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湖北省内部使用《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必刷100题大全含答案【A卷】

第I部分单选题（100题）

1.证券公司应至少（）开展一次流动性风险压力测试，分析其承受短期和中长期压力情景的能力。

A:每半年

B:每季度

C:每年

D:每月

答案：A

2.（）以市场资本总额衡量的小型资本股票，共投资组合收益通常优于股票市场场的整体表现.

A:小公司效应

B:遵循内部人的交易活动

C:低市盈率效应

D:日历效应

答案：A

3.按股票的价格行为所表现出来的行业特征进行的分类，可以将股票划分为增长类、周期类、稳定类和（）股票。

A:价值类

B:能源类

C:投机类

D:非增长类

答案：B

4.用以衡量公司偿付借款利息能力的指标是（）。

A:应收账款周转率

B:流动比率

C:已获利息倍数

D:速动比率

答案：C

5.证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试，在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）

A:不少于365天

B:不少于30天

C:不少于60天

D:不少于180天

答案：B

6.下列（）仅可以在现金流量表，而不是其他账务报表中得到。

A:净利润

B:期末负债余额

C:期末资产余额

D:融资活动中产生的现金流

答案：D

7.根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于（）年。

A:20

B:5

C:8

D:10

答案：B

8.《风险揭示书》内容与格式要求由（）制定。

A:中国证监会

B:中国证券业协会

C:证券公司

D:证券交易所

答案：B

9.情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下。其整体流动性风险（）出现的不同状况。

A:不一定

B:一定

C:可能

D:不可能

答案：C

10.下列各项中，（）不是银行等金融机构的流动性风险预警的内部预警指标或信号。

A:资产过于集中

B:盈利能力下降

C:所发行的股票价格下跌

D:某项业务风险水平增加

答案：C

11.张先生拟在国内某高校数学系成立一项永久性助学金。计划每年末颁发5000元资金。若银行年利率恒为5%，则现在应存入银行（）元。（不考虑利息税）

A:500000

B:100006

C:无法计算

D:100000

答案：D

12.根据《证券投资顾问业务暂行规定》，以下对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务的说法，不正确的是（）。

A:证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并指定专门人员独立实施

B:证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认

C:证券投资顾问可以通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议

D:证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机制，及时、妥善处理客户投诉事项

答案：C

13.下列关于年金的说法中，错误的是（）。

A:年金的利息不具有时间价值

B:年金终值和现值的计算通常采用复利的形式

C:年金可以分为期初年金和期末年金

D:年金是一组在某个特定的时段内金额相等、方向相同、时间间隔相同的现金流

答案：A

14.简单型消扱投资策略的缺点是（）。

A:收益的不稳定

B:交易成本和管理费用最大化

C:放弃从市场环境变化中获利的可能

D:适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况

答案：C

15.从统计量出发，对总体某些特性的“假设”作出拒绝或接受的判断的过程称为（）。

A:假设检验

B:区间估计

C:统计推断

D:参数估计

答案：A

16.证券组合的（）是描述一项投资组合的风险与回报之间的关系。在以风险为横轴，预期回报率为纵轴的坐标上显示为一条曲线所有落在这条曲线上的风险回报组合都是在一定风险或最低风险下可以获得的最大回报

A:可行域

B:集合

C:有效边界

D:区间

答案：C

17.某公司某年度末总资产为30000万元，流动负债为4000万元，长期负债为8000万元，该公司发行在外的股份有3000万股，每股股价为18元，则该公司的市净率为（）倍。

A:2

B:18

C:3

D:4

答案：C

18.已知终值求现值的过程叫（）

A:贴现

B:回归

C:转换

D:映射

答案：A

19.在很多年前，陈先生因为投资股票遭受损失，再也不愿意投资股票，担心会遭受损失，请问陈先生对待风险的态度为（）。

A:风险中立型

B:无法判断

C:风