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湖北省梁子湖区内部使用《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题含答案

第I部分单选题（100题）

1.某2年期债券，每年付息一次，到期还本，面值为100元，票面利率为10%，市场利率为10%，则该债券的麦考利久期为（）年。

A:2.56

B:1.73

C:1.91

D:1.35

答案：C

2.（）是指人们在心里无意识地把财富划归不同的账户进行管理，运用不同的记账方式和心理运算规则。

A:预期效用理论

B:过度自信

C:心理账户

D:前景理论

答案：C

3.指数化的方法不包括（）。

A:分层抽样法

B:方差最小化法

C:样本法

D:优化法

答案：C

4.下列不是税务规划的目标的是（）。

A:减轻税负、财务目标、财务自由

B:收入最大化

C:达到整体税后利润

D:偷税漏税

答案：D

5.证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试，在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）

A:不少于60天

B:不少于180天

C:不少于365天

D:不少于30天

答案：D

6.以下选项中，哪个不属于人寿保险的分类（）。

A:医疗保脸

B:新型人寿保险

C:年金保险

D:普通型人寿保险

答案：A

7.在短期内，某公司预计在最好状况下的流动性余额为8000万元，出现概率是25％。在正常状况下，流动性余额为4000万元，出现概率是50％，在最差情况下的流动性缺口为2000万元，出现概率为25％，则该公司预计短期内的流动性余缺情况是（）。

A:盈余4500万元

B:盈余3500万元

C:缺口4000万元

D:缺口3000万元

答案：B

8.当技术分析无效时，市场至少符合（）。

A:无效市场假设

B:强式有效市场假设

C:弱式有效市场假设

D:半强式有效市场假设

答案：C

9.在弱式有效市场中，()。

A:不存在套利机会，技术分析可以获得超额收益

B:存在永久套利机会，技术分析不能获得超额收益

C:不存在套利机会，技术分析不能获得超额收益

D:存在永久套利机会，技术分析可以获得超额收益

答案：B

10.老张是下岗工人，儿子正在上大学，且上有父母赡养，收入来源是妻子的工资收入2000元。他今年购买了财产保险，由于保险金额较高，且期限较长，其需支付的保险费高达每月1000元。老张的保险规划主要违背了。

A:适应性原则

B:量力而行原则

C:转移风险原则

D:合理避税原则

答案：B

11.（）是指证券在任一时点的价格都是对与证券相关的所有信息做出的即时、充分的反映。

A:强式有效市场

B:半强有效市场

C:弱式有效市场

D:有效市场假说

答案：D

12.只有获得（）执业资格，才能向客户提供证券投资顾问服务。

A:证券分析师

B:证券交易

C:证券投资咨询

D:风险管理顾问

答案：C

13.在弱式有效市场中，（）。

A:存在永久套利机会，技术分析可以获得超额收益

B:存在永久套利机会，技术分析不能获得超额收益

C:不存在套利机会，技术分析可以获得超额收益

D:不存在套利机会，技术分析不能获得超额收益

答案：B

14.双重传导机制包括（）个环节

A:2

B:3

C:5

D:4

答案：B

15.情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下。其整体流动性风险（）出现的不同状况。

A:不可能

B:一定

C:可能

D:不一定

答案：C

16.波浪理论考虑的最为重要的因素是（）。

A:比例

B:时间

C:规模

D:形态

答案：D

17.下列关于教育内容表述正确的是（）。

A:教育规划是指为了需要时能支付教育费用所订的计划

B:教育规划是指为了需要时能支付教育费用所订的纲要

C:教育规划是指为了需要时能支付教育费用所预估的计划

D:教育规划是指为了需要时能支付义务教育费用所订的计划

答案：A

18.VAR的计算方法一般包括（）、方差-协方差法、蒙特卡洛法

A:历史数据法

B:直接比较法

C:情景综合分析法

D:历史模拟法

答案：D

19.如果收盘价格（）开盘价格，则K线被称为阳线。

A:低于

B:等于

C:略低于

D:高于

答案：D

20.关于VaR值的计量方法，下列论述正确的是（）。

A:方差一协方差法能预测突发事件的风险

B:历史模拟法可计量非线性金融工具的风险

C:方差一协方差法易高估实际的风险值

D:蒙特卡洛模拟法不需依赖历史数据

答案：B

21.按揭购房属于客户证券投资目标中的（）目标。

A:中期目标

B:长久目标

C:短期目标

D:临时目标

答案：