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湖北省松滋市《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试通关秘籍题库及一套答案

第I部分单选题（100题）

1.从高价跌落（）时应卖出股票。

A:0.4

B:0.1

C:0.2

D:0.3

答案：B

2.在证券投资中，当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且使盈利能够尽量全部抵补亏损的原理是（）。

A:风险规避

B:风险对冲

C:风险释放

D:风险转移

答案：B

3.关于VaR值的计量方法，下列论述正确的是（）。

A:蒙特卡洛模拟法不需依赖历史数据

B:历史模拟法可计量非线性金融工具的风险

C:方差一协方差法能预测突发事件的风险

D:方差一协方差法易高估实际的风险值

答案：B

4.在单一客户限额管理中，客户所有者权益为5亿元，杠杆系数为0.8，则该客户最高债务承受额为（）亿元。

A:4

B:6.25

C:0.8

D:5

答案：A

5.中央银行采取紧缩的货币政策时，其主要政策手段是()。

A:减少货币供应量，提高利率，加强信贷控制

B:增加货币供应量，提高利率，加强信贷控制

C:增加货币供应量，降低利率，加强信贷控制

D:减少货币供应量，降低利率，加强信贷控制

答案：A

6.对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:双向敞□类型

B:上游闭口、下游敞口型

C:上游敞口、下游闭口型

D:上游闭口、下游闭口型

答案：A

7.客户的基本信息不包括（）

A:投资经验

B:姓名

C:婚姻状况

D:工作单位与职务

答案：A

8.证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内，客户可以用（）通知方式提出解除协议。

A:口头和书面

B:口头或书面

C:口头

D:书面

答案：D

9.李先生向银行贷款30万元，期限为2年，年利率为4%,则按单利和复利计算，李先生在2年后应归还银行的金额分别是（）万元。

A:3234

B:32.432.45

C:3032.45

D:32.434.8

答案：B

10.对于商业银行。融资缺口计算公式正确的是（）。

A:融资缺口=－货款平均额－核心存款平均额

B:融资缺口=－货款平均额+核心存款平均额

C:融资缺口=货款平均额+核心存款平均额

D:融资缺口=贷款平均额－核心存款平均额

答案：D

11.下列不能作为政策性金融债的发行人的是（）。

A:国家开发银行

B:中国农业发展银行

C:中国人民银行

D:中国进出口银行

答案：C

12.风险承受能力较低的特点会出现在家庭生命周期的_________阶段，一般建议投资组合中增加_________比重。（）

A:形成期；债券等安全性较高的资产

B:成长期；股票等风险资产

C:衰老期；债券等安全性较高的资产

D:成熟期；股票等风险资产

答案：C

13.假设一个公司今年的EBIT（息税前利润）是100万元，折旧是20万元，营运资本增加了10万元，适用税率是40％，那么该公司今年的自由现金流量是（）。

A:60万元

B:50万元

C:40万元

D:70万元

答案：D

14.对证券司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和相关规定，制定相关执业规范和行为准则的是（）。

A:证监会派出机构

B:中国证监会

C:银监会

D:中国证券业协会

答案：D

15.对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游闭口、下游闭口型

B:双向敞□类型

C:上游敞口、下游闭口型

D:上游闭口、下游敞口型

答案：C

16.以价值分析理论为基础，以统计方法和现值计算方法为主要分析手段的投资分析流派称为（）。

A:学术分析流派

B:基本分析流派

C:技术分析流派

D:行为分析流派

答案：B

17.以下（）为买卖证券产品时机的一般原则

A:明白选时不如选股

B:逢高买进、逢低卖出

C:不用注意掌握先机

D:抓住买进时机与卖出时机

答案：D

18.下列不是税务规划的目标的是（）。

A:偷税漏税

B:减轻税负、财务目标、财务自由

C:达到整体税后利润

D:收入最大化

答案：A

19.已知某国债期货合约在某交易曰的发票价格为119.014元,对应标的物的现券价格（全价）为115.679元，交易曰距离交割日刚好3个月,且在此期间无付息，则该可交割国债的隐含回购利率（IRR）是（）。

A:0.07654

B:-0.0361

C:0.1153

D:0.0375

答案：C

20.资本市场线揭示了（）

A:有效组合的收益和风险之间的均衡关系

B:系统风险与期望收益间线性关系

C:有效组合的收益和风险之间的线性