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河南省卢氏县内部使用《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试大全附参考答案（培优A卷）

第I部分单选题（100题）

1.某金融机构资金交易部门交易债券和外汇两大类金融产品，当期各自计量的VaR值分别为300万元及400万元，则资金交易部门当期的整体VaR值约为（）。

A:至多700万元

B:700万元

C:100万元

D:至少700万元

答案：A

2.已知某国债期货合约在某交易曰的发票价格为119.014元,对应标的物的现券价格（全价）为115.679元，交易曰距离交割日刚好3个月,且在此期间无付息，则该可交割国债的隐含回购利率（IRR）是（）。

A:-0.0361

B:0.07654

C:0.0375

D:0.1153

答案：D

3.（）是资本资产定价模型假设条件中对现实市场的简化。

A:资本市场没有摩檫。

B:投资者对证券的收益，风险及证券间的关联性具有完全相同的预期。

C:投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平。

D:投资者都依据方差评价证券组合的风险水平。

答案：A

4.填写开户资料时，理财师可获得的客户的基本信息不包括（）

A:通讯方式

B:联系地址

C:证件信息

D:兴趣爱好

答案：D

5.（）是基于经济学、金融学、财务管理学及投资学等基本原理对决定证券价值及价格要素进行分析的一种方法。

A:市场分析法

B:技术分析法

C:学术分析法

D:基本分析法

答案：D

6.下列关于对冲比率的计算，正确的是（）

A:对冲比率=持有期货合约的头寸大小-资产风险暴露数量

B:对冲比率=持有期货合约的头寸大小/资产风险暴露数量

C:对冲比率=资产风险暴露数量/持有期货合约的头寸大小

D:对冲比率=持有期货合约的头寸大小*资产风险暴露数量

答案：B

7.下列个人理财目标中，属于客户长期目标的是（）。

A:购置新车

B:按揭买房

C:建立退休基金

D:休假

答案：C

8.（）应当建立客户风险承受能力评估信息管理系统，用于测评、记录和留存客户风险承受能力评估内容和结果

A:中国证监会

B:商业银行

C:证券公司

D:证券交易所

答案：B

9.通常认为，现阶段属于行业生命周期中成长期的是（）。

A:钟表

B:石油冶炼

C:太阳能

D:电子信息

答案：D

10.以下关于退休规划表述正确的是（）。

A:投资应当非常保守

B:计划开始不宜太迟

C:对收入和费用应乐观估计

D:规划期应当在五年左右

答案：B

11.在开展新产品和开展新业务之前，应该对其中所含的（）进行充分识别和评估。

A:市场风险

B:产品数量

C:公司管理水平

D:公司盈利

答案：A

12.如果某金融机构的总资产为10亿元，总负债为7亿元，资产加权平均久期为2年，负债加权平均久期为3年，那么久期缺口等于（）。

A:-0.1

B:0.1

C:-1

D:1

答案：A

13.现金管理的内容的是（）。

A:所有资产

B:现金和所以资产

C:现金和固定资产

D:现金和流动资产

答案：D

14.面对损失,人们表现为（）。

A:冒险

B:避险

C:风险寻求

D:风险厌恶

答案：C

15.下列各项中，不属于心理账户效应的是（）

A:沉没成本效应

B:非替代性效应

C:交易效用效应

D:蝴蝶效应

答案：D

16.影响上市公司数量的因素不包括（）

A:制度因素

B:宏观经济环境

C:市场因素

D:政策因素

答案：D

17.在开展新产品和开展新业务之前，应该对其中所含的（）进行充分识别和评估。

A:产品数量

B:公司管理水平

C:公司盈利

D:市场风险

答案：D

18.一般而言，不影响风险承受能力的因素是（）。

A:收入

B:年龄

C:家庭地位

D:财富

答案：C

19.年金是在某个特定的时间段内一组时间间隔相同、金额相等的、方向相同的现金流，下列不属于年金的是（）。

A:定期定额购买基金的月投资款

B:养老金

C:每月家庭日用品费用支出

D:房赁月供

答案：C

20.（）指决策时如果改变对结果的描述改变参照点，会影响人们的偏好选择。

A:反射效应

B:确定性效应

C:孤立效应

D:框定效应

答案：D

21.从家庭生命周期的角度分析，家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭()。

A:成熟期

B:衰老期

C:成长期

D:形成期

答案：B

22.假设某金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为900亿元，加权平均久期为5年则该机构的资产负债久期缺口为（）。

A:0

B:-1

C:-1.5

D:1.5