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甘肃省清水县整理《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题真题附答案【培优B卷】

第I部分单选题（100题）

1.客户的基本信息不包括（）

A:姓名

B:工作单位与职务

C:婚姻状况

D:投资经验

答案：D

2.资本市场线是（）。

A:在均值标准差平面上风险与期望收益间线性关系的直线。

B:以E（rP）为横坐标、βp为纵坐标。

C:在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产F与市场组合M的射线FM。

D:衡量由β系数测定的系统风险与期望收益间线性关系的直线。

答案：C

3.下列不属于影响客户投资风险承受能力的因素是（）。

A:理财产品的选择

B:资金的投资期限

C:年龄

D:理财目标的弹性

答案：A

4.（）对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理

A:国务院

B:中国证劵业协会

C:期货业协会

D:中国证监会

答案：B

5.李先生向银行贷款30万元，期限为2年，年利率为4%,则按单利和复利计算，李先生在2年后应归还银行的金额分别是（）万元。

A:32.434.8

B:3032.45

C:3234

D:32.432.45

答案：D

6.（）是指人们在现在消费与未来消费之间的偏好，就是人们对现在的满意程度与对将来的满意程度的比值。

A:过度自信

B:心理账户

C:时间偏好

D:损失厌恶

答案：C

7.根据《证券投资顾问业务暂行规定》，以下对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务的说法，不正确的是（）。

A:证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认

B:证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并指定专门人员独立实施

C:证券投资顾问可以通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议

D:证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机制，及时、妥善处理客户投诉事项

答案：C

8.下列不属于现金流动性分析指标的是()。

A:现金股利保障倍数

B:现金债务总额比

C:现金流动负债比

D:现金到期债务比

答案：A

9.王先生将1万元用于投资某项目，该项目的预期收益率为10%，项目投资期限为3年，每年年未支付一次利息，王先生选择了利息再投资，最后一年王先生可以获得本金和利息共（）元。

A:13500

B:13310

C:13400

D:13000

答案：B

10.遗产安排属于客户证券投资理财的（）目标。

A:短期目标

B:长期目标

C:中期目标

D:永久目标

答案：B

11.行业和区域分析属于（）层次的分析

A:中观

B:宏观

C:局部

D:微观

答案：A

12.以下不属于客户证券投资目标中的短期目标的是（）。

A:存款

B:按揭购房

C:休假

D:购新车

答案：B

13.在证券投资中，当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且使盈利能够尽量全部抵补亏损的原理是（）。

A:风险规避

B:风险对冲

C:风险转移

D:风险消除

答案：B

14.下列属于无形资产的是（）。

A:土地

B:建筑物

C:机器设备

D:商标权

答案：D

15.（）是指依据分析指标和影响因素的关系，从数量上确定各因素对财务指标的影响程度。

A:归纳分析法

B:因素分析法

C:结果分析法

D:比较分析法

答案：B

16.下列关于债务管理的说法中，不正确的是（）。

A:总负债一般不应超过净资产

B:当债务问题出现危机的时候,可以通过债务重组来实现财务状况的改善

C:还贷款的期限不要超过退休的年龄

D:债务支出与家庭收入的合理比例是0.6

答案：D

17.证券投资顾问服务费用应当以（）收取。

A:证券投资顾问人员个人名义

B:投资顾问父母

C:投资顾问妻子

D:公司账户

答案：D

18.根据移动平均法，如果某只股票价格超过平均价的某一百分比时则应该（）。

A:满仓

B:卖出

C:买入

D:清仓

答案：C

19.（）是对经济的弹性。

A:财务杠杆

B:利润杠杆

C:运营杠杆

D:估值杠杆

答案：C

20.（）指决策时如果改变对结果的描述改变参照点，会影响人们的偏好选择。

A:反射效应

B:确定性效应

C:框定效应

D:孤立效应

答案：C

21.某2年期债券，每年付息一次，到期还本，面值为100元，票面利率为10%，市场利率为10%，则该债券的麦考利久期为（）年。

A:2.56

B:1.73

C:1.91

D:1