湖北省武昌区《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试真题题库及参考答案（新）.docxVIP

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湖北省武昌区《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试真题题库及参考答案（新）

第I部分单选题（100题）

1.李先生向银行贷款30万元，期限为2年，年利率为4%,则按单利和复利计算，李先生在2年后应归还银行的金额分别是（）万元。

A:32.434.8

B:3032.45

C:3234

D:32.432.45

答案：D

2.证券公司、证券投资咨询机构及其人员以（）向客户收取证券投资顾问服务费。

A:公司账户或个人名义

B:公司账户

C:公司账户和个人名义

D:个人名义

答案：B

3.关于上升三角形，以下说法中，有误的是（）。

A:上升三角形在突破顶部的阻力线时，无须成交量的配合确认

B:如果原有的趋势是下降，则出现上升三角形后，前后股价的趋势判断起来有些难度

C:如果股价原有的趋势是向上，遇到上升三角形后，几乎可以肯定今后是向上突破

D:如果在下降趋势处于末期时，出现上升三角形还是以看涨为主

答案：A

4.下列不属于影响客户投资风险承受能力的因素是（）。

A:理财产品的选择

B:年龄

C:理财目标的弹性

D:资金的投资期限

答案：A

5.下列关于债务管理的说法中，错误的是()。

A:平均负债利率体现了债务的平均利率，超过合理区间就需要关注偿债能力以及考虑债务重组的可能性

B:偿债本息支出作为家庭支出中最重要的刚性支出之一，是家庭必须优先满足的

C:负债比率体现了总体负债情况，也反映出综合偿债能力，应尽力避免出现总负债大于总资产的情况

D:对于家庭每年盈余的运用，应结合投资标的风险，以及其他家庭财务状况，利用财务扛杆进行投资

答案：D

6.下列不是税务规划的目标的是（）。

A:偷税漏税

B:达到整体税后利润

C:减轻税负、财务目标、财务自由

D:收入最大化

答案：A

7.某投资者将5000元投资于年息10%、为期5年的债券（按年复利计息），则5年后投资者能获得的投资本金与利息和为（）元。

A:8052.55

B:7052.55

C:8500

D:7500

答案：A

8.下列关于对冲比率的计算，正确的是（）

A:对冲比率=资产风险暴露数量/持有期货合约的头寸大小

B:对冲比率=持有期货合约的头寸大小/资产风险暴露数量

C:对冲比率=持有期货合约的头寸大小*资产风险暴露数量

D:对冲比率=持有期货合约的头寸大小-资产风险暴露数量

答案：B

9.最低标准的失业保障月数是_________个月，能维持_________个月的失业保障较为妥当。（）

A:1；3

B:1；6

C:3；5

D:3；6

答案：D

10.异常现象更多的时候出现在（）之中。

A:弱式有效市场

B:半弱式有效市场

C:半强式有效市场

D:强式有效市场

答案：C

11.关于债券发行主体，下列论述不正确的是（）。

A:金融债券的发行主休是银行或非银行的金融机构

B:凭证式债券的发行主休是非股份制企业

C:政府债券的发行主体是政府

D:公司债券的发行主休是股份公司

答案：B

12.按照客户与企业的关系分类，客户类型不应包括（）。

A:潜在客户

B:非客户

C:国内客户

D:目标客户

答案：C

13.下列信息中属于客户的定量信息的是（）。

A:风险偏好

B:金钱观

C:投资经验

D:每月收入与支出

答案：D

14.下列各项中，（）是对公司当前经营能力的较精确估计。

A:产品市场占有率

B:质量水平

C:企业文化特征

D:技术水平

答案：A

15.情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下。其整体流动性风险（）出现的不同状况。

A:不一定

B:可能

C:一定

D:不可能

答案：B

16.证券投资顾问服务费用应当以（）收取。

A:投资顾问父母

B:证券投资顾问人员个人名义

C:公司账户

D:投资顾问妻子

答案：C

17.从事证券服务业务的人员由于禁止性行为给投资者造成损失的，应当依法（）。

A:责令改正

B:承担赔偿责任

C:监管谈话

D:出具警示函

答案：B

18.根据板块轮动、市场风格转换调整投资组合是（）的代表。

A:被动型投资策略

B:战术性投资策略

C:主动型投资策略

D:战略性投资策略

答案：C

19.因债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务.影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。

A:信用风险

B:非系统风险

C:市场风险

D:系统风险

答案：A

20.完全垄断市场，产品的需求曲线为:Q=1800-200P,该产品的平均成本始终是1.5,生产者只能实行单一价格，则市场销