河北省青龙满族自治县《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试通关秘籍题库（黄金题型）.docxVIP

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河北省青龙满族自治县《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试通关秘籍题库（黄金题型）

第I部分单选题（100题）

1.以下关于退休规划的表述中，正确的是()。

A:投资应当非常保守

B:规划期应当在五年左右

C:计划开始不宜太迟

D:对收入和费用应乐观估计

答案：C

2.风险揭示书的内容和格式由()制定。

A:中国银监会

B:中国证监会

C:中国证券监督管理委员会

D:中国证券业协会

答案：D

3.若不能匹配到期资产与到期负债的到期日和规模，即形成资产负债的期限错配，于是（）造成流动性风险。

A:不可能

B:一定

C:可能

D:不一定

答案：C

4.遗产安排属于客户证券投资理财的（）目标。

A:中期目标

B:长期目标

C:永久目标

D:短期目标

答案：B

5.某人要想在5年后本利和为1000元，按单利计息，利率为5％的情况下，应存入()元。

A:800

B:750

C:700

D:950

答案：A

6.证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》，涉嫌犯罪的，依法移送（）。

A:司法机关

B:法院

C:中囯证监会及其派出机构

D:公安机关

答案：A

7.一项养老计划为受益人提供40年养老金，第一年为10000元，以后每年增长5％，年底支付，若贴现率为10％，则这项计划的现值是()元。

A:294272.73

B:325315.23

C:242588.81

D:168890.39

答案：D

8.以下关于现金预算与实际的差异分析说法错误的是（）。

A:刚开始做预算若差异很大，应每月选择一个重点项目改善

B:总额差异的重要性小于细目差异

C:若实在无法降低支出，需设法增加收入

D:要定出追踪的差异金额或比率门槛

答案：B

9.填写开户资料时，理财师可获得的客户的基本信息不包括（）

A:通讯方式

B:兴趣爱好

C:联系地址

D:证件信息

答案：B

10.风险价VAR的计算一般涉及（）个要素。

A:二

B:一

C:三

D:四

答案：D

11.VAR的计算方法一般包括（）、方差-协方差法、蒙特卡洛法

A:情景综合分析法

B:直接比较法

C:历史模拟法

D:历史数据法

答案：C

12.遗产安排属于客户证券投资理财的（）目标。

A:中期目标

B:长期目标

C:短期目标

D:永久目标

答案：B

13.证券投资顾问服务费用应当以（）收取。

A:投资顾问父母

B:投资顾问妻子

C:证券投资顾问人员个人名义

D:公司账户

答案：D

14.最低标准的失业保障月数是（）个月，能维持（）个月的失业保障较为妥当。

A:1；6

B:1；3

C:3；5

D:3；6

答案：D

15.资本资产定价理论认为。当引入无风险证券后，有效边界为（）。

A:特征线

B:无差异曲线

C:资本市场线

D:证券市场线

答案：C

16.下列指标中，不能反映企业长期偿债能力的是()。

A:速动比率

B:利息保障倍数

C:资产负债率

D:有形资产净值债务率

答案：A

17.当技术分析无效时，市场至少符合（）。

A:强式有效市场假设

B:无效市场假设

C:半强式有效市场假设

D:弱式有效市场假设

答案：D

18.对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:双向敞口类型

B:上游闭口、下游敞口型

C:上游闭口、下游闭口型

D:上游敞口、下游闭口型

答案：D

19.（）是指证券在任一时点的价格都是对与证券相关的所有信息做出的即时、充分的反映。

A:弱式有效市场

B:半强有效市场

C:强式有效市场

D:有效市场假说

答案：D

20.投资本金20万元，在年复利5.5%情况下,大约需要（）年可使本金达到40万元。

A:14.4

B:13.5

C:14.21

D:13.09

答案：D

21.在开展新产品和开展新业务之前，应该对其中所含的（）进行充分识别和评估。

A:公司盈利

B:市场风险

C:产品数量

D:公司管理水平

答案：B

22.在市场风险管理流程中，经（）或其授权的专门委员会批准，才能建立相应的内部审批、操作和风险管理流程。

A:监事会

B:理事会

C:证监会

D:董事会

答案：D

23.（）是指人们在现在消费与未来消费之间的偏好，就是人们对现在的满意程度与对将来的满意程度的比值。

A:过度自信

B:心理账户

C:损失厌恶

D:时间偏好

答案：D

24.在采用自下而上分析法时，通常最先进行（）。

A:宏观经济分析

B:公司分析

C:证券市场分