河北省南和县2023-2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题题库附答案（培.docxVIP

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河北省南和县2023-2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题题库附答案（培优A卷）

第I部分单选题（100题）

1.双重传导机制包括（）个环节

A:3

B:2

C:4

D:5

答案：A

2.美国“9.11”事件导致航空业出现衰退迹象，这种衰退属于（）

A:相对衰退

B:偶然衰退

C:自然衰退

D:绝对衰退

答案：B

3.（）不是由于均值的时变造成的,而是由方差和自协方差的时变造成的序列。

A:齐次非平稳时间序列

B:非齐次平稳时间序列

C:非平稳时间序列

D:平稳时间序列

答案：B

4.在证券投资顾问执业证书的取得方式中，申请人通过所在机构向（）申请执业资格。

A:证券交易所

B:中国证监会派出机构

C:中国证监会

D:中国证券业协会

答案：D

5.下列关于预算与实际的差异分析，说法正确的是（）。

A:依据预算的分类个别分析

B:不能调整收入

C:总额差异的重要性低于细目差异

D:若差异很大的需要各个项目同时进行改善

答案：A

6.（）是基于经济学、金融学、财务管理学及投资学等基本原理对决定证券价值及价格要素进行分析的一种方法。

A:技术分析法

B:市场分析法

C:基本分析法

D:学术分析法

答案：C

7.投资者在信息不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过多依赖于舆论，而不考虑私人信息的行为，这称为（）。

A:羊群效应

B:损失厌恶效应

C:过度自信

D:心理账户

答案：A

8.证券投资顾问可以通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，客观、专业审慎地对()发表评论意见。

A:特定的指数期货合约

B:某上市公司

C:宏观经济、行业状况、证券市场变动情况

D:特定的分级基金

答案：C

9.按股票的价格行为所表现出来的行业特征进行的分类，可以将股票划分为增长类、周期类、稳定类和（）股票。

A:投机类

B:非增长类

C:能源类

D:价值类

答案：C

10.（）是指在期货期权远期等市场上同时买入和卖出一笔数量相同、品种相同，但期限不同的合约，以达到套利或规避风险等目的。

A:对冲交易

B:跨期套利

C:平仓

D:套利交易

答案：A

11.以下关于退休规划的表述中，正确的是()。

A:对收入和费用应乐观估计

B:投资应当非常保守

C:规划期应当在五年左右

D:计划开始不宜太迟

答案：D

12.简单型消极投资策略的优点是（）。

A:交易成本和管理费用最小化

B:放弃从市场环境变化中获利的可能

C:收益的最小化

D:适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况

答案：A

13.期限套利的理论依据是（）

A:卖出价差理论

B:杠杆原理

C:持有成本理论

D:买入价差理论

答案：C

14.在市场风险的分析中，久期也称为（）。

A:检验期

B:缺口期

C:风险控制期

D:持续期

答案：D

15.证券公司应当提前（）个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。

A:7

B:5

C:3

D:10

答案：B

16.如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。

A:融资缺口=-流动性资产+借入资金

B:融资缺口=流动性资产-借入资金

C:融资缺口=-流动性资产-借入资金

D:融资缺口=流动性资产+借入资金

答案：A

17.资本市场线揭示了（）

A:系统风险与期望收益间线性关系

B:有效组合的收益和风险之间的线性关系

C:有效组合的收益和风险之间的均衡关系

D:系统风险与期望收益间均衡关系

答案：C

18.对于个人风险承受能力评估方法中的定性方法和定量方法，下列说法正确的是（）。

A:定性评估方法主要通过面对面的交谈来搜集客户的必要信息，但没有严格的量化关系

B:定量评估方法主要通过面对面的交谈来有哪些信誉好的足球投注网站客户的必要信息

C:定性评估方法通常采用有组织的形式（如调查问卷）来搜集信息

D:定量评估方法不需要对所搜集的信息予以量化

答案：A

19.下列关于年金的说法中，错误的是（）。

A:年金可以分为期初年金和期末年金

B:年金是一组在某个特定的时段内金额相等、方向相同、时间间隔相同的现金流

C:年金的利息不具有时间价值

D:年金终值和现值的计算通常采用复利的形式

答案：C

20.在内部评级法初级法下，借款人利用多种形式的抵(质)押品共同担保时，需要将风险暴露进行拆分，拆分按照()以及其他抵(质)押品的顺序进行。

A:金融质押品、应收账款、商用房地产和居住用房地产

B:商用房地产和居