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湖北省枣阳市《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题完整题库及答案（新）

第I部分单选题（100题）

1.按照客户与企业的关系分类，客户类型不应包括（）。

A:潜在客户

B:非客户

C:目标客户

D:国内客户

答案：D

2.下列关于投资组合X、Y的相关系数的说法中，正确的是（）。

A:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于正相关

B:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于完全正相关

C:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于不相关

D:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于完全负相关

答案：D

3.遗产安排属于客户证券投资理财的（）目标。

A:长期目标

B:中期目标

C:短期目标

D:永久目标

答案：A

4.遗产安排属于客户证券投资理财的（）目标。

A:长期目标

B:永久目标

C:短期目标

D:中期目标

答案：A

5.从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是（）。

A:投资工具的流动性较好

B:投资工具的风险较低

C:投资工具的收益较高

D:投资工具是否适合客户的财务目标

答案：D

6.关于积极型债券组合管理策略中水平分析的说法，错误的是（）。

A:预期利率下降时，増加投资组合的持续期

B:水平分析的主要形式是利率预期策略

C:预期利率下降时，缩短投资组合的持续期

D:预期利率上升时，缩短投资组合的持续期

答案：C

7.按股票的价格行为所表现出来的行业特征进行的分类，可以将股票划分为增长类、周期类、稳定类和（）股票。

A:投机类

B:价值类

C:能源类

D:非增长类

答案：C

8.关于头肩顶形态中的颈线，以不说法不正确的是（）.

A:头肩顶形态中，它是支撑线，起支撑作用

B:当颈线被突破，反转确认以后，大势将下跌

C:如果股价最后在颈线水平回升，而且回升的幅度高于头部，或者股价跌破颈线后又回升到颈线上方，这可能是一个失败的头肩顶，宜作进一步观察

D:突破颈线一定需要大成交量配合

答案：D

9.假设王先生有一笔5年后到期的200万元借款，年利率10%，则王先生每年年末需要存入（）万元用于5年后到期偿还的贷款。

A:50

B:40

C:36.36

D:32.76

答案：D

10.下列各项中，（）不是银行等金融机构的流动性风险预警的内部预警指标或信号。

A:资产过于集中

B:盈利能力下降

C:所发行的股票价格下跌

D:某项业务风险水平增加

答案：C

11.对内部模型计量的风险价值设定的限额是（）限额。

A:止损

B:风险

C:头寸

D:交易

答案：B

12.家庭债务管理力主量力而行，其（）就是对未来的还贷能力以及借货活动对家庭财务的影响的评佑。

A:基础

B:核心

C:目标

D:前提

答案：B

13.关于利率风险的类型及其表现示例，下列各项搭配正确的是（）。风险类型：①重新定价风险；②收益率曲线风险；③基准风险；④期权性风险。表现示例：

A:⑴；②

B:⑷；④

C:⑵；③

D:⑶；①

答案：A

14.技术分析是建立在否定（）的基础之上。

A:半强势市场

B:有效市场

C:弱势有效市场

D:强势有效市场

答案：C

15.（）是把价格的上下变动和不同时期的持续上涨、下跌看成是波浪的上下起伏，认为价格运动遵循波浪起伏的规律。

A:切线类

B:波浪类

C:K线类

D:形态类

答案：B

16.从家庭生命周期的角度分析，家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭()。

A:成长期

B:成熟期

C:衰老期

D:形成期

答案：C

17.个体工商户生产经营所得适用的超额累进税率为（）。

A:5％～35％

B:10％～40％

C:5％～30％

D:10％～35％

答案：A

18.客户证券投资目标中财富积累目标主要讨论的是（）。

A:税收安排和遗产分配

B:教育和投资规划

C:对人身、财产保障等的保险计划

D:家庭收支和债务管理

答案：D

19.下列不属于客户财务信息的是（）。

A:投资风险偏好

B:财务状况末来发展趋势

C:当期收入状况

D:当期财务安排

答案：A

20.关于收益率曲线叙述不正确的是（）。

A:将不同期限债券的到期收益率按偿还期限连接成一条曲线，即是债券收益率曲线

B:它反映了债券偿还期限与收益的关系

C:理论上应当采用零息债券的收益率来得到收益率曲线，以此反映市场的实际利率期限结构

D:收益率曲线总是斜率大于0

答案：D

21.风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险