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河北省丰润区2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题【夺分金卷】

第I部分单选题（100题）

1.从事证券服务业务的人员由于禁止性行为给投资者造成损失的，应当依法（）。

A:承担赔偿责任

B:监管谈话

C:出具警示函

D:责令改正

答案：A

2.2000年，北京市海淀区28岁的个体工商户王建国经人介绍与北京公交集团客运二公司同岁的孙爱菊结婚。2010年，夫妻二人己育有一个读小学二年级的女儿（9岁）和一个读幼儿园的儿子（（6岁）。王建国的人生目标有两个:①希望儿女能接受良好的教育，别像自己一样没文化;②等60岁退休后生活无忧，且能周游世界。目前王建国每年税后收入30万元，孙爱菊每月税后收入2500元，且单位为其缴纳五险一金。全家资产主要有:①价值100万的按揭商品房一套，首付30%,20年期，利率6%，按月本利平均偿还，己还5年;②价值27万元的的轿车一辆；③活期存款2万元，以备急用；④定期存款30万元，债券基金50万元，拟给子女留学使用。需要指出的是，目前夫妻二人均无商业保险。全家支出主要有：①家庭每年生活费支出4.8万元；②儿女学费支出1.6万元；③儿女均参加某书法班支出1万元；④旅游费用支出2万元；⑤交际费用支出3万元。

A:生意目前不错，抗风险能力强

B:过去没有专业知识，又没有投资经验，承受投资风险的能力较弱

C:子女教育金需动用时间离现在尚远，能承担相应风险

D:年富力强，所能承受的投资风险较大

答案：A

3.期限套利的理论依据是（）

A:卖出价差理论

B:买入价差理论

C:杠杆原理

D:持有成本理论

答案：D

4.与老年父母同住或者夫妻两人同住的情形，出现在（）。

A:衰老期

B:成长期

C:稳定期

D:成熟期

答案：D

5.证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试.在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）

A:不少于180天

B:不少于365夭

C:不少于30天

D:不少于60天

答案：C

6.每股股利与股票市价的比率称为（）。

A:市净率

B:市盈率

C:股利支付率

D:股票获利率

答案：D

7.一般风险厌恶的客户，其投资需求多倾向于（）。

A:混合型基金

B:股票型基金

C:固定收益类基金

D:股票

答案：C

8.在开展新产品和开展新业务之前，应该对其中所含的（）进行充分识别和评估。

A:市场风险

B:产品数量

C:公司管理水平

D:公司盈利

答案：A

9.“当形成一种股市将持续上涨的信念时，投资者往往会对有利的信息或证据特别敏感或容易接受，而对不利的信息或证据视而不见”可以来解释()这个行为金融概念。

A:证实偏差

B:心理账户

C:框定偏差

D:过度自信

答案：A

10.下列不属于骑乘收益率曲线的是（）。

A:极端策略

B:梯式策略

C:两极策略

D:子弹式策略

答案：A

11.（）指投资人在处置股票时，倾向卖出赚钱的股票、继续持有赔钱的股票，即“出赢保亏”效应。

A:孤立效应

B:羊群效应

C:狂顶效应

D:处置效应

答案：D

12.（）是对经济的弹性。

A:利润杠杆

B:估值杠杆

C:财务杠杆

D:运营杠杆

答案：D

13.假设检验的概率依据是（）。

A:大数定理

B:最大似然原理

C:小概率原理

D:中心极限定理

答案：C

14.下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（）

A:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现金净流入量100%

B:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流入量100%

C:流动性覆盖率=优质流动性资产/末来30天现金净流出量100%

D:流动性覆盖率=优质流动性资产/末来15天现金净流出量100%

答案：C

15.客户的基本信息不包括（）

A:投资经验

B:姓名

C:工作单位与职务

D:婚姻状况

答案：A

16.确定具体的投资品种和对各种资产的投资比例属于证券组合管理中的一个重要步骤，该步骤也可表述为（）。

A:确定证券投资政策

B:进行证券投资分析

C:构建证券投资组合

D:投资组合的修正

答案：C

17.某投资者将5000元投资于年息10%、为期5年的债券（按年复利计息），则5年后投资者能获得的投资本金与利息和为（）元。

A:8052.55

B:7500

C:7052.55

D:8500

答案：A

18.风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动（）的某种资产或衍生产品来冲销标的资产潜在损失的一种策略性选择。

A:负相关

B:相独立

C:正相关

D:不相关

答案