湖北省南漳县《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题题库及答案（历年真题）.docxVIP

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湖北省南漳县《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题题库及答案（历年真题）

第I部分单选题（100题）

1.通常基本分析法，自上而下流程中的最后一步内容是（）。

A:产业分析

B:地域经济

C:股份分析

D:公司分析

答案：D

2.证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券硏究报告与其他证券业务之间的（），防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券硏究报告谋取不当利益。

A:事前回避制度

B:自动回避制度

C:分类经营制度

D:隔离墙制度

答案：D

3.下列关于股票流动性的叙述，错误的是（）。

A:如果买卖盘在每个价位上均有较大报单，则股票流动性较强

B:流动性是指股票可以通过依法转让而变现的特性

C:在有做市商的情况下，做市商双边报价的买卖价差通常是衡量股票流动性的最重要指标

D:价格恢复能力越强，股票的流动性越弱

答案：D

4.张先生每月的生活支出为5000元，每月还贷支出为2000元，则张先生的紧急预备金最少应该达到（）元。

A:40000

B:21000

C:7000

D:15000

答案：B

5.中国人民银行1985年5月公布了《1985年国库券贴现办法》规定,1985年囯库券的贴现为月12.93‰，各办理贴现银行都必须按统一贴现率执行。贴现期从贴现月份算起,至到期月份止。贴现利息按月计算，不满一个月的按一个月计收。按这一规定，100元面额的1985年三年期国库券在1987年6月底的贴现金额应计为（）

A:56.8

B:75.1

C:60

D:70

答案：B

6.客户的基本信息不包括（）

A:投资经验

B:姓名

C:工作单位与职务

D:婚姻状况

答案：A

7.风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动（）的某种资产或衍生产品来冲销标的资产潜在损失的一种策略性选择。

A:不相关

B:相独立

C:正相关

D:负相关

答案：D

8.波浪理论考虑的最为重要的因素是（）。

A:形态

B:比例

C:规模

D:时间

答案：A

9.基本分析中自上而下的分析流程是（）。

A:公司估值分析—公司财务分析

B:宏观经济分析—行业分析—公司分析

C:区域分析—产业分析—宏观分析

D:行业分析—宏观分析—公司分析

答案：B

10.投资顾问在制定客户理财目标过程中，如果计划对已确定的投资目标进行改动，则需（）。

A:不能修改

B:自行修改

C:对客户说明

D:对客户说明并征得客户同意

答案：D

11.根据《证券投资顾问业务暂行规定》的规定，对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和相关规定，制定相关执业规范和行为准则的是（）。

A:银保监会

B:中国证券业协会

C:中国证监会

D:证监会派出机构

答案：B

12.信用评分模型是分析借款人信用风险的主要方法之一.下列各模型不属于信用评分模型的是（）。

A:线性辨别模型

B:Logit模型

C:线性概率模型

D:死亡率模型

答案：D

13.个体工商户生产经营所得适用的超额累进税率为（）。

A:10％～35％

B:5％～30％

C:5％～35％

D:10％～40％

答案：C

14.下列不属于骑乘收益率曲线的是（）。

A:子弹式策略

B:两极策略

C:梯式策略

D:极端策略

答案：D

15.资本资产定价模型中的一个重要假设是投资者根据（）选择证券。

A:证券的流通性

B:是否配股

C:证券的风险与收益

D:是否分红派息

答案：C

16.（）即指一种或一系列的金融资产经历连续上涨后，市场价格大于实际价格的经济现象。

A:过度繁荣

B:虚假繁荣

C:金融泡沬

D:金融假象

答案：C

17.一般而言，不影响风险承受能力的因素是（）。

A:家庭地位

B:收入

C:年龄

D:财富

答案：A

18.产品没有或者缺少相近的替代品是（）。

A:完全垄断

B:垄断竞争

C:寡头垄断

D:完全竞争

答案：A

19.关于VaR值的计量方法，下列论述正确的是（）。

A:蒙特卡洛模拟法不需依赖历史数据

B:历史模拟法可计量非线性金融工具的风险

C:方差一协方差法易高估实际的风险值

D:方差一协方差法能预测突发事件的风险

答案：B

20.下面（）不是高资产净值客户。

A:小王

B:小张

C:小李

D:小赵

答案：D

21.常用来作为对未来收益率的无偏估计的指标是（）。

A:算术平均收益率

B:加权平均收益率

C:时间加权收益率

D:几何平均收益率

答案：A

22.下列个人理财目标中，属于客户长期目标