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河南省宝丰县整理《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题完整题库附答案【名师推荐】

第I部分单选题（100题）

1.证券组合的实际平均收益率与由证券市场线所给出的该证券组合的期望收益率之间的差被定义为（）。

A:詹森指数

B:道琼斯指数

C:特雷诺指数

D:夏普指数

答案：A

2.加强的指数化是通过一些（）的但是（）风险的投资策略提高指数化组合的总收益。

A:积极；高

B:消极；低

C:积极；低

D:消极；高

答案：C

3.张先生拟在国内某高校数学系成立一项永久性助学金。计划每年末颁发5000元资金。若银行年利率恒为5%，则现在应存入银行（）元。（不考虑利息税）

A:500000

B:无法计算

C:100006

D:100000

答案：D

4.证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据。投资建议的依据不包括（）

A:基于证券研究报告的投资分析意见

B:证券投资顾问的主观判断

C:证券研究报告

D:理论模型

答案：B

5.根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于（）年。

A:8

B:20

C:5

D:10

答案：C

6.在制定收入预算的过程中，理财师应关注（）。

A:尽量对比较确定的收入项目进行预测

B:关注支出现金流入的时间点

C:尽量对比较确定的支出项目进行预测

D:不顾一切的追求最大利益

答案：A

7.按照投资者的共同偏好规则，排除投资组合中那些被所有投资者都认为差的组合，把排除后余下的这些组合称为（）

A:优化证券组合

B:无效证券组合

C:有效证券组合

D:投资证券组合

答案：C

8.VAR的计算方法一般包括（）、方差-协方差法、蒙特卡洛法

A:直接比较法

B:历史模拟法

C:历史数据法

D:情景综合分析法

答案：B

9.证券价格的运动方向由（）决定。

A:供求关系

B:预期收益

C:市场价值

D:证券价格

答案：A

10.如果张某家庭核心资产配置是股票60%，债券30%，货币10%，那么从家庭理财角度看，这种资产结构符合（）家庭的理财特性。

A:形成期

B:成长期

C:衰老期

D:成熟期

答案：B

11.（）是对剩余流动性的弹性。

A:财务扛杆

B:估值扛杆

C:利润扛杆

D:运营扛杆

答案：B

12.（）即指一种或一系列的金融资产经历连续上涨后，市场价格大于实际价格的经济现象。

A:过度繁荣

B:虚假繁荣

C:金融假象

D:金融泡沫

答案：D

13.证券公司通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前（）个工作日向举办地证监局报备

A:5

B:3

C:10

D:7

答案：A

14.（）即指一种或一系列的金融资产经历连续上涨后，市场价格大于实际价格的经济现象。

A:金融假象

B:虚假繁荣

C:金融泡沬

D:过度繁荣

答案：C

15.为客户制定的教育规划包括个人教育投资规划和（）两种。

A:子女教育规划

B:本人教育规划

C:长远教育规划

D:近期教育规划

答案：A

16.《证券法》规定。证券公司违背客户的委托买卖证券，并处以违法所得（）罚款。

A:一倍以上十倍以下

B:二倍以上十倍以下

C:二倍以上五倍以下

D:一倍以上五倍以下

答案：A

17.供给曲线代表的是（）。

A:厂商能够提供的数量

B:厂商愿意并且能够提供的数量

C:厂商的生产数量

D:厂商愿意提供的数量

答案：B

18.下列不能作为政策性金融债的发行人的是（）。

A:国家开发银行

B:中国人民银行

C:中国农业发展银行

D:中国进出口银行

答案：B

19.假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。

A:资产以固定利率为主.负债以浮动利率为主。则利率上升有助于增加收益

B:以3个月LIBOR为参照的浮动利率债券，其债券利率风险增加

C:发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险

D:购买票面利率为3%的国债，当期资金成本为2%，则该交易不存在利率风险

答案：C

20.2000年，北京市海淀区28岁的个体工商户王建国经人介绍与北京公交集团客运二公司同岁的孙爱菊结婚。2010年，夫妻二人己育有一个读小学二年级的女儿（9岁）和一个读幼儿园的儿子（（6岁）。王建国的人生目标有两个:①希望儿女能接受良好的教育，别像自己一样没文化;②等60岁退休后生活无忧，且能周游世界。目前王建国每年税后收入30万元，孙爱菊每月税后收入2500元，且单位为其缴纳五险一金