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江西省湖口县历年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题题库A4版

第I部分单选题（100题）

1.与经济周期直接相关时，行业属于（）。

A:进攻型行业

B:增长型行业

C:周期型行业

D:防守型行业

答案：C

2.（）是指人们在现在消费与未来消费之间的偏好，就是人们对现在的满意程度与对将来的满意程度的比值。

A:时间偏好

B:过度自信

C:心理账户

D:损失厌恶

答案：A

3.在信用风险缓释技术的主要内容中，合格净额结算对于降低信用风险的作用在于（）。

A:违约损失率的下降

B:保证金融产品的安全性

C:交易主体只需承担净额支付的风险

D:降低违约概率

答案：C

4.（）反映的是客户主观上对风险的基本态度，其影响因素多且复杂，与客户所处的文化氛围，成长环境有密切关系。

A:风险意识

B:风险偏好

C:实际风险承受能力

D:风险认知度

答案：B

5.在开展新产品和开展新业务之前，应该对其中所含的（）进行充分识别和评估。

A:公司管理水平

B:公司盈利

C:市场风险

D:产品数量

答案：C

6.某金融机构资金交易部门交易债券和外汇两大类金融产品，当期各自计量的VaR值分别为300万元及400万元，则资金交易部门当期的整体VaR值约为（）。

A:100万元

B:700万元

C:至少700万元

D:至多700万元

答案：D

7.证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守法律、行政法规和本规定，加强（）管理.健全内部控制。防范利益冲突，切实维护客户合法权益。

A:监督

B:自律

C:法制

D:合规

答案：D

8.证券估值是对证券（）的评估。

A:收益率

B:价值

C:价格

D:波动性

答案：B

9.年金是在某个特定的时间段内一组时间间隔相同、金额相等的、方向相同的现金流，下列不属于年金的是（）。

A:定期定额购买基金的月投资款

B:养老金

C:每月家庭日用品费用支出

D:房赁月供

答案：C

10.下列不属于客户风险特征的是（）。

A:风险预期

B:风险认知度

C:实际风险承受能力

D:风险偏好

答案：A

11.信用评分模型是分析借款人信用风险的主要方法之一.下列各模型不属于信用评分模型的是（）。

A:死亡率模型

B:线性辨别模型

C:Logit模型

D:线性概率模型

答案：A

12.证券公司应至少（）开展一次流动性风险压力测试，分析其承受短期和中长期压力情景的能力。

A:每年

B:每季度

C:每月

D:每半年

答案：D

13.以下不属于客户证券投资目标中的短期目标的是（）

A:休假

B:购新车

C:按揭购房

D:存款

答案：C

14.（）是资本资产定价模型假设条件中对现实市场的简化。

A:资本市场没有摩檫。

B:投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平。

C:投资者都依据方差评价证券组合的风险水平。

D:投资者对证券的收益，风险及证券间的关联性具有完全相同的预期。

答案：A

15.关于VaR值的计量方法，下列论述正确的是（）。

A:蒙特卡洛模拟法不需依赖历史数据

B:方差一协方差法易高估实际的风险值

C:方差一协方差法能预测突发事件的风险

D:历史模拟法可计量非线性金融工具的风险

答案：D

16.下列（）属于家庭收支预算中专项支出预算项目的内容。

A:普通娱乐休闲

B:本息还贷支出预算

C:医疗

D:食、住

答案：B

17.“5Cs”方法属于（）评级方法。

A:压力测试法

B:信用评分法

C:历史模型法

D:专家判断法

答案：D

18.对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游敞口、下游闭口型

B:双向敞□类型

C:上游闭口、下游敞口型

D:上游闭口、下游闭口型

答案：A

19.可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期的（）阶段。

A:家庭成长期

B:家庭形成期

C:家庭成熟期

D:家庭衰老期

答案：C

20.道氏理论所认为的主要趋势的持续时间一般在（）。

A:不超过3周

B:1年或1年以上

C:3周~3个月

D:3~6个月

答案：B

21.假设某金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为900亿元，加权平均久期为5年则该机构的资产负债久期缺口为（）。

A:-1

B:1.5

C:0

D:-1.5

答案：B

22.向客户提供证券投资顾问服务人员，应当具有（）执业资格。

A:一般证券业务

B:投资主办人

C:证券投资咨询

D:证券经纪业务营销

答案：C

23.某一时刻黄金的现