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江西省金溪县内部使用《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题题库含答案（完整版）

第I部分单选题（100题）

1.久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析，是对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总.以此估算某一给定的小幅利率变动，通常小于（），可能会对整体经济价值产生的影响。

A:0.01

B:0.1

C:0.2

D:0.001

答案：A

2.在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为（）。

A:金融证券

B:商业票据

C:公司债券

D:股票

答案：A

3.在市场风险的分析中，久期也称为（）。

A:缺口期

B:持续期

C:检验期

D:风险控制期

答案：B

4.以下关于现金预算与实际的差异分析说法错误的是（）。

A:若实在无法降低支出，需设法增加收入

B:总额差异的重要性小于细目差异

C:刚开始做预算若差异很大，应每月选择一个重点项目改善

D:要定出追踪的差异金额或比率门槛

答案：B

5.VAR的计算方法一般包括（）、方差-协方差法、蒙特卡洛法

A:历史数据法

B:历史模拟法

C:情景综合分析法

D:直接比较法

答案：B

6.久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析，是对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总.以此估算某一给定的小幅利率变动，通常小于（），可能会对整体经济价值产生的影响。

A:0.01

B:0.2

C:0.001

D:0.1

答案：A

7.最低标准的失业保障月数是_________个月，能维持_________个月的失业保障较为妥当。（）

A:1；6

B:3；5

C:3；6

D:1；3

答案：C

8.对证券公司，证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行监督管理的机构是（）。

A:中国证监会及其派出机构

B:各地证券业协会

C:中国证券业协会

D:上海、深圳证券交易所

答案：A

9.对于个人风险承受能力评估方法中的定性方法和定量方法，下列说法正确的是（）。

A:定性评估方法主要通过面对面的交谈来搜集客户的必要信息，但没有严格的量化关系

B:定性评估方法通常采用有组织的形式（如调查问卷）来搜集信息

C:定量评估方法主要通过面对面的交谈来有哪些信誉好的足球投注网站客户的必要信息

D:定量评估方法不需要对所搜集的信息予以量化

答案：A

10.关于VaR值的计是方法，下列论述正确的是（）。

A:历史模拟法可计是非线性金融工具的风险

B:方差一协方差法易高估实际的风险值

C:方差一协方差法能预测突发事件的风险

D:蒙特卡洛模拟法需依赖历史数据

答案：A

11.对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游闭口、下游敞口型

B:上游敞口、下游闭口型

C:上游闭口、下游闭口型

D:双向敞口类型

答案：D

12.证券公司应至少（）开展一次流动性风险压力测试，分析其承受短期和中长期压力情景的能力。

A:每季度

B:每半年

C:每月

D:每年

答案：B

13.现金管理的内容的是（）。

A:现金和流动资产

B:现金和固定资产

C:现金和所以资产

D:所有资产

答案：A

14.双重传导机制包括（）个环节

A:2

B:4

C:5

D:3

答案：D

15.客户证券投资目标中财富积累目标主要讨论的是（）。

A:税收安排和遗产分配

B:对人身、财产保障等的保险计划

C:家庭收支和债务管理

D:教育和投资规划

答案：C

16.假设金融机构根据过去100天的历史数期计算持有交易头寸的VAR值1000万元人民币，置信区间为99％，持有期为1天，则该机构在未来100个交易日内，预期所持有的交易头寸最多会有（）天的损失超过1000万元。

A:2

B:10

C:1

D:3

答案：C

17.在弱式有效市场中，（）。

A:存在套利机会，技术分析可以获得超额收益

B:不存在套利机会，基本分析不能获得超额收益

C:不存在套利机会，技术分析不能获得超额收益

D:存在套利机会，技术分析不能获得超额收益

答案：D

18.面对损失,人们表现为（）。

A:风险厌恶

B:风险寻求

C:避险

D:冒险

答案：B

19.在证券投资中，当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且使盈利能够尽量全部抵补亏损的原理是（）。

A:风险规避

B:风险转移

C:风险对冲

D:风险释放

答案：C

20.某客户准备对原油进行对冲交易，现货价格为40美元／桶，1个月后的期货价格为45美元／桶，则零时刻的基差是（）美元。

A:-3

B:3

C