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江苏省2023-24年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题真题加解析答案

第I部分单选题（100题）

1.以下关于现值和终值的说法。错误的是（）.

A:利率越低年金的期间越长，年金的现值越大

B:期限越长，利率越高，终值就越大

C:随着复利计算频率的增加。实际利率增加，现金流量的现值增加

D:货币投资的时间越早.在一定时期期末所积累的金额就越高

答案：C

2.假设某金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为900亿元，加权平均久期为5年则该机构的资产负债久期缺口为（）。

A:0

B:-1.5

C:-1

D:1.5

答案：D

3.资本资产定价理论认为。当引入无风险证券后，有效边界为（）。

A:资本市场线

B:证券市场线

C:无差异曲线

D:特征线

答案：A

4.（）是对剩余流动性的弹性。

A:利润扛杆

B:运营扛杆

C:估值扛杆

D:财务扛杆

答案：C

5.关于VaR值的计量方法，下列论述正确的是（）。

A:蒙特卡洛模拟法不需依赖历史数据

B:方差一协方差法能预测突发事件的风险

C:历史模拟法可计量非线性金融工具的风险

D:方差一协方差法易高估实际的风险值

答案：C

6.根据《证券投资顾问业务暂行规定》的规定，对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和相关规定，制定相关执业规范和行为准则的是（）。

A:中国证监会

B:证监会派出机构

C:中国证券业协会

D:银保监会

答案：C

7.缺口分析法针对未来特定时段，（）以判断不同时段内的流行性是否充足。

A:计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的差额

B:计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的总和

C:计算到期净资产（现金流入）和到期负债〔现金流出〕之间的总和

D:计算到期净资产和至时期流动负债之间的差额

答案：A

8.如果收盘价格（）开盘价格，则K线被称为阳线。

A:等于

B:低于

C:略低于

D:高于

答案：D

9.下列不能作为政策性金融债的发行人的是（）。

A:中国人民银行

B:国家开发银行

C:中国农业发展银行

D:中国进出口银行

答案：A

10.下列不能作为政策性金融债的发行人的是（）。

A:中国进出口银行

B:中国农业发展银行

C:国家开发银行

D:中国人民银行

答案：D

11.对股票投资而言，内部收益率是指（）。

A:投资终值増长一倍的贴现率

B:投资本金自然増长带来的收益率

C:使得未来股息流贴现值等于股票市场价格的贴现率

D:投资终值为零的贴现率

答案：C

12.证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内，客户可以用（）通知方式提出解除协议。

A:口头

B:口头和书面

C:口头或书面

D:书面

答案：D

13.债项评级是对（）的特定风险进行计量和评价，以反映客户违约后估计的债项损失大小。

A:公司评级

B:交易本身

C:信用状况

D:偿债能力

答案：B

14.以下（）制度有助于控制衍生产品所具有的杠杆性所带来的风险.。

A:当日无负债结算

B:保证金制度

C:涨跌幅制度

D:强行平仓制度

答案：A

15.中国人民银行1985年5月公布了《1985年国库券贴现办法》规定,1985年囯库券的贴现为月12.93‰，各办理贴现银行都必须按统一贴现率执行。贴现期从贴现月份算起,至到期月份止。贴现利息按月计算，不满一个月的按一个月计收。按这一规定，100元面额的1985年三年期国库券在1987年6月底的贴现金额应计为（）

A:75.5

B:56.8

C:60

D:70

答案：A

16.（）是对经济的弹性。

A:财务杠杆

B:估值杠杆

C:利润杠杆

D:运营杠杆

答案：D

17.下列不属于客户财务信息的是（）。

A:财务状况末来发展趋势

B:当期收入状况

C:投资风险偏好

D:当期财务安排

答案：C

18.面对损失,人们表现为（）。

A:风险厌恶

B:冒险

C:避险

D:风险寻求

答案：D

19.如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。

A:融资缺口=流动性资产－借入资金

B:融资缺口=流动性资产＋借入资金

C:融资缺口=-流动性资产＋借入资金

D:融资缺口=-流动性资产－借入资金

答案：C

20.对证券公司，证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行监督管理的机构是（）。

A:上海、深圳证券交易所

B:各地证券业协会

C:中国证监会及其派出机构