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河南省2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试王牌题库附答案【B卷】

第I部分单选题（100题）

1.下列关于教育内容表述正确的是（）。

A:教育规划是指为了需要时能支付教育费用所预估的计划

B:教育规划是指为了需要时能支付教育费用所订的纲要

C:教育规划是指为了需要时能支付义务教育费用所订的计划

D:教育规划是指为了需要时能支付教育费用所订的计划

答案：D

2.在市场风险管理流程中，经（）或其授权的专门委员会批准，才能建立相应的内部审批、操作和风险管理流程。

A:监事会

B:董事会

C:证监会

D:理事会

答案：B

3.当股票市场处于牛市时（）。

A:应选择低β系数的证券或组合，以减少因市场下跌而造成的损失。

B:应选择高β系数的证券或组合，成倍放大市场收益率，带来较高的收益。

C:应选择高β系数的证券或组合，以减少因市场下跌而造成的损失。

D:应选择低β系数的证券或组合，成倍放大市场收益率，带来较高的收益。

答案：B

4.下列不属于客户风险特征的是（）。

A:风险预期

B:风险认知度

C:风险偏好

D:实际风险承受能力

答案：A

5.（）己成为市场普遍接受的风险控制指标。

A:凸性

B:剩余期限

C:修正久期

D:久期

答案：D

6.小华月末投资1万元，报酬率为6%，10年后累计多少元（）。

A:年金终值为1738793.47元

B:年金终值为1438793.47元

C:年金终值为1538793.47元

D:年金终值为1638793.47元

答案：D

7.以下说法错误的是（）。

A:增加财政补贴有利于股票价格上涨

B:减少税收不利于股票价格上涨

C:扩大财政支出有利于股票价格上涨

D:减少国债发行量有利于股票价格上涨

答案：B

8.假定汪先生当前投资某项目，期限为3年，第一年年初投资100000元，第二年年初又追加投资50000元，年收益率为10％，那么他在3年内每年末至少收回（）元才是盈利的。

A:58489

B:43333

C:44386

D:33339

答案：A

9.（）是指证券在任一时点的价格都是对与证券相关的所有信息做出的即时、充分的反映。

A:强式有效市场

B:半强有效市场

C:弱式有效市场

D:有效市场假说

答案：D

10.假设一个公司今年的EBIT（息税前利润）是100万元，折旧是20万元，营运资本增加了10万元，适用税率是40％，那么该公司今年的自由现金流量是（）。

A:40万元

B:60万元

C:50万元

D:70万元

答案：D

11.资本资产定价理论认为。当引入无风险证券后，有效边界为（）。

A:资本市场线

B:特征线

C:无差异曲线

D:证券市场线

答案：A

12.下列关于证券投资顾问的主要职责说法错误的是（）

A:证券投资顾问应当向客户提示潜在的投资风险，禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益依据包括

B:证券投资顾问向客户提供的投资建议应包括证券研究报告或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等

C:证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议

D:证券投资顾问服务费用可以以公司账户收取.也可以以证券投资顾问人员个人名义收取

答案：D

13.在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为（）。

A:股票

B:商业票据

C:公司债券

D:金融证券

答案：D

14.在现金管理中，（），会得到一项比较实际的预算。

A:用一定的时间去评估现有的财务状况、支出模式及目标

B:用一定的时间去评估过去的财务状况、支出模式及目标

C:用一定的时间去评估过去和现有的财务状况、支出模式及目标

D:用一定的时间去评估末来的财务状况、支出模式及目标

答案：A

15.假设王先生有一笔5年后到期的200万元借款，年利率10%，则王先生每年年末需要存入（）万元用于5年后到期偿还的贷款。

A:32.76

B:36.36

C:40

D:50

答案：A

16.（）即指一种或一系列的金融资产经历连续上涨后，市场价格大于实际价格的经济现象。

A:过度繁荣

B:虚假繁荣

C:金融假象

D:金融泡沬

答案：D

17.如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。

A:融资缺口=-流动性资产+借入资金

B:融资缺口=流动性资产+借入资金

C:融资缺口=流动性资产-借入资金

D:融资缺口=-流动性资产-借入资金

答案：A

18.风险揭示书的内容和格式由()制定。

A:中国证