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湖北省竹溪县2023-24年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必刷100题内部题库（综合题）

第I部分单选题（100题）

1.（）是指证券在任一时点的价格都是对与证券相关的所有信息做出的即时、充分的反映。

A:半强有效市场

B:有效市场假说

C:弱式有效市场

D:强式有效市场

答案：B

2.以下不属于客户证券投资目标中的短期目标的是（）。

A:存款

B:购新车

C:休假

D:按揭购房

答案：D

3.如果张某家庭核心资产配置是股票60%，债券30%，货币10%，那么从家庭理财角度看，这种资产结构符合（）家庭的理财特性。

A:衰老期

B:形成期

C:成熟期

D:成长期

答案：D

4.根据投资组合理论，如果甲的风险承受力比乙大，那么（）。

A:甲的最优证券组合的风险水平比乙的低

B:甲的无差异曲线的弯曲程度比乙的大

C:甲的最优证券组合的期望收益率水平比乙的高

D:甲的最优证券组合比乙的好

答案：C

5.合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，现金预算是帮助客户达到短期财务目标的需要。老张是一名自由职业者，关于其预算编制程序的说法不正确的是（）。

A:老张可以直接根据今年的收入和有关部门公布的通货膨胀率（或者（CPI指数）综合预测明年收入

B:老张根据其预测的年度收入减去年储蓄目标得出年度支出预算

C:老张发现今年的娱乐方面支出所占的比例远高于往年。决定明年在这方面重点减少支出

D:老张首先应该设定退休、子女教育及买房等长期理财规划目标，并计算达到各类理财规划目标所需的年储蓄额

答案：A

6.在证券交易活动中做出虚假陈述或者信息误导的，处以（）的罚款。

A:三万元以上五万元以下

B:二十万元以上二百万元以下

C:五万元以上五十万元以下

D:五万元以上三十万元以下

答案：B

7.有效市场假说认为，投资者应采取（）进行投资。

A:战术性投资策略

B:被动型投资策略

C:主动型投资策略

D:战略性投资策略

答案：B

8.从事证券服务业务的人员由于禁止性行为给投资者造成损失的，应当依法（）。

A:承担赔偿责任

B:责令改正

C:监管谈话

D:出具警示函

答案：A

9.组建证券投资组合时，个别证券选择是指（）。

A:预测和比较各种不同类型证券的价格走势和波动隋况，从中选择具有投资价值的股票

B:对个别证券的基本面进行研判

C:分阶段购买或出售某种证券

D:预测个别证券的价格走势及其波动情况

答案：D

10.已知终值求现值的过程叫（）

A:转换

B:映射

C:回归

D:贴现

答案：D

11.下列关于资本市场线的表述，错误的是（）。

A:资本市场线是沿着投资组合的有效边界，由风险资产和无风险资产构成的投资组合

B:资本市场线是在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产F与市场组合M的射线FM

C:资本市场线提供了衡量有效组合风险的方法

D:资本市场线揭示了有效组合的收益和风险之间的关系

答案：D

12.证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试.在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）

A:不少于365夭

B:不少于60天

C:不少于180天

D:不少于30天

答案：D

13.假设王先生有现金100万元，按单利10%计算，5年后可获得（）万元。

A:161

B:150

C:110

D:180

答案：B

14.某3年期债券久期为2．5年，债券当前市场价格为102元，市场利率为4％，假设市场利率突然下降100个基点，则该债券的价格（）。

A:下跌2.43元

B:上升2.45元

C:上升2.43元

D:下跌2.45元

答案：B

15.风险价VAR的计算一般涉及（）个要素。

A:二

B:三

C:四

D:一

答案：C

16.目前我国各家商业银行推广的（）是结构化金融衍生工具的典型代表。

A:远期交易

B:利率互换

C:股指期货

D:挂钩不同标的资产的理财产品

答案：D

17.以下关于退休规划表述正确的是（）。

A:规划期应当五年左右

B:对收入和费用应乐观估计

C:计划开始不宜太迟

D:投资应当非常保守

答案：C

18.资本市场线是（）。

A:衡量由β系数测定的系统风险与期望收益间线性关系的直线。

B:在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产F与市场组合M的射线FM。

C:在均值标准差平面上风险与期望收益间线性关系的直线。

D:以E（rP）为横坐标、βp为纵坐标。

答案：B

19.从家庭生命周期的角度分析，如果家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶