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湖北省嘉鱼县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必刷100题真题有答案

第I部分单选题（100题）

1.从家庭生命周期的角度分析，如果家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）。

A:成熟期

B:衰老期

C:成长期

D:形成期

答案：B

2.在弱式有效市场中，()。

A:存在永久套利机会，技术分析不能获得超额收益

B:存在永久套利机会，技术分析可以获得超额收益

C:不存在套利机会，技术分析不能获得超额收益

D:不存在套利机会，技术分析可以获得超额收益

答案：A

3.信用利差是用以向投资者（）的、高于无风险利率的利差。

A:补偿企业运营风险

B:补偿流动风险

C:补偿信用风险

D:补偿利率波动风险

答案：C

4.某大豆进口商在5月即将从美囯进口大豆，为了防止价格上涨，2月10日该进口商在CBOT买入40手执行价格为660美分/蒲式耳，5月大豆的看涨期权利金为10美分/蒲式耳，当时CBOT5月大豆的期货价格为640美分/蒲式耳。当期货价格涨到（）美分/蒲式耳时，该进口商的期权能达到盈亏平衡。

A:650

B:670

C:680

D:640

答案：B

5.（）应当建立客户风险承受能力评估信息管理系统，用于测评、记录和留存客户风险承受能力评估内容和结果

A:中国证监会

B:商业银行

C:证券交易所

D:证券公司

答案：B

6.在凯恩斯学派的货币政策传导理论中，其传导机制的核心是（）。

A:货币乘数

B:基础货币

C:货币供应量

D:利率

答案：D

7.证券投资顾问应向客户提供投资建议，应当（），禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益。

A:不基于证券投资研究报告

B:提示潜在的投资风险

C:提示具体买卖时点

D:以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费用

答案：B

8.因债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。

A:信用风险

B:系统风险

C:非系统风险

D:市场风险

答案：A

9.下列关于股息贴现模型的说法，正确的是（）。

A:隐含地包括了资本利得

B:使得资本利得限制在最小值

C:包含了税后的资本利得

D:未考虑资本利得

答案：A

10.（）是指在期货期权远期等市场上同时买入和卖出一笔数量相同、品种相同，但期限不同的合约，以达到套利或规避风险等目的。

A:对冲交易

B:平仓

C:跨期套利

D:套利交易

答案：A

11.个体工商户生产经营所得适用的超额累进税率为（）。

A:10％～35％

B:5％～30％

C:10％～40％

D:5％～35％

答案：D

12.常用来作为对未来收益率的无偏估计的指标是（）。

A:几何平均收益率

B:时间加权收益率

C:算术平均收益率

D:加权平均收益率

答案：C

13.证券投资顾问业务的原则不包括（）。

A:善良管理人注意原则

B:忠实诚信

C:勤勉尽责

D:获利保证

答案：D

14.关于收益率曲线叙述不正确的是（）。

A:理论上应当采用零息债券的收益率来得到收益率曲线，以此反映市场的实际利率期限结构

B:它反映了债券偿还期限与收益的关系

C:收益率曲线总是斜率大于0

D:将不同期限债券的到期收益率按偿还期限连接成一条曲线，即是债券收益率曲线

答案：C

15.在现金管理中，年度支出预算等于（）。

A:年度收人—上一年支出

B:年储蓄目标—年度支出

C:年度收入—年度支出

D:年度收入—年储蓄目标

答案：D

16.假设王先生有现金100万元，按单利10%计算，5年后可获得（）万元。

A:161

B:150

C:110

D:180

答案：B

17.投资顾问在制定客户理财目标过程中，如果计划对已确定的投资目标进行改动，则需（）。

A:对客户说明

B:对客户说明并征得客户同意

C:自行修改

D:不能修改

答案：B

18.技术分析是建立在否定（）的基础之上。

A:弱势有效市场

B:有效市场

C:强势有效市场

D:半强势市场

答案：A

19.VAR的计算方法一般包括（）、方差-协方差法、蒙特卡洛法

A:历史数据法

B:情景综合分析法

C:直接比较法

D:历史模拟法

答案：D

20.对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游敞口、下游闭口型

B:上游闭口、下游闭口型

C:双向敞□类型

D:上游闭口、下游敞口型

答案：A

21.（）是指证券在任一时点的价格都是对与证券相关的所有信息做出的即时、充分的反映。

A:有效市场假说

B:强式有效市