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浙江省岱山县完整版《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必刷100题题库及参考答案（基础题）

第I部分单选题（100题）

1.证券公司应至少（）开展一次流动性风险压力测试，分析其承受短期和中长期压力情景的能力。

A:每季度

B:每半年

C:每月

D:每年

答案：B

2.信用利差是用以向投资者（）的、高于无风险利率的利差。

A:补偿利率波动风险

B:补偿流动风险

C:补偿信用风险

D:补偿企业运营风险

答案：C

3.下列各项属于投资适当性要求的是（）。

A:特定的投资者购买恰当的产品

B:适合的投资者购买恰当的产品

C:适合的投资者购买低风险的产品

D:特定的投资者购买低风险的产品

答案：B

4.证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，责令改正，处以（）的罚款。

A:5万元以上50万元以下

B:3万元以上20万元以下

C:3万元以上50万元以下

D:5万元以上20万元以下

答案：B

5.在很多年前，陈先生因为投资股票遭受损失，再也不愿意投资股票，担心会遭受损失，请问陈先生对待风险的态度为（）。

A:风险厌恶型

B:风险偏好型

C:风险中立型

D:无法判断

答案：A

6.根据移动平均法，如果某只股票价格超过平均价的某一百分比时则应该（）。

A:买入

B:清仓

C:卖出

D:满仓

答案：A

7.在信用风险缓释技术的主要内容中，合格净额结算对于降低信用风险的作用在于（）。

A:降低违约概率

B:保证金融产品的安全性

C:交易主体只需承担净额支付的风险

D:违约损失率的下降

答案：C

8.根据板块轮动、市场风格转换调整投资组合是（）的代表。

A:主动型投资策略

B:战术性投资策略

C:被动型投资策略

D:战略性投资策略

答案：A

9.在采用自下而上分析法时，通常最先进行（）。

A:证券市场分析

B:公司分析

C:行业和区域分析

D:宏观经济分析

答案：B

10.以下关于退休规划表述正确的是（）。

A:规划期应当在五年左右

B:对收入和费用应乐观估计

C:投资应当非常保守

D:计划开始不宜太迟

答案：D

11.（）是指投资者在信息环境不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过度依赖于舆论，而不考虑信息的行为。

A:处置效应

B:孤立效应

C:羊群效应

D:狂顶效应

答案：C

12.下列不是税务规划的目标的是（）。

A:减轻税负、财务目标、财务自由

B:达到整体税后利润

C:偷税漏税

D:收入最大化

答案：C

13.下列各项中，不属于心理账户效应的是（）

A:蝴蝶效应

B:沉没成本效应

C:非替代性效应

D:交易效用效应

答案：A

14.张先生拟在国内某高校数学系成立一项永久性助学金。计划每年末颁发5000元资金。若银行年利率恒为5%，则现在应存入银行（）元。（不考虑利息税）

A:无法计算

B:100006

C:500000

D:100000

答案：D

15.下列关于行业轮动的特征表述不正确的是（）。

A:行业轮动必须注意经济体系的特征和经济变是的相互作用方式

B:行业轮动必须建立在对具体的体制，制度以及发展阶段的分析基础之上，并且关注经济的周期变化不同制度的国家、不同的经济体系、不同的发展阶段，轮动策略不同

C:行业轮动与经济周期和货币周期紧密联系，相互作用和影响

D:行业轮动与经济周期和货币周期并没有紧密联系

答案：D

16.关于积极型债券组合管理策略中水平分析的说法，错误的是（）。

A:预期利率下降时，缩短投资组合的持续期

B:预期利率上升时，缩短投资组合的持续期

C:预期利率下降时，増加投资组合的持续期

D:水平分析的主要形式是利率预期策略

答案：A

17.下列对税收规划的表述，有误的一项是（）。

A:税收规划是从节流的角度增加客户的财务自由度

B:因为税收规划有税法可依，所以是无风险的

C:目的性原则是税收规划的根本原则

D:税收规划的前提是依法纳税

答案：B

18.为客户制定的教育规划包括个人教育投资规划和（）两种。

A:子女教育规划

B:长远教育规划

C:本人教育规划

D:近期教育规划

答案：A

19.某企业某会计年度的资产负债率为60％，则该企业的产权比率为()。

A:0.666

B:0.4

C:1.5

D:0.6

答案：C

20.下列关于教育内容表述正确的是（）。

A:教育规划是指为了需要时能支付教育费用所预估的计划

B:教育规划是指为了需要时能支付义务教育费用所订的计划

C:教育规划是指为了需要时能支付教育费用所订的计划

D:教育规划