湖北省武昌区2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试题库及参考答案（研优卷）.docxVIP

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湖北省武昌区2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试题库及参考答案（研优卷）

第I部分单选题（100题）

1.下列方法中（）是当前最为流行的企业价值评估方法。

A:相对比较法

B:重置成本法

C:现金流量贴现法

D:经济増加值法

答案：C

2.（）是指人们在现在消费与未来消费之间的偏好，就是人们对现在的满意程度与对将来的满意程度的比值。

A:过度自信

B:心理账户

C:损失厌恶

D:时间偏好

答案：D

3.下列对证券投资顾问人员注册登记管理的说法，错误的是（）。

A:证券投资顾问不得同时注册为证券分析师

B:证券投资顾问可以同时注册为证券分析师，但应当分开管理，以防止可能的利益冲突

C:向客户提供证券投资顾问服务的人员应在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问

D:向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格

答案：B

4.随着复利次数的增加，同一个名义年利率求出的有效年利率会不断()，且速度会越来越()。

A:增加；慢

B:降低；快

C:降低；慢

D:增加；快

答案：A

5.《证券法》规定。证券公司违背客户的委托买卖证券，并处以违法所得（）罚款。

A:二倍以上五倍以下

B:二倍以上十倍以下

C:一倍以上十倍以下

D:一倍以上五倍以下

答案：C

6.关于收益率曲线叙述不正确的是（）。

A:将不同期限债券的到期收益率按偿还期限连接成一条曲线，即是债券收益率曲线

B:理论上应当采用零息债券的收益率来得到收益率曲线，以此反映市场的实际利率期限结构

C:收益率曲线总是斜率大于0

D:它反映了债券偿还期限与收益的关系

答案：C

7.证券组合的（）是描述一项投资组合的风险与回报之间的关系。在以风险为横轴，预期回报率为纵轴的坐标上显示为一条曲线所有落在这条曲线上的风险回报组合都是在一定风险或最低风险下可以获得的最大回报

A:有效边界

B:集合

C:可行域

D:区间

答案：A

8.从家庭生命周期的角度分析，如果家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）。

A:成熟期

B:成长期

C:形成期

D:衰老期

答案：D

9.加强的指数化是通过一些（）的但是（）风险的投资策略提高指数化组合的总收益。

A:消极；低

B:积极；高

C:积极；低

D:消极；高

答案：C

10.下面（）不是高资产净值客户。

A:小王

B:小张

C:小李

D:小赵

答案：D

11.下列不是税务规划的目标的是（）。

A:达到整体税后利润

B:偷税漏税

C:减轻税负、财务目标、财务自由

D:收入最大化

答案：B

12.下列各项中，不属于心理账户效应的是（）

A:交易效用效应

B:蝴蝶效应

C:非替代性效应

D:沉没成本效应

答案：B

13.影响上市公司数量的因素不包括（）

A:宏观经济环境

B:政策因素

C:市场因素

D:制度因素

答案：B

14.（）即指一种或一系列的金融资产经历连续上涨后，市场价格大于实际价格的经济现象。

A:金融泡沬

B:过度繁荣

C:虚假繁荣

D:金融假象

答案：A

15.指数型消极投资策略的核心思想是（）。

A:将指数化投资管理与积极型股票投资策略相结合

B:相信市场是弱有效的

C:相信市场是有效的

D:相信市场是强有效的

答案：C

16.（）指投资人在处置股票时，倾向卖出赚钱的股票、继续持有赔钱的股票，即“出赢保亏”效应。

A:孤立效应

B:狂顶效应

C:羊群效应

D:处置效应

答案：D

17.向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在（）注册登记为证券投资顾问。

A:中国证券业协会

B:国务院监督管理机构

C:证券公司

D:中国证监会

答案：A

18.风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸，以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。

A:—

B:二

C:三

D:四

答案：B

19.证券公司、证券投资咨询机构及其人员以（）向客户收取证券投资顾问服务费。

A:个人名义

B:公司账户或个人名义

C:公司账户

D:公司账户和个人名义

答案：C

20.证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，责令改正，处以（）的罚款。

A:3万元以上50万元以下

B:3万元以上20万元以下

C:5万元以上50万元以下

D:5万元以上20万元以下

答案：B

21.常用的资产价值方法包括重置成本法和清算价值法。关于这两项方法的说法正确的是（）。

A:重置成本法适用于停止经营的企业。

B:清算价法适用于停止经营的企业

C: