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江西省遂川县《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必刷100题王牌题库及答案【易错题】

第I部分单选题（100题）

1.下列各项中，（）是对公司当前经营能力的较精确估计。

A:技术水平

B:质量水平

C:企业文化特征

D:产品市场占有率

答案：D

2.面对损失,人们表现为（）。

A:避险

B:冒险

C:风险寻求

D:风险厌恶

答案：C

3.（）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。

A:孤立效应

B:框定效应

C:反射效应

D:确定性效应

答案：A

4.常用的资产价值方法包括重置成本法和清算价值法。关于这两项方法的说法正确的是（）。

A:重置成本法适用于停止经营的企业。

B:重置成本法和清算价法都适用于可以持续经营的企业

C:清算价法适用于停止经营的企业

D:重置成本法和清算价法都适用于停止经营的企业

答案：C

5.以下各种技分析手段中，衡量价格波动方向的是（）。

A:趋势线

B:支撑线

C:压力线

D:黄金分割线

答案：A

6.若不能匹配到期资产与到期负债的到期日和规模，即形成资产负债的期限错配，于是（）造成流动性风险。

A:可能

B:一定

C:不可能

D:不一定

答案：A

7.当中央银行（）时，商业银行可运用的资金减少，贷款能力下降，货币乘数变小，市场货币流通量便会相应减少。

A:提高存款准备金率

B:提高法定存款准备金率

C:提高再贴现率

D:提高存款率

答案：B

8.以下属于次级信息的收集方法的是（）

A:政府部门或金融机构公布的信息中获得的宏观经济信息

B:交谈和数据调查表相结合

C:从业人员与客户的交谈

D:客户的资产状况

答案：A

9.对内部模型计量的风险价值设定的限额是（）限额。

A:止损

B:风险

C:头寸

D:交易

答案：B

10.下列不能作为政策性金融债的发行人的是（）。

A:中国人民银行

B:国家开发银行

C:中国进出口银行

D:中国农业发展银行

答案：A

11.证券公司根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。至少（）评估一次流动性风险限额，（）开展一次流动性风险压力测试。

A:每年，每半年

B:每年，每年

C:每半年，每年

D:每半年，每半年

答案：A

12.关于利率风险的类型及其表现示例，下列各项搭配正确的是（）。风险类型：①重新定价风险；②收益率曲线风险；③基准风险；④期权性风险。表现示例：

A:⑶；①

B:⑵；③

C:⑷；④

D:⑴；②

答案：D

13.下面（）不是高资产净值客户。

A:小张

B:小赵

C:小李

D:小王

答案：B

14.（）不是由于均值的时变造成的,而是由方差和自协方差的时变造成的序列。

A:平稳时间序列

B:齐次非平稳时间序列

C:非平稳时间序列

D:非齐次平稳时间序列

答案：D

15.对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游敞口、下游闭口型

B:上游闭口、下游敞口型

C:上游闭口、下游闭口型

D:双向敞口类型

答案：A

16.在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为（）。

A:公司债券

B:商业票据

C:金融证券

D:股票

答案：C

17.下列关于时间价值与利率的说法错误的是（）。

A:终值（FV），即货币在未来某个时间点上的价值，一般指期末价值

B:现值（PV），即货币现在的价值，一般是指期初价值

C:时间（t），是货币价值的参照系数

D:利率（或通货膨胀率（r），是影响金钱时间价值程度的衡定要素

答案：D

18.下列有关证券分析师应该受到的管理的说法，正确的是（）。

A:取得执业证书的人员，连续三年不在机构从业的，由证监会注销其执业证书

B:从业人员取得执业证书后辞职的，原聘用机构应当在其辞职后五日内向协会振告

C:协会、机构应当不定期组织取得执业证书的人员进行后续职业培训

D:机构不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务

答案：D

19.客户证券投资目标中财富积累目标主要讨论的是（）。

A:对人身、财产保障等的保险计划

B:家庭收支和债务管理

C:教育和投资规划

D:税收安排和遗产分配

答案：B

20.关于股市进场时机上说法不正确的是（）。

A:中线投资者大部以做波段为主，这就需要判断一段时间以来行情的高点与低点出现的时间、空间以及与之相对应的策面、基本面等因素，看重的则是大盘及个股走势的规律性

B:介入个股炒作，尤其是在大市不好时炒个股，一定要注意防范掉进主力挖掘的多头陷阱的风险，但对于短线操作来说者