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河北省《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题内部题库加解析答案

第I部分单选题（100题）

1.2000年，北京市海淀区28岁的个体工商户王建国经人介绍与北京公交集团客运二公司同岁的孙爱菊结婚。2010年，夫妻二人己育有一个读小学二年级的女儿（9岁）和一个读幼儿园的儿子（（6岁）。王建国的人生目标有两个:①希望儿女能接受良好的教育，别像自己一样没文化;②等60岁退休后生活无忧，且能周游世界。目前王建国每年税后收入30万元，孙爱菊每月税后收入2500元，且单位为其缴纳五险一金。全家资产主要有:①价值100万的按揭商品房一套，首付30%,20年期，利率6%，按月本利平均偿还，己还5年;②价值27万元的的轿车一辆；③活期存款2万元，以备急用；④定期存款30万元，债券基金50万元，拟给子女留学使用。需要指出的是，目前夫妻二人均无商业保险。全家支出主要有：①家庭每年生活费支出4.8万元；②儿女学费支出1.6万元；③儿女均参加某书法班支出1万元；④旅游费用支出2万元；⑤交际费用支出3万元。

A:过去没有专业知识，又没有投资经验，承受投资风险的能力较弱

B:子女教育金需动用时间离现在尚远，能承担相应风险

C:年富力强，所能承受的投资风险较大

D:生意目前不错，抗风险能力强

答案：D

2.外汇市场上一国货币与他国货币相互交换的比率是（）。

A:国际利率

B:国际收支

C:经济増长率

D:汇率

答案：D

3.在市场风险管理流程中，经（）或其授权的专门委员会批准，才能建立相应的内部审批、操作和风险管理流程。

A:监事会

B:董事会

C:理事会

D:证监会

答案：B

4.货币时间价值的影响因素不包括（）。

A:单利与复利

B:本金

C:时间

D:收益率或通货膨胀率

答案：B

5.公司分析的主要内容不包括（）。

A:财务分析

B:前景分析

C:基本分析

D:重大事项分析

答案：B

6.投资顾问依据本公司或者其他证券公司、证券投资咨询机构发布的证券研究报告作出投资建议的，应向客户说明（）。

A:证券研究报告的发布机构

B:除客户以外的第三方建议

C:投资收益的保证情况

D:证券研究报告的发布人、发布日期

答案：D

7.下列信息中属于客户的定量信息的是（）。

A:每月收入与支出

B:投资经验

C:风险偏好

D:金钱观

答案：A

8.投资顾问在制定客户理财目标过程中，如果计划对已确定的投资目标进行改动，则需（）。

A:对客户说明

B:不能修改

C:自行修改

D:对客户说明并征得客户同意

答案：D

9.关于头肩顶形态中的颈线，以不说法不正确的是（）.

A:当颈线被突破，反转确认以后，大势将下跌

B:突破颈线一定需要大成交量配合

C:头肩顶形态中，它是支撑线，起支撑作用

D:如果股价最后在颈线水平回升，而且回升的幅度高于头部，或者股价跌破颈线后又回升到颈线上方，这可能是一个失败的头肩顶，宜作进一步观察

答案：B

10.供给曲线代表的是（）。

A:厂商愿意提供的数量

B:厂商的生产数量

C:厂商愿意并且能够提供的数量

D:厂商能够提供的数量

答案：C

11.（）不是税务规划的目标。

A:达到整体税后利润

B:减轻税负、财务目标、财务自由

C:收入最大化

D:偷税漏税

答案：D

12.在证券交易活动中做出虚假陈述或者信息误导的，处以（）的罚款。

A:五万元以上三十万元以下

B:三万元以上五万元以下

C:二十万元以上二百万元以下

D:五万元以上五十万元以下

答案：C

13.下列关于资产负债表的说法中，错误的是（）。

A:资产可以包括金融资产和实物资产

B:净资产就是资产减去负债的差额

C:住房贷款属于个人/家庭的负债下项目

D:投资性房地产属于个人的金融资产

答案：D

14.在采用自下而上分析法时，通常最先进行（）。

A:行业和区域分析

B:宏观经济分析

C:公司分析

D:证券市场分析

答案：C

15.宏观分析中的经济先行指标是指（）。

A:库存量

B:GDP

C:失业率

D:利率

答案：D

16.（）是资本资产定价模型假设条件中对现实市场的简化。

A:投资者都依据方差评价证券组合的风险水平。

B:投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平。

C:资本市场没有摩檫。

D:投资者对证券的收益，风险及证券间的关联性具有完全相同的预期。

答案：C

17.某公司某年度末总资产为30000万元，流动负债为4000万元，长期负债为8000万元，该公司发行在外的股份有3000万股，每股股价为18元，则该公司的市净率为（）倍。

A: