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河北省馆陶县完整版《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必刷100题内部题库（实用）

第I部分单选题（100题）

1.基本分析中自上而下的分析流程是（）。

A:公司估值分析—公司财务分析

B:行业分析—宏观分析—公司分析

C:区域分析—产业分析—宏观分析

D:宏观经济分析—行业分析—公司分析

答案：D

2.投资顾问在制定客户理财目标过程中，如果计划对已确定的投资目标进行改动，则需（）。

A:对客户说明并征得客户同意

B:自行修改

C:对客户说明

D:不能修改

答案：A

3.根据F·莫迪利亚尼等人的家庭生命周期理论，不适合处于家庭成长期的投资人的理财策略是（）。

A:保持资产的流动性

B:拒绝合理使用银行信贷工具

C:适当投资债券型基金

D:投资浮动收益类理财产品

答案：B

4.个体工商户生产经营所得适用的超额累进税率为（）。

A:5％～30％

B:5％～35％

C:10％～40％

D:10％～35％

答案：B

5.下列各项中。不属于心理账户效应的是（）。

A:晕轮效应

B:赌场资金效应

C:沉没成本效应

D:成本与损失的不等价

答案：A

6.某大豆进口商在5月即将从美囯进口大豆，为了防止价格上涨，2月10日该进口商在CBOT买入40手执行价格为660美分/蒲式耳，5月大豆的看涨期权利金为10美分/蒲式耳，当时CBOT5月大豆的期货价格为640美分/蒲式耳。当期货价格涨到（）美分/蒲式耳时，该进口商的期权能达到盈亏平衡。

A:670

B:650

C:640

D:680

答案：A

7.VAR的计算方法一般包括（）、方差-协方差法、蒙特卡洛法

A:直接比较法

B:历史模拟法

C:历史数据法

D:情景综合分析法

答案：B

8.在分析证券投资面临的汇率风险时，汇率波动取决于（）。

A:国际经济形势

B:证券市场的供求关系

C:外汇市场的供求关系

D:国内货币市场的供求关系

答案：C

9.（）是指投资者在信息环境不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过度依赖于舆论，而不考虑信息的行为。

A:处置效应

B:狂顶效应

C:羊群效应

D:孤立效应

答案：C

10.确定具体的投资品种和对各种资产的投资比例属于证券组合管理中的一个重要步骤，该步骤也可表述为（）。

A:进行证券投资分析

B:投资组合的修正

C:构建证券投资组合

D:确定证券投资政策

答案：C

11.假设检验的概率依据是（）。

A:中心极限定理

B:大数定理

C:最大似然原理

D:小概率原理

答案：D

12.理财师根据家庭生命周期的不同，可以了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户的（），进而理财目标也有所侧重。

A:①②③

B:①②④

C:①③

D:①②③④

答案：D

13.从事证券服务业务的人员由于禁止性行为给投资者造成损失的，应当依法（）。

A:出具警示函

B:监管谈话

C:承担赔偿责任

D:责令改正

答案：C

14.加强指数法的核心思想是将（）相结合。

A:指数化投资管理与积极型股票投资策略

B:指数化投资管理与消极型股票投资策略

C:积极型股票投资策略与简单型消极投资策略

D:积极型股票投资策略与消极型股票投资策略

答案：A

15.关于积极型债券组合管理策略中水平分析的说法，错误的是（）。

A:预期利率上升时，缩短投资组合的持续期

B:水平分析的主要形式是利率预期策略

C:预期利率下降时，缩短投资组合的持续期

D:预期利率下降时，増加投资组合的持续期

答案：C

16.下列关于预算与实际的差异分析，说法正确的是（）。

A:若差异很大的需要各个项目同时进行改善

B:总额差异的重要性低于细目差异

C:不能调整收入

D:依据预算的分类个别分析

答案：D

17.随着复利次数的增加，同一个名义年利率求出的有效年利率会不断()，且速度会越来越()。

A:增加；慢

B:降低；快

C:增加；快

D:降低；慢

答案：A

18.公司分析的主要内容不包括（）。

A:重大事项分析

B:前景分析

C:基本分析

D:财务分析

答案：B

19.如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。

A:融资缺口=流动性资产-借入资金

B:融资缺口=-流动性资产-借入资金

C:融资缺口=流动性资产+借入资金

D:融资缺口=-流动性资产+借入资金

答案：D

20.如果张某家庭核心资产配置是股票60%，债券30%，货币10%，那么从家庭理财角度看，这种资产结构符合（）家庭的理财特性。

A:成长期