委托理财合同样本2024年.docx

?委托理财合同样本2024年

合同编号：____________

甲方（委托人）：____________

乙方（受托人）：____________

根据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国证券法》等相关法律法规，甲乙双方在平等、自愿、公平、诚实信用的原则基础上，就甲方委托乙方进行理财事宜，达成如下协议：

一、委托理财事项

1.1甲方同意委托乙方以其合法拥有的资金进行理财投资，理财投资范围包括但不限于股票、债券、基金、期货等金融产品。

1.3甲方委托乙方理财的期限自_______年_______月_______日起至_______年_______月_______日止。

二、双方的权利与义务

2.1甲方权利与义务

（1）甲方有权了解其委托理财资金的运作情况，乙方应如实提供相关信息。

（2）甲方应在合同约定的期限内将委托本金划入乙方指定的账户。

（3）甲方不得干预乙方的正常投资操作，除非甲方有权根据本合同约定终止委托。

（4）甲方应承担委托理财期间产生的相关税费。

2.2乙方权利与义务

（1）乙方有权根据甲方委托的理财范围和期限，自主决定投资品种和投资策略。

（2）乙方应妥善管理甲方的委托本金，确保资金安全。

（3）乙方应及时向甲方报告理财资金的运作情况，包括但不限于投资收益、亏损等。

（4）乙方在委托期限内不得擅自动用甲方委托本金。

三、理财收益与风险

3.1理财收益

（1）甲方委托理财期间所获得的投资收益，扣除相关税费后，归甲方所有。

（2）乙方应根据甲方的要求，按期将理财收益支付给甲方。

3.2理财风险

（1）甲方委托理财资金可能面临市场风险、信用风险、流动性风险等，甲方应自行承担上述风险。

（2）乙方应采取合理措施，努力降低甲方委托理财资金的风险。

四、合同的变更与终止

4.1本合同经甲乙双方协商一致，可以书面形式变更。

（1）乙方违反本合同约定，造成甲方利益受损。

（2）乙方被依法撤销或破产。

（3）法律法规规定的其他情形。

4.3甲方提前终止本合同的，应书面通知乙方，乙方应在接到通知后_______个工作日内将甲方委托本金及相应收益划转至甲方指定账户。

五、争议解决

5.1本合同在履行过程中，如发生争议，双方应友好协商解决；协商不成的，应向合同签订地人民法院提起诉讼。

六、其他事项

6.1本合同一式两份，甲乙双方各执一份。

6.2本合同自双方签字（或盖章）之日起生效。

甲方（盖章）：____________

法定代表人（或授权代表）：____________

签订日期：____________

乙方（盖章）：____________

法定代表人（或授权代表）：____________

签订日期：____________

附件：____________（如有）

注意事项：

1.确保合同主体合格：甲方（委托人）和乙方（受托人）应为具有完全民事行为能力的法人或自然人。

解决办法：在签订合同前，核实双方的主体资格，确保其具备签订和履行合同的能力。

法律名词解释：

完全民事行为能力：指达到法定年龄、精神状态正常，能够独立进行民事活动，并独立承担民事责任。

2.明确委托理财的范围和期限：合同中应详细列明委托理财的投资范围和具体期限。

解决办法：在合同中具体列出理财范围和期限，避免因模糊不清导致纠纷。

投资范围：指甲方委托乙方投资的具体金融产品种类及投资市场。

3.风险告知与承担：合同中应明确理财风险及双方对风险的责任承担。

解决办法：在合同中详细说明可能出现的风险，并明确双方对风险的承担比例或方式。

市场风险：指因市场价格波动导致的投资损失风险。

信用风险：指因交易对手违约导致的损失风险。

理财收益：指投资产生的利润或收入。

合同变更：指在合同有效期内，经双方协商一致，对原合同内容进行的修改。

合同终止：指合同双方权利义务关系的结束，合同约定的效力消灭。

争议解决：指在合同履行过程中发生纠纷时，双方采取的解决方式，如协商、调解、诉讼等。

场景一：甲方是老年人，对理财市场不太了解

应用场合：老年朋友想要委托专业机构理财，但又担心自己的权益得不到保障。

补充条款：

1.乙方应耐心为甲方解释合同内容及相关投资风险，确保甲方在充分理解的情况下签订合同。

2.乙方需定期向甲方通报投资情况，如果甲方有需求，乙方应提供面对面的咨询服务。

场景二：甲方资金来源于家族信托

应用场合：甲方代表家族信托进行理财，需要对资金安全有额外的保障。

补充条款：

1.乙方在进行投资决策时，需特别考虑资金的安全性，不得进行高风险投资。

2.乙方应定期向家族信托的委托人（即甲方）提供详细的财务报告。

附件列表：

1.场景一：

附件A：乙方理财知识普及手册

附件B：乙方提供的定期投资情况通报模板

2.场景二：

附件C：家族信托资金使用及安全管理协议

附件D：乙方