2025年中级银行从业资格之中级个人理财题库与答案.pdfVIP

士不可以不弘毅，任重而道远。仁以为己任，不亦重乎?死而后已，不亦远乎?——《论语》

2025年中级银行从业资格之中级个人理财题库与答

案

单选题（共40题）

1、张先生夫妻目前均40岁，预计退休年龄均为60岁，儿子12岁，目前读初

一。家庭年税后收入为30万元，张先生20万元，妻子刘女士10万元。家庭目

前有房屋（市值）100万元，汽车（折旧）10万元，目前储蓄15万元，家庭无

负债，家庭年生活费用开支为12万元。其中，张先生个人年生活支出为4万

元，张先生家庭的理财目标有：准备应急基金6万元，教育基金现值30万元，

退休基金夫妻二人计120万元。

A.用已投保的寿险保单进行保单贷款

B.将国家基本养老账户中属于个人的部分提取出来应急

C.将已投保的寿险保单进行退保领取退保金

D.将房屋进行逆按揭

【答案】A

2、下列选项属于期末年金的是（）。

A.生活费支出

B.教育费支出

C.房租支出

D.房贷支出

【答案】D

3、当劳务分包人要求时，承包人应向劳务分包人提供一份（）或复印件，但

有关承包合同的价格和涉及商业秘密的除外。

A.中标的投标文件

B.承包人中标通知书

去留无意，闲看庭前花开花落；宠辱不惊，漫随天外云卷云舒。——《幽窗小记》

C.中标项目内容

D.承包合同的副本

【答案】D

4、家庭财务保障规划建议的内容不包括()。

A.重申家庭财务保障的重要性

B.对客户潜在的家庭财务风险进行识别和评估

C.风险管理效果评估

D.家庭财务保障规划的实施阶段

【答案】D

5、家庭的应急能力指标通过()进行衡量。

A.流动性资产额度除以家庭月支出

B.总资产额度除以家庭月支出

C.总资产额度除以家庭生活支出

D.流动性资产额度除以家庭生活支出

【答案】A

6、以下不属于补偿原则相关规定的是()。

A.以被保险人的实际损失为限

B.以投保人的保险金额为限

C.以保险责任范围内的损失发生为前提

D.不能让被保险人通过保险获得额外的利益

【答案】B

长风破浪会有时，直挂云帆济沧海。——李白

7、财富传承工具不包括（）。

A.遗嘱

B.家族信托

C.人寿保险信托

D.财产赠与合同

【答案】D

8、某投资者以4元的价格买入一张执行价格为92元的某公司股票看涨期权合

约，同时以2元的价格卖出一张执行价格为96元的该公司股票的看涨期权合

约，每张期权合约对应的股票数量为1股，两张期权合约到期，到期时该公司

股票的价格为100元，那么他的利润为（）元。

A.6

B.2

C.8

D.-2

【答案】B

9、老张2015年4月1日退休，那么根据我国养老政策的规定，老张属于()。

A.老