湖北省天门市《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题真题及参考答案（培优）.docxVIP

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湖北省天门市《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题真题及参考答案（培优）

第I部分单选题（100题）

1.假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。

A:资产以固定利率为主.负债以浮动利率为主。则利率上升有助于增加收益

B:发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险

C:购买票面利率为3%的国债，当期资金成本为2%，则该交易不存在利率风险

D:以3个月LIBOR为参照的浮动利率债券，其债券利率风险增加

答案：B

2.以下各种技分析手段中，衡量价格波动方向的是（）。

A:黄金分割线

B:压力线

C:趋势线

D:支撑线

答案：C

3.如果收盘价格（）开盘价格，则K线被称为阳线。

A:低于

B:等于

C:高于

D:略低于

答案：C

4.投资者在信息不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过多依赖于舆论，而不考虑私人信息的行为，这称为（）。

A:损失厌恶效应

B:心理账户

C:羊群效应

D:过度自信

答案：C

5.与老年父母同住或者夫妻两人同住的情形，出现在（）。

A:成长期

B:衰老期

C:成熟期

D:稳定期

答案：C

6.证券估值是对证券（）的评估。

A:波动性

B:收益率

C:价值

D:价格

答案：C

7.在证券投资中，当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且使盈利能够尽量全部抵补亏损的原理是（）。

A:风险规避

B:风险转移

C:风险释放

D:风险对冲

答案：D

8.政府债券、金融债券和公司债券，是按债券的（）进行的分类。

A:发行主体

B:债券形态

C:发行额度

D:付息方式

答案：A

9.根据投资组合理论，如果甲的风险承受力比乙大，那么（）。

A:甲的最优证券组合的风险水平比乙的低

B:甲的最优证券组合的期望收益率水平比乙的高

C:甲的无差异曲线的弯曲程度比乙的大

D:甲的最优证券组合比乙的好

答案：B

10.一个公司的流动比率大于1，说明该公司（）。

A:短期偿债能力绝对有保障

B:营运资金大于零

C:资产负债率大于1

D:速动比率大于1

答案：B

11.情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下。其整体流动性风险（）出现的不同状况。

A:不一定

B:一定

C:不可能

D:可能

答案：D

12.（）的目的是使所管理的资产组合尽量接近于某个债券市场指数的表现。

A:单一负债下的免疫策略

B:两极策略

C:多重负债下的免疫策略

D:指数策略

答案：D

13.下列关于股票流动性的叙述，错误的是（）。

A:价格恢复能力越强，股票的流动性越弱

B:流动性是指股票可以通过依法转让而变现的特性

C:在有做市商的情况下，做市商双边报价的买卖价差通常是衡量股票流动性的最重要指标

D:如果买卖盘在每个价位上均有较大报单，则股票流动性较强

答案：A

14.以下关于利率对股票价格的影响说法正确的是（）

A:利率下降，股票价格下降

B:利率下降，股票价格上升

C:利率下降，不会影响股票价格

D:利率上升，股票价格上升

答案：B

15.证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》，涉嫌犯罪的，依法移送（）。

A:中囯证监会及其派出机构

B:司法机关

C:公安机关

D:法院

答案：B

16.在短期内，某公司预计在最好状况下的流动性余额为8000万元，出现概率是25％。在正常状况下，流动性余额为4000万元，出现概率是50％，在最差情况下的流动性缺口为2000万元，出现概率为25％，则该公司预计短期内的流动性余缺情况是（）。

A:缺口3000万元

B:缺口4000万元

C:盈余3500万元

D:盈余4500万元

答案：C

17.在市场风险管理流程中，经（）或其授权的专门委员会批准，才能建立相应的内部审批、操作和风险管理流程。

A:理事会

B:董事会

C:监事会

D:证监会

答案：B

18.（）不是由于均值的时变造成的,而是由方差和自协方差的时变造成的序列。

A:平稳时间序列

B:非齐次平稳时间序列

C:齐次非平稳时间序列

D:非平稳时间序列

答案：B

19.宏观分析中的经济先行指标是指（）。

A:库存量

B:失业率

C:GDP

D:利率

答案：D

20.（）反映在总资产中借债来筹资的比率以及公司在清算时保护债权人利益

A:股东权益比率

B:资产负债比率

C:资产负债率

D:长期负债率

答案：C

21.证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务