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河南省整理《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题及完整答案

第I部分单选题（100题）

1.证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》，涉嫌犯罪的，依法移送（）。

A:司法机关

B:法院

C:中囯证监会及其派出机构

D:公安机关

答案：A

2.关于股市进场时机上说法不正确的是（）。

A:短线投资者以博取价格差为目的，他们在买进股票后很快就会卖出，具有较浓的投机色彩，所以对短线投资者来说，市场永远充满机会，从理论上讲都有参与的价值

B:介入个股炒作，尤其是在大市不好时炒个股，一定要注意防范掉进主力挖掘的多头陷阱的风险，但对于短线操作来说者时限性很强，无需设定止损盈位

C:长线投资者的基本理念是股市总的运行方向始终是曲折向上的，因而更加注重上市公司基本面，选择具有投资价值的个股介入后就应该长期持股

D:中线投资者大部以做波段为主，这就需要判断一段时间以来行情的高点与低点出现的时间、空间以及与之相对应的策面、基本面等因素，看重的则是大盘及个股走势的规律性

答案：B

3.如果张某家庭核心资产配置是股票60%，债券30%，货币10%，那么从家庭理财角度看，这种资产结构符合（）家庭的理财特性。

A:形成期

B:成熟期

C:成长期

D:衰老期

答案：C

4.（）指决策时如果改变对结果的描述改变参照点，会影响人们的偏好选择。

A:反射效应

B:孤立效应

C:确定性效应

D:框定效应

答案：D

5.下列关于行业轮动的特征表述不正确的是（）。

A:行业轮动必须建立在对具体的体制，制度以及发展阶段的分析基础之上，并且关注经济的周期变化不同制度的国家、不同的经济体系、不同的发展阶段，轮动策略不同

B:行业轮动与经济周期和货币周期并没有紧密联系

C:行业轮动必须注意经济体系的特征和经济变是的相互作用方式

D:行业轮动与经济周期和货币周期紧密联系，相互作用和影响

答案：B

6.假设某金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年；总负债为900亿元，加权平均久期为5年。则该机构的资产负债久期缺口为()。

A:-1.5

B:1.5

C:-1

D:1

答案：B

7.证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试.在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）

A:不少于60天

B:不少于365夭

C:不少于180天

D:不少于30天

答案：D

8.（）不是由于均值的时变造成的,而是由方差和自协方差的时变造成的序列。

A:非齐次平稳时间序列

B:齐次非平稳时间序列

C:平稳时间序列

D:非平稳时间序列

答案：A

9.下列关于债务管理的说法中，不正确的是（）。

A:债务支出与家庭收入的合理比例是0.6

B:还贷款的期限不要超过退休的年龄

C:当债务问题出现危机的时候,可以通过债务重组来实现财务状况的改善

D:总负债一般不应超过净资产

答案：A

10.（）反映在总资产中借债来筹资的比率以及公司在清算时保护债权人利益

A:资产负债率

B:长期负债率

C:资产负债比率

D:股东权益比率

答案：A

11.如果一个行业产出增长率处于负增速状态，可以初步判断该行业进入（）阶段。

A:成长期

B:成熟期

C:幼稚期

D:衰退期

答案：D

12.相关系数决定结合线在A与B点之间的（）程度。

A:偏离

B:弯曲

C:离线

D:分散

答案：B

13.根据投资组合理论，如果甲的风险承受力比乙大，那么（）。

A:甲的最优证券组合比乙的好

B:甲的最优证券组合的风险水平比乙的低

C:甲的无差异曲线的弯曲比乙的大

D:甲的最优证券组合的期望收益率水平比乙的高

答案：D

14.2013年2月27日，国债期货TF1403合约价格为92.640元，其可交割国债140003,净价为101.2812元，转换因子1.0877,140003对应的基差为（）。

A:8.6412

B:7.8992

C:0.0058

D:0.5167

答案：D

15.家庭资产负债表中的流动资产项目不包括下列哪个会计科目?（）

A:房产

B:活期存款

C:货币市场基金

D:短期国库券

答案：A

16.下面（）不是高资产净值客户。

A:小赵

B:小王

C:小李

D:小张

答案：A

17.加强指数法是指基金管理人将（）管理方式与（）股票投资策略相结合，在盯住选定的股票指数的基础上做适当的主动性调整的股票投资策略。

A:标准指数法，积极型

B:标准指数法，保守型

C:指数法，积极型

D:指数法，保