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河北省平山县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必刷100题及答案【名师系列】

第I部分单选题（100题）

1.对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游闭口、下游闭口型

B:上游敞口、下游闭口型

C:上游闭口、下游敞口型

D:双向敞□类型

答案：B

2.在证券投资中，当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且使盈利能够尽量全部抵补亏损的原理是（）。

A:风险规避

B:风险转移

C:风险对冲

D:风险消除

答案：C

3.6月份，大豆现货价格为700美分/蒲式耳，某榨油厂有一批大豆库存。该厂预计大豆价格在第三季度可能会小幅下跌，故卖出10月份大豆美式看涨期权，执行价格为740美分/蒲式耳，权利金为7美分/蒲式耳。则该榨油厂持蒙受损失的情况有（）。

A:9月份大豆现货价格下跌至698美分/蒲式耳,,且看涨期权价格跌至1美分/蒲式耳

B:9月份大豆现货价格下跌至690美分/蒲式耳,且看涨期权价格跌至4美分/蒲式耳

C:9月份大豆现货价格上涨至710美分/蒲式耳,,且看涨期权价格上涨至9美分/蒲式耳

D:9月份大豆现货价格上涨至780美分/蒲式耳,,且看涨期权价格上涨至42美分/蒲式耳

答案：B

4.客户的财务信息不包括（）。

A:财务安排

B:家庭收支

C:资产负债

D:工作职务

答案：D

5.（）指投资人在处置股票时，倾向卖出赚钱的股票、继续持有赔钱的股票，即“出赢保亏”效应。

A:处置效应

B:羊群效应

C:孤立效应

D:狂顶效应

答案：A

6.《证券法》规定。证券公司违背客户的委托买卖证券，并处以违法所得（）罚款。

A:一倍以上五倍以下

B:一倍以上十倍以下

C:二倍以上五倍以下

D:二倍以上十倍以下

答案：B

7.资本资产定价理论是在马科维茨投资组合理论基础上提出的，下列不属于其假设条件的是（）。

A:投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差（或标准差）评价证券组合的风险水平

B:投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期

C:资本市场不可分割

D:资本市场没有摩擦

答案：C

8.对股票投资而言，内部收益率是指（）。

A:投资终值増长一倍的贴现率

B:投资终值为零的贴现率

C:使得未来股息流贴现值等于股票市场价格的贴现率

D:投资本金自然増长带来的收益率

答案：C

9.当技术分析无效时，市场至少符合（）。

A:弱式有效市场假设

B:无效市场假设

C:强式有效市场假设

D:半强式有效市场假设

答案：A

10.投资者在信息不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过多依赖于舆论，而不考虑私人信息的行为，这称为（）。

A:心理账户

B:羊群效应

C:损失厌恶效应

D:过度自信

答案：B

11.证券价格的运动方向由（）决定。

A:预期收益

B:市场价值

C:供求关系

D:证券价格

答案：C

12.下列各项中，正确的是()。

A:失业保障月数一不可变现资产／月固定支出

B:意外或灾害承受能力=(可变现资产+现有负债)／基本费用

C:意外或灾害承受能力=(可变现资产+保险理赔金+现有负债)／基本费用

D:失业保障月数=存款、可变现资产或净资产／月固定支出

答案：D

13.某2年期债券，每年付息一次，到期还本，面值为100元，票面利率为10%，市场利率为10%，则该债券的麦考利久期为（）年。

A:2.56

B:1.35

C:1.73

D:1.91

答案：D

14.对股票投资而言，内部收益率是指（）。

A:投资本金自然増长带来的收益率

B:投资终值为零的贴现率

C:投资终值増长一倍的贴现率

D:使得未来股息流贴现值等于股票市场价格的贴现率

答案：D

15.（）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。

A:确定性效应

B:框定效应

C:孤立效应

D:反射效应

答案：C

16.下列不属于客户财务信息的是（）。

A:当期财务安排

B:财务状况末来发展趋势

C:投资风险偏好

D:当期收入状况

答案：C

17.下列方法中（）是当前最为流行的企业价值评估方法。

A:现金流量贴现法

B:重置成本法

C:相对比较法

D:经济増加值法

答案：A

18.证券投资顾问服务费用应当以（）收取。

A:投资顾问父母

B:投资顾问妻子

C:公司账户

D:证券投资顾问人员个人名义

答案：C

19.中国人民银行1985年5月公布了《1985年国库券贴现办法》规定,1985年囯库券的贴现为月12.93‰，各办理贴现银行都必须按统一贴现率执行。