2025年基金从业资格考试科目一 .pdfVIP

士不可以不弘毅，任重而道远。仁以为己任，不亦重乎?死而后已，不亦远乎?——《论语》

基金从业资格考试科目一

第一章金融、资产管理与投资基金

【考试大纲解读】

[理解]金融与居民理财的关系

[理解]金融市场的分类和构成要素

[理解]金融资产的概念

[理解]资产管理的特征与资产管理行业的功能

[了解]我国资产管理行业的现状

[掌握]投资基金的定义和主要类别

知识点一、金融与居民理财的关系

1.所谓金融，简单来讲即货币资金的融通，居民是社会最古老、

最基本的经济主体；

2.居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类。

货币储蓄是指居民将暂时不用或结余的货币收入存入银行或其他

金融机构的一种存款活动；投资是指投资者当期投入一定数额的资金

期望在未来获得回报；储蓄的特征是其保值性。

3.随着我国居民财富增加，金融市场特别是资本市场迅速发展，

人们通过金融工具投资获取收益，实现理财目标。

知识点二、金融市场的分类

金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体

1．按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场；

（1）货币市场又称短期金融市场，是指专门融通一年以内短期资

金的场所。主要解决市场参与者短期性的周转和余额调剂问题。

（2）资本市场又称长期金融市场，是指以期限在一年以上的有价

证券为交易工具进行长期资金交易的市场。

①广义资本市场包括：一是银行中长期存贷款市场；二是有价证

券市场，包括中长期债券市场和股票市场。②狭义资本市场专指中长

期债券市场和股票市场。

2．按交易标的物分为票据、证券、衍生工具、外汇和黄金市场等；

以铜为镜，可以正衣冠；以古为镜，可以知兴替；以人为镜，可以明得失。——《旧唐书·魏征列传》

（1）票据市场按交易方式主要分为票据承兑市场和贴现市场。票

据市场是货币市场的重要组成部分。（2）证券市场主要是股票、债券、

基金等有价证券发行和转让流通的市场。（3）衍生工具市场是各种衍

生金融工具进行交易的市场。（4）外汇市场是指各国中央银行、外汇

银行、外汇经纪人及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和。（5）黄

金市场是专门集中进行黄金买卖的交易中心或场所。

3．按交割期限分为现货市场和期货市场。

（1）现货市场的交易协议达成后在两个交易日内进行交割。由于

现货市场的成交与交割之间几乎没有时间间隔，因而对交易双方来说，

利率和汇率风险很小。（2）期货市场的交易在协议达成后并不立刻交

割，而是约定在某一特定时间后进行交割，协议成交和标的交割时分

离的。

知识点三、金融市场的构成要素

1．市场参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业

居民；

首先，金融机构是最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要

渠道。其次，金融机构充当资金的供给者、需求者和中间人等多重角

色；第三，金融机构作为机构投资者具有支配性的作用。

2．金融工具；

（1）金融工具是金融市场上进行交易的载体，最初被称为信用工

具（2）金融工具一般具有广泛的社会可接受性，随时可以流通转让

3．金融交易的组织方式

（1）交易所交易方式

（2）柜台交易方式