湖北省恩施市2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题真题（B卷）.docxVIP

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湖北省恩施市2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题真题（B卷）

第I部分单选题（100题）

1.对客户初级信息收集的方法一般是（）。

A:平时收集

B:从相关部门获取

C:交谈和数据调查表相结合

D:税务机关公布

答案：C

2.证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试，在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）

A:不少于365天

B:不少于30天

C:不少于60天

D:不少于180天

答案：B

3.一个公司的流动比率大于1，说明该公司（）。

A:速动比率大于1

B:短期偿债能力绝对有保障

C:资产负债率大于1

D:营运资金大于零

答案：D

4.《风险揭示书》内容与格式要求由（）制定。

A:中国证券业协会

B:证券公司

C:中国证监会

D:证券交易所

答案：A

5.指数化的方法不包括（）。

A:样本法

B:优化法

C:方差最小化法

D:分层抽样法

答案：A

6.相对强弱指数实际上是表示股价（）波动的幅度占总波动的百分比。

A:向左

B:向右

C:向下

D:向上

答案：D

7.单因素模型可以用一种证券的收益率和股价指数的收益率的相关关系得出以下模型：rit=Ai+βirrmt+εit,其中Ai表示（）。

A:为斜率，代表市场指数的波动对证券收益率的影响程度

B:是截距，它反映市场收益率为0时,证券i的收益率大小

C:t时期内市场指数的收益率

D:时期内i证券的收益率

答案：B

8.投资本金20万元，在年复利5.5%情况下,大约需要（）年可使本金达到40万元。

A:14.21

B:13.5

C:14.4

D:13.09

答案：D

9.技术分析是建立在否定（）的基础之上。

A:半强式市场

B:弱式有效市场

C:强式有效市场

D:有效市场

答案：B

10.在证券投资中，当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且使盈利能够尽量全部抵补亏损的原理是（）。

A:风险转移

B:风险对冲

C:风险规避

D:风险释放

答案：B

11.货币时间价值的影响因素不包括（）。

A:收益率或通货膨胀率

B:单利与复利

C:时间

D:本金

答案：D

12.（）反映在总资产中借债来筹资的比率以及公司在清算时保护债权人利益

A:股东权益比率

B:长期负债率

C:资产负债率

D:资产负债比率

答案：C

13.（）是指人们在心里无意识地把财富划归不同的账户进行管理，运用不同的记账方式和心理运算规则。

A:预期效用理论

B:心理账户

C:前景理论

D:过度自信

答案：B

14.下列不能作为政策性金融债的发行人的是（）。

A:中国农业发展银行

B:中国人民银行

C:中国进出口银行

D:国家开发银行

答案：B

15.考察行业所处生命周期阶段的一个标志是产出增长率，当增长率低于（）时，表明行业由成熟期进入衰退期。

A:0.2

B:0.3

C:0.1

D:0.15

答案：D

16.现金预算与实际的差异分析应注意的要点错误的是（）

A:刚开始做预算若差异很大，应每月对所有项目进行改善

B:依据预算的分类个别分析

C:总额差异的重要性要大于细目差异

D:要定出追踪的差异金额或比率门槛

答案：A

17.个体工商户生产经营所得适用的超额累进税率为（）。

A:10％～35％

B:5％～30％

C:10％～40％

D:5％～35％

答案：D

18.证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制、明确客户回访的程序、内容和要求，并指定（）。

A:专门委员会实施

B:专门人员独立实施

C:多部门人员分别独立实施

D:多部门人员共同实施

答案：B

19.（）是基于经济学、金融学、财务管理学及投资学等基本原理对决定证券价值及价格要素进行分析的一种方法。

A:市场分析法

B:学术分析法

C:基本分析法

D:技术分析法

答案：C

20.某2年期债券，每年付息一次，到期还本，面值为100元，票面利率为10%，市场利率为10%，则该债券的麦考利久期为（）年。

A:1.73

B:2.56

C:1.35

D:1.91

答案：D

21.关于VaR值的计量方法，下列论述正确的是（）。

A:历史模拟法可计量非线性金融工具的风险

B:蒙特卡洛模拟法不需依赖历史数据

C:方差一协方差法能预测突发事件的风险

D:方差一协方差法易高估实际的风险值

答案：A

22.客户的财务信息不包括（）。

A:财务安排

B:资产负债

C:工作职务

D:家庭收支

答案：C

23.一项养老