江苏省丹阳市2023-2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必刷100题完整版附参考答案（.docxVIP

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江苏省丹阳市2023-2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必刷100题完整版附参考答案（培优）

第I部分单选题（100题）

1.每股股利与股票市价的比率称为（）。

A:股票获利率

B:股利支付率

C:市净率

D:市盈率

答案：A

2.按照投资者的共同偏好规则，排除投资组合中那些被所有投资者都认为差的组合，把排除后余下的这些组合称为（）

A:优化证券组合

B:投资证券组合

C:无效证券组合

D:有效证券组合

答案：D

3.在证券投资中，当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且使盈利能够尽量全部抵补亏损的原理是（）。

A:风险释放

B:风险对冲

C:风险规避

D:风险转移

答案：B

4.张先生每月的生活支出为5000元，每月还贷支出为2000元，则张先生的紧急预备金最少应该达到（）元。

A:40000

B:7000

C:21000

D:15000

答案：C

5.（）是指具有某一特征的研究对象的全体所构成的集合。

A:常模

B:总体

C:样本

D:统计量

答案：B

6.（）指决策时如果改变对结果的描述改变参照点，会影响人们的偏好选择。

A:反射效应

B:孤立效应

C:确定性效应

D:框定效应

答案：D

7.证券投资顾问服务费用应当以（）收取。

A:投资顾问父母

B:证券投资顾问人员个人名义

C:公司账户

D:投资顾问妻子

答案：C

8.假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。

A:资产以固定利率为主，负债以浮动利率为主，则利率上升有助于增加收益

B:购买票面利率为3％的国债，当期资金成本为2％，则该交易不存在利率风险

C:发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险

D:以3个月LIBOR为参照的浮动利率债券，其债券利率风险增加

答案：C

9.填写开户资料时，理财师可获得的客户的基本信息不包括（）

A:通讯方式

B:兴趣爱好

C:证件信息

D:联系地址

答案：B

10.证券投资顾问服务费用应当以（）收取。

A:投资顾问妻子

B:证券投资顾问人员个人名义

C:公司账户

D:投资顾问父母

答案：C

11.风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸，以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。

A:二

B:三

C:四

D:—

答案：A

12.利用基础金融衍生工具的结构化特性。通过相互结合开发设计出更多具有复杂特性的金融衍生产品是（）。

A:金融期货

B:金融互换

C:金融远期合约

D:结构化金融衍生工具

答案：D

13.根据F·莫迪利亚尼等人的家庭生命周期理论，不适合处于家庭成长期的投资人的理财策略是（）。

A:保持资产的流动性

B:投资浮动收益类理财产品

C:适当投资债券型基金

D:拒绝合理使用银行信贷工具

答案：D

14.王先生将1万元用于投资某项目，该项目的预期收益率为10%，项目投资期限为3年，每年年未支付一次利息，王先生选择了利息再投资，最后一年王先生可以获得本金和利息共（）元。

A:13310

B:13400

C:13000

D:13500

答案：A

15.对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游闭口、下游闭口型

B:上游闭口、下游敞口型

C:双向敞□类型

D:上游敞口、下游闭口型

答案：D

16.异常现象更多的时候出现在（）之中。

A:强式有效市场

B:半弱式有效市场

C:半强式有效市场

D:弱式有效市场

答案：C

17.（）对证券公司、证券投资咨词机构从事证券投资顾问业务实行自律管理。

A:国务院

B:中国证券业协会

C:中国证监会

D:期货业协会

答案：B

18.假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。

A:购买票面利率为3%的国债，当期资金成本为2%，则该交易不存在利率风险

B:以3个月LIBOR为参照的浮动利率债券，其债券利率风险增加

C:发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险

D:资产以固定利率为主.负债以浮动利率为主。则利率上升有助于增加收益

答案：C

19.在开展新产品和开展新业务之前，应该对其中所含的（）进行充分识别和评估。

A:市场风险

B:公司盈利

C:产品数量

D:公司管理水平

答案：A

20.从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是（）。

A:投资工具的收益较高

B:投资工具的风险较低

C:投资工具是否适合客户的财务目标

D:投资工具的流动性较好

答案：C

21.技术分析是建立在否定（）的基础之上。

A:有效市场

B: