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湖北省宜城市《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题大全及一套参考答案

第I部分单选题（100题）

1.关于上升三角形，以下说法中，有误的是（）。

A:上升三角形在突破顶部的阻力线时，无须成交量的配合确认

B:如果原有的趋势是下降，则出现上升三角形后，前后股价的趋势判断起来有些难度

C:如果在下降趋势处于末期时，出现上升三角形还是以看涨为主

D:如果股价原有的趋势是向上，遇到上升三角形后，几乎可以肯定今后是向上突破

答案：A

2.在市场风险管理流程中，经（）或其授权的专门委员会批准，才能建立相应的内部审批、操作和风险管理流程。

A:监事会

B:证监会

C:理事会

D:董事会

答案：D

3.深交所送红股在股权登记日后第（）个交易日上市流通.

A:7

B:1

C:10

D:3

答案：D

4.对支撑线和压力线的修正过程是对现有各个支撑线和压力线（）的确认。

A:影响力

B:重要性

C:估值

D:走势

答案：B

5.基本分析中自上而下的分析流程是（）。

A:公司估值分析—公司财务分析

B:区域分析—产业分析—宏观分析

C:宏观经济分析—行业分析—公司分析

D:行业分析—宏观分析—公司分析

答案：C

6.以下（）为套利组合应满足的条件。

A:该组合中各种证券的权数满足W1+W2+…+WN=0

B:该组合因素灵敏度系数小于零

C:该组合因素灵敏度系数大于零

D:该组合具有期望收益率

答案：A

7.基本分析中自上而下的分析流程是（）。

A:行业分析—宏观分析—公司分析

B:区域分析—产业分析—宏观分析

C:宏观经济分析—行业分析—公司分析

D:公司估值分析—公司财务分析

答案：C

8.下列关于债务管理的说法中，错误的是()。

A:负债比率体现了总体负债情况，也反映出综合偿债能力，应尽力避免出现总负债大于总资产的情况

B:对于家庭每年盈余的运用，应结合投资标的风险，以及其他家庭财务状况，利用财务扛杆进行投资

C:平均负债利率体现了债务的平均利率，超过合理区间就需要关注偿债能力以及考虑债务重组的可能性

D:偿债本息支出作为家庭支出中最重要的刚性支出之一，是家庭必须优先满足的

答案：B

9.投资时钟是将资产轮动及行业策略与经济周期联系起来的一种直观的方法，下列说法不正确的是（）。

A:经济复苏：股票是最佳选择，现金回报率很糟糕

B:经济衰退：债券是最佳选择，大宗商品表现最糟糕

C:经济滞胀：股票是最佳选择，现金表现最糟糕

D:经济过热：大宗商品是最佳选择，债券表现最糟糕

答案：C

10.对支撑线和压力线的修正过程是对现有各个支撑线和压力线（）的确认。

A:估值

B:影响力

C:重要性

D:走势

答案：C

11.赵先生今年37岁，妻子35岁，女儿6岁。家庭年收入10万元，支出6万元，有存款20万元，有购房计划。从家庭生命周期分析，为其家庭的规划架构重点应是（）。

A:稳定期，这个时期对于未来的生涯规划应该有明确的方向，是否专项管理岗位，是否可以自行创业当老板，在该阶段都应该定案

B:成熟期，应该既在职进修充实自己，同时拟定职业生涯计划，确定往后的工作方向，目标是使家庭收入稳定增加

C:成长期，在支出方面子女教育抚养负担将逐渐增加，但同时随着收入的提高也应增加储蓄额，来应对此时多数家庭会有的购房计划和购车计划

D:形成期，年轻可承受较高的投资风险

答案：C

12.（）应当建立客户风险承受能力评估信息管理系统，用于测评、记录和留存客户风险承受能力评估内容和结果

A:中国证监会

B:证券公司

C:商业银行

D:证券交易所

答案：C

13.张自强先生是兴亚银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为入，平时致力于财富的枳累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，金融理财师张自强不应该采取的策略为（）。

A:分析支出及储蓄目标，制定收入预算

B:慎选投资标的，分散风险

C:根据收入及储蓄目标，制定支出预算

D:评估开源节流，提供建议

答案：C

14.张先生每月的生活支出为5000元，每月还贷支出为2000元，则张先生的紧急预备金最少应该达到（）元。

A:40000

B:21000

C:15000

D:7000

答案：B

15.家庭债务管理力主量力而行，其（）就是对未来的还贷能力以及借货活动对家庭财务的影响的评佑。

A:前提

B:核心

C:基础

D:目标

答案：B

16.（）是对经济的弹性。

A:利润杠杆

B:财务杠杆

C:运营杠杆

D:估值杠杆

答案：C

17.关于头肩顶形态