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河南省宛城区整理《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必刷100题题库大全【综合卷】

第I部分单选题（100题）

1.关于缺口，下列说法错误的是（）。

A:持续性缺口具有的一个比较明显特征是，它一般会在3日内回补；同时，成交量很小，很少有主动的参与者

B:一般来说，突破缺口形态确认以后，无论价位（指数）的升跌情况如何，投资者都必须立即作出买入或卖出的指令，即向上突破缺口被确认立即买入

C:缺口，通常又称为“跳空”，是指证券价格在快速大幅波动中没有留下任何交易的一段真空区域

D:缺口的出现往往伴随着向某个方向运动的一种较强动力。缺口的宽度表明这种运动的强弱。一般来说，缺口愈宽，运动的动力愈大；反之，则愈小

答案：A

2.下列（）仅可以在现金流量表，而不是其他账务报表中得到。

A:期末负债余额

B:期末资产余额

C:融资活动中产生的现金流

D:净利润

答案：C

3.下列不属于客户财务信息的是（）。

A:当期收入状况

B:投资风险偏好

C:当期财务安排

D:财务状况末来发展趋势

答案：B

4.某公司某年度末总资产为30000万元，流动负债为4000万元，长期负债为8000万元，该公司发行在外的股份有3000万股，每股股价为18元，则该公司的市净率为（）倍。

A:2

B:4

C:18

D:3

答案：D

5.在市场风险管理流程中，经（）或其授权的专门委员会批准，才能建立相应的内部审批、操作和风险管理流程。

A:监事会

B:董事会

C:理事会

D:证监会

答案：B

6.客户证券投资目标中财富积累目标主要讨论的是（）。

A:对人身、财产保障等的保险计划

B:家庭收支和债务管理

C:税收安排和遗产分配

D:教育和投资规划

答案：B

7.小华月末投资1万元，报酬率为6%，10年后累计多少元（）。

A:年金终值为1738793.47元

B:年金终值为1538793.47元

C:年金终值为1438793.47元

D:年金终值为1638793.47元

答案：D

8.影响上市公司数量的因素不包括（）

A:市场因素

B:宏观经济环境

C:制度因素

D:政策因素

答案：D

9.国内生产总值（GDP）是指一个国家（或地区）所有（）在一定时期内（一般按年统计）生产活动的最终成果。

A:国内居民

B:常住居民但不包括外国人

C:国外居民

D:常住居民

答案：D

10.家庭债务管理力主量力而行，其（）就是对未来的还贷能力以及借货活动对家庭财务的影响的评佑。

A:基础

B:前提

C:目标

D:核心

答案：D

11.常用来作为对未来收益率的无偏估计的指标是（）。

A:算术平均收益率

B:几何平均收益率

C:时间加权收益率

D:加权平均收益率

答案：A

12.张先生每月的生活支出为5000元，每月还贷支出为2000元，则张先生的紧急预备金最少应该达到（）元。

A:40000

B:15000

C:21000

D:7000

答案：C

13.供给曲线代表的是（）。

A:厂商能够提供的数量

B:厂商愿意提供的数量

C:厂商的生产数量

D:厂商愿意并且能够提供的数量

答案：D

14.已知某国债期货合约在某交易曰的发票价格为119.014元,对应标的物的现券价格（全价）为115.679元，交易曰距离交割日刚好3个月,且在此期间无付息，则该可交割国债的隐含回购利率（IRR）是（）。

A:0.0375

B:-0.0361

C:0.07654

D:0.1153

答案：D

15.从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是（）。

A:投资工具的风险较低

B:投资工具的收益较高

C:投资工具的流动性较好

D:投资工具是否适合客户的财务目标

答案：D

16.以下属于次级信息的收集方法的是（）

A:从业人员与客户的交谈

B:交谈和数据调查表相结合

C:政府部门或金融机构公布的信息中获得的宏观经济信息

D:客户的资产状况

答案：C

17.假设王先生有一笔5年后到期的200万元借款，年利率10%，则王先生每年年末需要存入（）万元用于5年后到期偿还的贷款。

A:36.36

B:40

C:32.76

D:50

答案：C

18.某企业某会计年度的资产负债率为60％，则该企业的产权比率为()。

A:0.666

B:0.4

C:1.5

D:0.6

答案：C

19.客户（）的部分应作为节约支出的重点控制项目。

A:消费支出较高

B:消费支出较低

C:投资收入较高

D:投资收入较低

答案：A

20.债项评级是对（）的特定风险进行计量和评价，以反映客户违约后估计的