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河北省宽城满族自治县2023-2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题题库大全及一套完整答案

第I部分单选题（100题）

1.某一时刻黄金的现货价格是每盎司1200美元，1年期的市场无风险利率是6％，黄金的持有收益率是2％，现有人愿意提供黄金储藏和保险的义务，那么在持有成本法（单利）下，1年期黄金的远期理论价格应该为（）美元

A:1248

B:1152

C:1224

D:1272

答案：A

2.客户证券投资目标中财富积累目标主要讨论的是（）。

A:教育和投资规划

B:税收安排和遗产分配

C:对人身、财产保障等的保险计划

D:家庭收支和债务管理

答案：D

3.某投资者在3个月后持获得一笔资金，并希望用该笔资金进行股票投资，但是担心股市整体上涨从而影响其投资成本，这种情况下，可采取（）。

A:股指期货的卖出套期保值

B:期指和股票的套利

C:股指期货的买入套期保值

D:股指期货的跨期套利

答案：C

4.某公司今年每股股息为0．5元，预期今后每股股息将以每年10%的速度稳定增长。当前的无风险利率为0．03，市场组合的风险溢价为0．08，此公司的股票的β值为1．5，计算：此公司股票当前的合理价格应该是（）。

A:25

B:15

C:10

D:5

答案：C

5.证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券研究报告与其他证券业务之间的（）防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券研究报告谋取不当利益。

A:自动回避制度

B:事前回避制度

C:隔离墙制度

D:分类经营制度

答案：C

6.从高价跌落（）时应卖出股票。

A:0.1

B:0.3

C:0.4

D:0.2

答案：A

7.下列各项属于投资适当性要求的是（）。

A:适合的投资者购买低风险的产品

B:特定的投资者购买低风险的产品

C:特定的投资者购买恰当的产品

D:适合的投资者购买恰当的产品

答案：D

8.情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下。其整体流动性风险（）出现的不同状况。

A:不可能

B:不一定

C:可能

D:一定

答案：C

9.证券投资顾问应向客户提供投资建议，应当（），禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益。

A:不基于证券投资研究报告

B:提示潜在的投资风险

C:以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费用

D:提示具体买卖时点

答案：B

10.2000年，北京市海淀区28岁的个体工商户王建国经人介绍与北京公交集团客运二公司同岁的孙爱菊结婚。2010年，夫妻二人己育有一个读小学二年级的女儿（9岁）和一个读幼儿园的儿子（（6岁）。王建国的人生目标有两个:①希望儿女能接受良好的教育，别像自己一样没文化;②等60岁退休后生活无忧，且能周游世界。目前王建国每年税后收入30万元，孙爱菊每月税后收入2500元，且单位为其缴纳五险一金。全家资产主要有:①价值100万的按揭商品房一套，首付30%,20年期，利率6%，按月本利平均偿还，己还5年;②价值27万元的的轿车一辆；③活期存款2万元，以备急用；④定期存款30万元，债券基金50万元，拟给子女留学使用。需要指出的是，目前夫妻二人均无商业保险。全家支出主要有：①家庭每年生活费支出4.8万元；②儿女学费支出1.6万元；③儿女均参加某书法班支出1万元；④旅游费用支出2万元；⑤交际费用支出3万元。

A:年富力强，所能承受的投资风险较大

B:过去没有专业知识，又没有投资经验，承受投资风险的能力较弱

C:生意目前不错，抗风险能力强

D:子女教育金需动用时间离现在尚远，能承担相应风险

答案：C

11.（）是资本资产定价模型假设条件中对现实市场的简化。

A:投资者对证券的收益，风险及证券间的关联性具有完全相同的预期。

B:投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平。

C:投资者都依据方差评价证券组合的风险水平。

D:资本市场没有摩檫。

答案：D

12.客户信息可以分为定量信息和定性信息，下列分类中正确的是（）。

A:定量信息：健康状况；定性信息：兴趣爱好

B:定量信息：雇员福利；定性信息：养老金规划

C:定量信息：理财决策模式；定性信息：保单信息

D:定量信息：收入与支出；定性信息：投资偏好

答案：D

13.开盘价与最高价相等，且收盘价不等于开盘价的K线被称为（）。

A:光头阳线

B:光脚阴线

C:光头阴线

D:光脚阳线

答案：C

14.若不能匹配到期资产与到期负债的到期日和规模，即形成资产负债的期限错配，于是（）造成流动性风险。

A:可能

B:不可能

C:一定

D:不一定

答案：A

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