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河北省赵县《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题内部题库含答案（完整版）

第I部分单选题（100题）

1.证券公司通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前（）个工作日向举办地证监局报备

A:10

B:3

C:5

D:7

答案：C

2.下列选项中，不属于影响货币时间价值的主要因素的是（）

A:单利和复利

B:自身价值

C:通货膨胀率

D:时间

答案：B

3.从家庭生命周期的角度分析，如果家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）。

A:成熟期

B:形成期

C:衰老期

D:成长期

答案：C

4.证券投资顾问向客户提供投资建议时，应有合理的依据，以下可以作为投资建议的依据的是（）

A:证券投资顾问的个人判断

B:媒体发布的新闻

C:内幕消息

D:道听途说的消息

答案：B

5.在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为（）。

A:金融证券

B:股票

C:商业票据

D:公司债券

答案：A

6.在弱式有效市场中，（）。

A:不存在套利机会，技术分析可以获得超额收益

B:存在永久套利机会，技术分析可以获得超额收益

C:不存在套利机会，技术分析不能获得超额收益

D:存在永久套利机会，技术分析不能获得超额收益

答案：D

7.（）是衡量利率变动敏感性的重要指标，通过修正可以计算出收益率变动一个单位百分点时债券价格变动的百分数，从而对债券价格利率线性敏感性进行更精确的测量。

A:利率

B:期限

C:凸性

D:久期

答案：D

8.当收盘价、开盘价、最高价、最低价相同的时候，K线的形状为（）。

A:光头光脚阴线

B:十字形

C:光头光脚阳线

D:—字形

答案：D

9.下列关于资本市场线的表述，错误的是()。

A:资本市场线揭示了有效组合的收益和风险之间的均衡关系

B:资本市场线是沿着投资组合的有效边界，由风险资产和无风险资产构成的投资组合

C:资本市场线是在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产F与市场组合M的射线FM

D:资本市场线方程反映有效组合的收益率和无风险之间的关系

答案：D

10.下面（）不是高资产净值客户。

A:小李

B:小赵

C:小张

D:小王

答案：B

11.假设某金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为900亿元，加权平均久期为5年则该机构的资产负债久期缺口为（）。

A:0

B:1.5

C:-1

D:-1.5

答案：B

12.下列各项中。不属于心理账户效应的是（）。

A:赌场资金效应

B:成本与损失的不等价

C:晕轮效应

D:沉没成本效应

答案：C

13.缺口分析法针对未来特定时段，（）以判断不同时段内的流行性是否充足。

A:计算到期净资产（现金流入）和到期负债〔现金流出〕之间的总和

B:计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的总和

C:计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的差额

D:计算到期净资产和至时期流动负债之间的差额

答案：C

14.对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游闭口、下游敞口型

B:上游敞口、下游闭口型

C:上游闭口、下游闭口型

D:双向敞□类型

答案：B

15.如果收盘价格（）开盘价格，则K线被称为阳线。

A:高于

B:略低于

C:等于

D:低于

答案：A

16.（）是指人们在心里无意识地把财富划归不同的账户进行管理，运用不同的记账方式和心理运算规则。

A:过度自信

B:前景理论

C:心理账户

D:预期效用理论

答案：C

17.对于商业银行。融资缺口计算公式正确的是（）。

A:融资缺口=贷款平均额－核心存款平均额

B:融资缺口=－货款平均额－核心存款平均额

C:融资缺口=－货款平均额+核心存款平均额

D:融资缺口=货款平均额+核心存款平均额

答案：A

18.假定某公司在未来每期支付的每股股息为8元，必要收益率为10％，而当前股票价格为65元，则每股股票净现值为（）元。

A:25

B:30

C:15

D:20

答案：C

19.关于久期分析，下列说法正确的是（）.

A:如采用标准久期分析法，可以很好地反映期权性风险

B:久期分析只能计量利率变动对银行短期收益的影晌

C:对于利率的大幅变动，久期分析的结果仍能保证准确性

D:如采用标准久期分析法，不能反映基准风险

答案：D

20.如果收盘价格（）开盘价格，则K线被称为阳线。

A:高于

B:等于

C:低于

D:略低于

答案：A

21.下列不是税务规划