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河北省阜平县2024《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题大全附答案（能力提升）

第I部分单选题（100题）

1.从事证券服务业务的人员由于禁止性行为给投资者造成损失的，应当依法（）。

A:监管谈话

B:责令改正

C:承担赔偿责任

D:出具警示函

答案：C

2.外汇市场上一国货币与他国货币相互交换的比率是（）。

A:汇率

B:经济増长率

C:国际利率

D:国际收支

答案：A

3.对股票投资而言，内部收益率是指（）。

A:使得未来股息流贴现值等于股票市场价格的贴现率

B:投资本金自然増长带来的收益率

C:投资终值増长一倍的贴现率

D:投资终值为零的贴现率

答案：A

4.向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在（）注册登记为证券投资顾问。

A:国务院监督管理机构

B:中国证监会

C:证券公司

D:中国证券业协会

答案：D

5.一般风险厌恶的客户，其投资需求多倾向于（）。

A:股票型基金

B:混合型基金

C:固定收益类基金

D:股票

答案：C

6.假设金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为800亿元，加权平均久期为4年，则该机构的资产负债久期缺口为（）。

A:2

B:-2

C:-2.8

D:2.8

答案：D

7.税收规划最有特色的原则是（），该原则是由作为税收基本原则的社会政策原则所引发的。

A:目的性原则

B:规划性原则

C:综合性原则

D:合法性原则

答案：B

8.以下不属于客户证券投资目标中的短期目标的是（）

A:休假

B:购新车

C:存款

D:按揭购房

答案：D

9.影响上市公司数量的因素不包括（）

A:市场因素

B:制度因素

C:政策因素

D:宏观经济环境

答案：C

10.人们越不喜欢现在。时间偏好就（）。

A:越低

B:越高

C:不确定

D:不变

答案：A

11.下列（）属于家庭收支预算中专项支出预算项目的内容。

A:普通娱乐休闲

B:食、住

C:本息还贷支出预算

D:医疗

答案：C

12.在MA的应用中，证券市场经常描述“死亡交叉”是指（）。

A:现在价位站稳在长期与短期MA之上，长期MA又向上突破短期MA

B:现在价位站稳在长期与短期MA之上，短期MA又向上突破长期MA

C:现在价位位于长期与短期MA之下，短期MA又向下突破长期MA

D:现在价位位于长期与短期MA之下，长期MA又向上突破短期MA

答案：C

13.当收盘价、开盘价、最高价、最低价相同的时候，K线的形状为（）。

A:十字形

B:光头光脚阴线

C:光头光脚阳线

D:—字形

答案：D

14.证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试.在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）

A:不少于365夭

B:不少于180天

C:不少于60天

D:不少于30天

答案：D

15.下列关于教育内容表述正确的是（）。

A:教育规划是指为了需要时能支付教育费用所订的计划

B:教育规划是指为了需要时能支付教育费用所预估的计划

C:教育规划是指为了需要时能支付义务教育费用所订的计划

D:教育规划是指为了需要时能支付教育费用所订的纲要

答案：A

16.在开展新产品和开展新业务之前，应该对其中所含的（）进行充分识别和评估。

A:产品数量

B:公司管理水平

C:公司盈利

D:市场风险

答案：D

17.（）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。

A:隔离效应

B:框定效应

C:反射效应

D:确定性效应

答案：A

18.2005年9月4日，中国证监会颁布的（），标志着股份分置改革从试点阶段开始转入全面铺开阶段。

A:《上市公司股权分置改革管理办法》

B:《上市公司股权分置改革保荐工作指引》

C:《减持国有股票筹集社会保障资金管理暂行办法》

D:《关于上市公司股权分置改革试点有关问题通知》

答案：A

19.下列关于资产负债表的说法中，错误的是（）。

A:投资性房地产属于个人的金融资产

B:住房贷款属于个人/家庭的负债下项目

C:净资产就是资产减去负债的差额

D:资产可以包括金融资产和实物资产

答案：A

20.以下（）为买卖证券产品时机的一般原则

A:逢高买进、逢低卖出

B:不用注意掌握先机

C:抓住买进时机与卖出时机

D:明白选时不如选股

答案：C

21.投资顾问在制定客户理财目标过程中，如果计划对已确定的投资目标进行改动，则需（）。

A:对客户说明并征得客户同意

B:自行修改

C:不能修改

D:对客户说明

答案：A

22.现金