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河南省宁陵县2023-2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试内部题库带答案（突破训练）

第I部分单选题（100题）

1.下列选项中，不属于影响货币时间价值的主要因素的是（）

A:通货膨胀率

B:自身价值

C:时间

D:单利和复利

答案：B

2.张先生每月的生活支出为5000元，每月还贷支出为2000元，则张先生的紧急预备金最少应该达到（）元。

A:7000

B:15000

C:40000

D:21000

答案：D

3.中国人民银行1985年5月公布了《1985年国库券贴现办法》规定,1985年囯库券的贴现为月12.93‰，各办理贴现银行都必须按统一贴现率执行。贴现期从贴现月份算起,至到期月份止。贴现利息按月计算，不满一个月的按一个月计收。按这一规定，100元面额的1985年三年期国库券在1987年6月底的贴现金额应计为（）

A:75.5

B:60

C:56.8

D:70

答案：A

4.最低标准的失业保障月数是_________个月，能维持_________个月的失业保障较为妥当。（）

A:3；5

B:3；6

C:1；3

D:1；6

答案：B

5.关于积极型债券组合管理策略中水平分析的说法，错误的是（）。

A:水平分析的主要形式是利率预期策略

B:预期利率上升时，缩短投资组合的持续期

C:预期利率下降时，缩短投资组合的持续期

D:预期利率下降时，増加投资组合的持续期

答案：C

6.在弱式有效市场中，（）。

A:存在永久套利机会，技术分析可以获得超额收益

B:不存在套利机会，技术分析不能获得超额收益

C:存在永久套利机会，技术分析不能获得超额收益

D:不存在套利机会，技术分析可以获得超额收益

答案：C

7.证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券硏究报告与其他证券业务之间的（），防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券硏究报告谋取不当利益。

A:分类经营制度

B:事前回避制度

C:隔离墙制度

D:自动回避制度

答案：C

8.从高价跌落（）时应卖出股票。

A:0.3

B:0.2

C:0.1

D:0.4

答案：C

9.2010年10月12日，中国证监会颁布了《发布证券研究报告暂行规定》和《证券投资顾问业务暂行规定》，进一步规范了（）业务。

A:投资顾问

B:财务顾问

C:证券投资咨询

D:证券经纪

答案：C

10.外汇市场上一国货币与他国货币相互交换的比率是（）。

A:国际利率

B:经济増长率

C:汇率

D:国际收支

答案：C

11.如果张某家庭核心资产配置是股票60%，债券30%，货币10%，那么从家庭理财角度看，这种资产结构符合（）家庭的理财特性。

A:成长期

B:衰老期

C:成熟期

D:形成期

答案：A

12.下列关于预算与实际的差异分析，说法正确的是()。

A:总额差异的重要性低于细目差异

B:依据预算的分类个别分析

C:不能调整收入

D:差异很大的需要各个项目同时进行改善

答案：B

13.在内部评级法初级法下，借款人利用多种形式的抵(质)押品共同担保时，需要将风险暴露进行拆分，拆分按照()以及其他抵(质)押品的顺序进行。

A:应收账款、金融质押品、商用房地产和居住用房地产

B:金融质押品、应收账款、商用房地产和居住用房地产

C:金融质押品、商用房地产和居住用房地产、应收账款

D:商用房地产和居住用房地产、金融质押品、应收账款

答案：B

14.技术分析是建立在否定（）的基础之上。

A:半强式市场

B:有效市场

C:强式有效市场

D:弱式有效市场

答案：D

15.在信用风险预警分析中，比较侧重定量分析的是（）。

A:红色预警法

B:橙色预警法

C:蓝色预警法

D:黑色预警法

答案：C

16.假设某金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为900亿元，加权平均久期为5年则该机构的资产负债久期缺口为（）。

A:1.5

B:-1.5

C:0

D:-1

答案：A

17.技术分析的理论基础是（）。

A:预期效用理论

B:超预期理论

C:美林投资时钟

D:道式理论

答案：D

18.在短期内，某公司预计在最好状况下的流动性余额为8000万元，出现概率是25％。在正常状况下，流动性余额为4000万元，出现概率是50％，在最差情况下的流动性缺口为2000万元，出现概率为25％，则该公司预计短期内的流动性余缺情况是（）。

A:盈余3500万元

B:缺口4000万元

C:缺口3000万元

D:盈余4500万元

答案：A

19.（）是指人们在现在消费与未来消费之间的偏好，就是