衰老期

答案：D

8.下列有关财务弹性的表述，不正确的是（）。

A:财务弹性是指将资产迅速转变为现金的能力

B:财务弹性是指企业适应经济环境变化和利用投资机会的能力

C:财务弹性是用经营现金流量与支付要求进行比较

D:现金满足投资比率越大，说明资金自给率越高

答案：A

9.以未来价格上升带来的价格收益为投资目标的证券组合属于（）。

A:货币市场型证券组合

B:收入型证券组合

C:平衡型证券组合

D:增长型证券组合

答案：D

10.以下关于退休规划表述正确的是（）。

A:投资应当非常保守

B:计划开始不宜太迟

C:规划期应当五年左右

D:对收入和费用应乐观估计

答案：B

11.如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。

A:融资缺口=流动性资产＋借入资金

B:融资缺口=-流动性资产－借入资金

C:融资缺口=-流动性资产＋借入资金

D:融资缺口=流动性资产－借入资金

答案：C

12.已知某国债期货合约在某交易曰的发票价格为119.014元,对应标的物的现券价格（全价）为115.679元，交易曰距离交割日刚好3个月,且在此期间无付息，则该可交割国债的隐含回购利率（IRR）是（）。

A:0.0375

B:0.07654

C:0.1153

D:-0.0361

答案：C

13.对支撑线和压力线的修正过程是对现有各个支撑线和压力线（）的确认。

A:走势

B:重要性

C:影响力

D:估值

答案：B

14.在采用自下而上分析法时，通常最先进行（）。

A:公司分析

B:证券市场分析

C:行业和区域分析

D:宏观经济分析

答案：A

15.β与标准差都是投资风险测度指标，不同在于（）。

A:标准差衡量的是系统风险，β衡量的是非系统风险

B:标准差衡量的是总风险，β衡量的是系统风险

C:β衡量的是总风险，标准差衡量的是非系统风险

D:β衡量的是系统风险，标准差衡量的是非系统风险

答案：B

16.下列（）属于家庭收支预算中专项支出预算项目的内容。

A:食、住

B:本息还贷支出预算

C:普通娱乐休闲

D:医疗

答案：B

17.深市所送红股在股权登记日后第（）个交易日上市流通。

A:7

B:3

C:1

D:10

答案：B

18.某投资者在3个月后持获得一笔资金，并希望用该笔资金进行股票投资，但是担心股市整体上涨从而影响其投资成本，这种情况下，可采取（）。

A:股指期货的卖出套期保值

B:股指期货的跨期套利

C:股指期货的买入套期保值

D:期指和股票的套利

答案：C

19.假设王先生有一笔5年后到期的200万元借款，年利率10%，则王先生每年年末需要存入（）万元用于