湖北省完整版《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试王牌题库带下载答案.docxVIP

专业《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试题库，word格式可自由下载编辑，附完整答案！

湖北省完整版《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试王牌题库带下载答案

第I部分单选题（100题）

1.在短期内，某公司预计在最好状况下的流动性余额为8000万元，出现概率是25％。在正常状况下，流动性余额为4000万元，出现概率是50％，在最差情况下的流动性缺口为2000万元，出现概率为25％，则该公司预计短期内的流动性余缺情况是（）。

A:缺口3000万元

B:盈余3500万元

C:缺口4000万元

D:盈余4500万元

答案：B

2.《风险揭示书》内容与格式要求由（）制定。

A:证券交易所

B:中国证券业协会

C:证券公司

D:中国证监会

答案：B

3.以下关于利率对股票价格的影响说法正确的是（）

A:利率下降，股票价格上升

B:利率下降，股票价格下降

C:利率下降，不会影响股票价格

D:利率上升，股票价格上升

答案：A

4.可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期的（）阶段。

A:家庭衰老期

B:家庭成熟期

C:家庭成长期

D:家庭形成期

答案：B

5.《证券法》规定。证券公司违背客户的委托买卖证券、办理交易事项责令改正，并处以（）罚款。

A:一万以上五万以下

B:五万以上二十万以下

C:五万以上十万以下

D:一万以上十万以下

答案：D

6.债券互换中替代互换的风险来源，错误的是（）。

A:纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更短

B:全部利率反向变化

C:价格走向与预期相反

D:纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更长

答案：A

7.投资者在信息不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过多依赖于舆论，而不考虑私人信息的行为，这称为（）。

A:心理账户

B:过度自信

C:羊群效应

D:损失厌恶效应

答案：C

8.利用基础金融衍生工具的结构化特性。通过相互结合开发设计出更多具有复杂特性的金融衍生产品是（）。

A:金融互换

B:金融期货

C:结构化金融衍生工具

D:金融远期合约

答案：C

9.下列关于资产负债表的说法中，错误的是()。

A:投资性房地产属于个人的金融资产

B:净资产就是资产减去负债的差额

C:住房贷款属于个人／家庭的负债项目

D:资产可以包括金融资产和实物资产

答案：A

10.关于现金流量分析，以下说法错误的是（）。

A:现金流量分析中，经营现金净流量是最重要的因素

B:现金流量分析只需要依靠现金流量表

C:现金流量分析是在现金流量表出现以后发展起来的，其方法体系并不完善，一致性也不充分

D:现金流量分析包括流动性分析、获取现金能力分析、财务弹性分析、收益质量分析

答案：B

11.下面（）不是高资产净值客户。

A:小赵

B:小张

C:小王

D:小李

答案：A

12.证券公司、证券投资咨询机构及其人员以（）向客户收取证券投资顾问服务费。

A:公司账户或个人名义

B:公司账户和个人名义

C:公司账户

D:个人名义

答案：C

13.从事证券服务业务的人员由于禁止性行为给投资者造成损失的，应当依法（）。

A:出具警示函

B:监管谈话

C:责令改正

D:承担赔偿责任

答案：D

14.供给曲线代表的是（）。

A:厂商的生产数量

B:厂商愿意并且能够提供的数量

C:厂商能够提供的数量

D:厂商愿意提供的数量

答案：B

15.（）是对剩余流动性的弹性。

A:财务扛杆

B:运营扛杆

C:利润扛杆

D:估值扛杆

答案：D

16.对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游闭口、下游敞口型

B:上游闭口、下游闭口型

C:上游敞口、下游闭口型

D:双向敞□类型

答案：C

17.下列关于投资组合X、Y的相关系数的说法中，正确的是（）。

A:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于不相关

B:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于正相关

C:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于完全正相关

D:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于完全负相关

答案：D

18.证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券硏究报告与其他证券业务之间的（），防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券硏究报告谋取不当利益。

A:隔离墙制度

B:自动回避制度

C:事前回避制度

D:分类经营制度

答案：A

19.关于利率风险的类型及其表现示例，下列各项搭配正确的是（）。风险类型：①重新定价风险；②收益率曲线风险；③基准风险；④期权性风险。表现示例：

A:⑵；③

B:⑴；②

C:⑶；①

D:⑷；④

答案