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河南省吉利区内部使用《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试通关秘籍题库含答案（基础题）

第I部分单选题（100题）

1.一项养老计划为受益人提供40年养老金，第一年为10000元，以后每年增长5％，年底支付，若贴现率为10％，则这项计划的现值是()元。

A:242588.81

B:294272.73

C:325315.23

D:168890.39

答案：D

2.如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。

A:融资缺口=流动性资产+借入资金

B:融资缺口=-流动性资产+借入资金

C:融资缺口=流动性资产-借入资金

D:融资缺口=-流动性资产-借入资金

答案：B

3.合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，现金预算是帮助客户达到短期财务目标的需要。老张是一名自由职业者，关于其预算编制程序的说法不正确的是（）。

A:老张首先应该设定退休、子女教育及买房等长期理财规划目标，并计算达到各类理财规划目标所需的年储蓄额

B:老张根据其预测的年度收入减去年储蓄目标得出年度支出预算

C:老张可以直接根据今年的收入和有关部门公布的通货膨胀率（或者（CPI指数）综合预测明年收入

D:老张发现今年的娱乐方面支出所占的比例远高于往年。决定明年在这方面重点减少支出

答案：C

4.证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券硏究报告与其他证券业务之间的（），防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券硏究报告谋取不当利益。

A:自动回避制度

B:分类经营制度

C:隔离墙制度

D:事前回避制度

答案：C

5.从家庭生命周期的角度分析，家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭()。

A:衰老期

B:成熟期

C:成长期

D:形成期

答案：A

6.如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。

A:融资缺口=流动性资产＋借入资金

B:融资缺口=-流动性资产－借入资金

C:融资缺口=-流动性资产＋借入资金

D:融资缺口=流动性资产－借入资金

答案：C

7.对于个人风险承受能力评估方法中的定性方法和定量方法，下列说法正确的是（）。

A:定性评估方法主要通过面对面的交谈来搜集客户的必要信息，但没有严格的量化关系

B:定性评估方法通常采用有组织的形式（如调查问卷）来搜集信息

C:定量评估方法主要通过面对面的交谈来有哪些信誉好的足球投注网站客户的必要信息

D:定量评估方法不需要对所搜集的信息予以量化

答案：A

8.假设市场中存在一张面值为1000元，息票率为7％(每年支付一次利息)，存续期为2年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为10％时，投资该债券第一年的当期收益率为()。

A:0.072

B:0.035

C:0.1

D:0.05

答案：A

9.证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试.在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）

A:不少于30天

B:不少于60天

C:不少于365夭

D:不少于180天

答案：A

10.从个人理财生命周期的角度看，既要通过提高劳动收入积累尽可能多的财富，也要使用投资工具创造更多财富；既要偿清各种中长期债务，又要为未来储备财富。上述表述属于()。

A:高原期

B:退休期

C:稳定期

D:维持期

答案：D

11.组建证券投资组合时，个别证券选择是指（）。

A:预测个别证券的价格走势及其波动情况

B:预测和比较各种不同类型证券的价格走势和波动隋况，从中选择具有投资价值的股票

C:对个别证券的基本面进行研判

D:分阶段购买或出售某种证券

答案：A

12.以下关于退休规划表述正确的是（）。

A:对收入和费用应乐观估计

B:投资应当非常保守

C:计划开始不宜太迟

D:规划期应当五年左右

答案：C

13.对客户初级信息收集的方法一般是（）。

A:交谈和数据调查表相结合

B:税务机关公布

C:从相关部门获取

D:平时收集

答案：A

14.（）反映的是客户主观上对风险的基本态度，其影响因素多且复杂，与客户所处的文化氛围，成长环境有密切关系。

A:风险偏好

B:风险认知度

C:实际风险承受能力

D:风险意识

答案：A

15.当技术分析无效时，市场至少符合（）。

A:强式有效市场假设

B:弱式有效市场假设

C:半强式有效市场假设

D:无效市场假设

答案：B

16.（）对证券公司、证券投资咨词机构从事证券投资顾问业务实行自律管理。

A:国务院

B:期货业协会

C:中国证券业协会

D:中国证监会

答案：C

17.从家庭生命周期的角度分析，家