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河南省伊川县完整版《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必刷100题题库大全（预热题）

第I部分单选题（100题）

1.下列各项中。不属于心理账户效应的是（）。

A:成本与损失的不等价

B:晕轮效应

C:赌场资金效应

D:沉没成本效应

答案：B

2.下列关于债务管理的说法中，不正确的是（）。

A:总负债一般不应超过净资产

B:债务支出与家庭收入的合理比例是0.6

C:还贷款的期限不要超过退休的年龄

D:当债务问题出现危机的时候,可以通过债务重组来实现财务状况的改善

答案：B

3.行业和区域分析属于（）层次的分析

A:中观

B:微观

C:宏观

D:局部

答案：A

4.（）不是一个具体的险种，而是一种承保方式。

A:财产保险

B:人寿保险

C:健康保险

D:团体保险

答案：D

5.在单一客户限额管理中，客户所有者权益为5亿元，杠杆系数为0.8，则该客户最高债务承受额为（）亿元。

A:5

B:4

C:6.25

D:0.8

答案：B

6.目前我国各家商业银行推广的（）是结构化金融衍生工具的典型代表。

A:利率互换

B:挂钩不同标的资产的理财产品

C:股指期货

D:远期交易

答案：B

7.根据移动平均法，如果某只股票价格超过平均价的某一百分比时则应该（）。

A:满仓

B:卖出

C:清仓

D:买入

答案：D

8.按照客户与企业的关系分类，客户类型不应包括（）。

A:目标客户

B:非客户

C:国内客户

D:潜在客户

答案：C

9.通常基本分析法，自上而下流程中的最后一步内容是（）。

A:公司分析

B:产业分析

C:股份分析

D:地域经济

答案：A

10.（）应当建立客户风险承受能力评估信息管理系统，用于测评、记录和留存客户风险承受能力评估内容和结果

A:证券交易所

B:中国证监会

C:证券公司

D:商业银行

答案：D

11.一般而言，下列债券的信用风险依次从高到低排列的正确顺序为()。

A:公司债券、金融债券、政府债券

B:政府债券、金融债券、公司债券

C:金融债券、公司债券、政府债券

D:政府债券、公司债券、金融债券

答案：A

12.对内部模型计量的风险价值设定的限额是（）限额。

A:止损

B:头寸

C:交易

D:风险

答案：D

13.（）是衡量利率变动敏感性的重要指标，通过修正可以计算出收益率变动一个单位百分点时债券价格变动的百分数，从而对债券价格利率线性敏感性进行更精确的测量。

A:凸性

B:利率

C:期限

D:久期

答案：D

14.根据《证券投资顾问业务暂行规定》的规定，对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和相关规定，制定相关执业规范和行为准则的是（）。

A:证监会派出机构

B:银保监会

C:中国证监会

D:中国证券业协会

答案：D

15.关于现金流量分析，以下说法错误的是（）。

A:现金流量分析包括流动性分析、获取现金能力分析、财务弹性分析、收益质量分析

B:现金流量分析只需要依靠现金流量表

C:现金流量分析中，经营现金净流量是最重要的因素

D:现金流量分析是在现金流量表出现以后发展起来的，其方法体系并不完善，一致性也不充分

答案：B

16.证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据。投资建议的依据不包括（）

A:理论模型

B:证券投资顾问的主观判断

C:基于证券研究报告的投资分析意见

D:证券研究报告

答案：B

17.填写开户资料时，理财师可获得的客户的基本信息不包括（）

A:联系地址

B:兴趣爱好

C:证件信息

D:通讯方式

答案：B

18.从个人理财生命周期的角度看，既要通过提高劳动收入积累尽可能多的财富，也要利用投资工具创造更多财富；既要偿清各种中长期债务，又要为未来储备财富的阶段属于（）。

A:退休期

B:维持期

C:高原期

D:稳定期

答案：B

19.当收盘价、开盘价、最高价、最低价相同的时候，K线的形状为（）。

A:光头光脚阴线

B:—字形

C:光头光脚阳线

D:十字形

答案：B

20.情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下。其整体流动性风险（）出现的不同状况。

A:可能

B:不可能

C:一定

D:不一定

答案：A

21.证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》的，（）可以采取处罚措施。

A:中国证监会

B:国务院

C:中国证监会及其派出机构

D:证券行业协会

答案：C

22.如果收盘价格（）开