湖北省硚口区2023-2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题完整版【历年真题】.docxVIP

专业《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题题库，word格式可自由下载编辑，附完整答案！

湖北省硚口区2023-2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题完整版【历年真题】

第I部分单选题（100题）

1.信用利差是用以向投资者（）的、高于无风险利率的利差。

A:补偿企业运营风险

B:补偿利率波动风险

C:补偿信用风险

D:补偿流动风险

答案：C

2.遗产安排属于客户证券投资理财的（）目标。

A:永久目标

B:长期目标

C:短期目标

D:中期目标

答案：B

3.现金管理的内容是（）。

A:现金和流动资产

B:所有现金

C:现金和固定资产

D:现金和所有资产

答案：A

4.假设某金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为900亿元，加权平均久期为5年则该机构的资产负债久期缺口为（）。

A:-1.5

B:0

C:1.5

D:-1

答案：C

5.（）以市场资本总额衡量的小型资本股票，共投资组合收益通常优于股票市场场的整体表现.

A:低市盈率效应

B:小公司效应

C:遵循内部人的交易活动

D:日历效应

答案：B

6.（）是资本资产定价模型假设条件中对现实市场的简化。

A:投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平。

B:投资者对证券的收益，风险及证券间的关联性具有完全相同的预期。

C:资本市场没有摩檫。

D:投资者都依据方差评价证券组合的风险水平。

答案：C

7.某投资者在3个月后持获得一笔资金，并希望用该笔资金进行股票投资，但是担心股市整体上涨从而影响其投资成本，这种情况下，可采取（）。

A:股指期货的卖出套期保值

B:期指和股票的套利

C:股指期货的买入套期保值

D:股指期货的跨期套利

答案：C

8.（）反映的是客户主观上对风险的基本态度，其影响因素多且复杂，与客户所处的文化氛围，成长环境有密切关系。

A:风险意识

B:风险认知度

C:实际风险承受能力

D:风险偏好

答案：D

9.家庭资产负债表中的流动资产项目不包括下列哪个会计科目?（）

A:短期国库券

B:货币市场基金

C:活期存款

D:房产

答案：D

10.（）的目的是使所管理的资产组合尽量接近于某个债券市场指数的表现。

A:两极策略

B:单一负债下的免疫策略

C:多重负债下的免疫策略

D:指数策略

答案：D

11.张先生拟在国内某高校数学系成立一项永久性助学金。计划每年末颁发5000元资金。若银行年利率恒为5%，则现在应存入银行（）元。（不考虑利息税）

A:100000

B:无法计算

C:500000

D:100006

答案：A

12.关于股市进场时机上说法不正确的是（）。

A:中线投资者大部以做波段为主，这就需要判断一段时间以来行情的高点与低点出现的时间、空间以及与之相对应的策面、基本面等因素，看重的则是大盘及个股走势的规律性

B:短线投资者以博取价格差为目的，他们在买进股票后很快就会卖出，具有较浓的投机色彩，所以对短线投资者来说，市场永远充满机会，从理论上讲都有参与的价值

C:介入个股炒作，尤其是在大市不好时炒个股，一定要注意防范掉进主力挖掘的多头陷阱的风险，但对于短线操作来说者时限性很强，无需设定止损盈位

D:长线投资者的基本理念是股市总的运行方向始终是曲折向上的，因而更加注重上市公司基本面，选择具有投资价值的个股介入后就应该长期持股

答案：C

13.下面（）不是高资产净值客户。

A:小张

B:小王

C:小李

D:小赵

答案：D

14.一般而言，不影响风险承受能力的因素是（）。

A:收入

B:财富

C:年龄

D:家庭地位

答案：D

15.从事证券服务业务的人员由于禁止性行为给投资者造成损失的，应当依法（）。

A:承担赔偿责任

B:监管谈话

C:责令改正

D:出具警示函

答案：A

16.确定具体的投资品种和对各种资产的投资比例属于证券组合管理中的一个重要步骤，该步骤也可表述为（）。

A:进行证券投资分析

B:投资组合的修正

C:确定证券投资政策

D:构建证券投资组合

答案：D

17.证券投资顾问业务客户回访机制中证券公司应当统一组织回访客户，对新客户应当在（）个月内完成回访。

A:6个月

B:3个月

C:2个月

D:1个月

答案：D

18.6月份，大豆现货价格为700美分/蒲式耳，某榨油厂有一批大豆库存。该厂预计大豆价格在第三季度可能会小幅下跌，故卖出10月份大豆美式看涨期权，执行价格为740美分/蒲式耳，权利金为7美分/蒲式耳。则该榨油厂持蒙受损失的情况有（）。

A:9月份大豆现货价格上涨至710美分/蒲式耳,,且看涨期权价格上涨至9美分/蒲式耳

B:9月份大豆现货价格下跌至