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甘肃省永靖县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试真题（考试直接用）

第I部分单选题（100题）

1.证券投资顾问业务的基本要素是（）。

A:市场席位进入

B:清算结算

C:账户管理

D:提供证券投资建议、收取服务报酬

答案：D

2.下列关于资产负债表的说法中，错误的是()。

A:资产可以包括金融资产和实物资产

B:投资性房地产属于个人的金融资产

C:净资产就是资产减去负债的差额

D:住房贷款属于个人／家庭的负债项目

答案：B

3.（）指决策时如果改变对结果的描述改变参照点，会影响人们的偏好选择。

A:孤立效应

B:确定性效应

C:反射效应

D:框定效应

答案：D

4.证券投资顾问业务客户回访机制中证券公司应当统一组织回访客户，对新客户应当在（）个月内完成回访。

A:2个月

B:3个月

C:1个月

D:6个月

答案：C

5.相对强弱指数实际上是表示股价（）波动的幅度占总波动的百分比。

A:向右

B:向下

C:向左

D:向上

答案：D

6.外汇市场上一国货币与他国货币相互交换的比率是（）。

A:经济増长率

B:国际利率

C:汇率

D:国际收支

答案：C

7.某投资者在3个月后持获得一笔资金，并希望用该笔资金进行股票投资，但是担心股市整体上涨从而影响其投资成本，这种情况下，可采取（）。

A:期指和股票的套利

B:股指期货的买入套期保值

C:股指期货的跨期套利

D:股指期货的卖出套期保值

答案：B

8.道氏理论所认为的主要趋势的持续时间一般在（）。

A:不超过3周

B:3~6个月

C:3周~3个月

D:1年或1年以上

答案：D

9.从高价跌落（）时应卖出股票。

A:0.4

B:0.1

C:0.3

D:0.2

答案：B

10.下列各项中。不属于心理账户效应的是（）。

A:沉没成本效应

B:赌场资金效应

C:晕轮效应

D:成本与损失的不等价

答案：C

11.关于收益率曲线叙述不正确的是（）。

A:它反映了债券偿还期限与收益的关系

B:将不同期限债券的到期收益率按偿还期限连接成一条曲线，即是债券收益率曲线

C:理论上应当采用零息债券的收益率来得到收益率曲线，以此反映市场的实际利率期限结构

D:收益率曲线总是斜率大于0

答案：D

12.信用评分模型是分析借款人信用风险的主要方法之一.下列各模型不属于信用评分模型的是（）。

A:线性辨别模型

B:Logit模型

C:死亡率模型

D:线性概率模型

答案：C

13.现金管理的内容的是（）。

A:现金和固定资产

B:现金和所以资产

C:现金和流动资产

D:所有资产

答案：C

14.下列关于资产负债表的表述错误的是（）。

A:活期存款、股票、债券、基金等变现较快,属于流动资产

B:当负债相对于所有者权益过高时,个人就容易出现财务危机

C:净资产就是资产减去负债

D:分析客户的资产负债表是财务规划和投资组合的基础

答案：A

15.（）是指投资者在信息环境不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过度依赖于舆论，而不考虑信息的行为。

A:羊群效应

B:孤立效应

C:狂顶效应

D:处置效应

答案：A

16.（）以市场资本总额衡量的小型资本股票，共投资组合收益通常优于股票市场场的整体表现.

A:低市盈率效应

B:遵循内部人的交易活动

C:日历效应

D:小公司效应

答案：D

17.下列关于预算与实际的差异分析，说法正确的是（）。

A:不能调整收入

B:若差异很大的需要各个项目同时进行改善

C:依据预算的分类个别分析

D:总额差异的重要性低于细目差异

答案：C

18.加强指数法是指基金管理人将（）管理方式与（）股票投资策略相结合，在盯住选定的股票指数的基础上做适当的主动性调整的股票投资策略。

A:标准指数法，保守型

B:标准指数法，积极型

C:指数法，保守型

D:指数法，积极型

答案：D

19.如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。

A:融资缺口=流动性资产-借入资金

B:融资缺口=流动性资产+借入资金

C:融资缺口=-流动性资产-借入资金

D:融资缺口=-流动性资产+借入资金

答案：D

20.《证券法》规定。证券公司违背客户的委托买卖证券，并处以违法所得（）罚款。

A:二倍以上五倍以下

B:一倍以上十倍以下

C:二倍以上十倍以下

D:一倍以上五倍以下

答案：B

21.证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，责令改正，处以（）的罚款。

A:5万元以上20万元以下

B: