湖北省大悟县历年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题完整版附答案（模拟题）.docxVIP

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湖北省大悟县历年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题完整版附答案（模拟题）

第I部分单选题（100题）

1.从事证券服务业务的人员由于禁止性行为给投资者造成损失的，应当依法（）。

A:责令改正

B:监管谈话

C:承担赔偿责任

D:出具警示函

答案：C

2.年金是在某个特定的时间段内一组时间间隔相同、金额相等的、方向相同的现金流，下列不属于年金的是（）。

A:养老金

B:每月家庭日用品费用支出

C:定期定额购买基金的月投资款

D:房赁月供

答案：B

3.久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析，是对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总.以此估算某一给定的小幅利率变动，通常小于（），可能会对整体经济价值产生的影响。

A:0.1

B:0.001

C:0.01

D:0.2

答案：C

4.下列不属于客户风险特征的是（）。

A:风险偏好

B:风险预期

C:风险认知度

D:实际风险承受能力

答案：B

5.资本资产定价模型中的一个重要假设是投资者根据（）选择证券。

A:证券的风险与收益

B:证券的流通性

C:是否分红派息

D:是否配股

答案：A

6.（）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。

A:隔离效应

B:反射效应

C:确定性效应

D:框定效应

答案：A

7.（）对证券公司、证券投资咨词机构从事证券投资顾问业务实行自律管理。

A:中国证监会

B:期货业协会

C:中国证券业协会

D:国务院

答案：C

8.下列关于资产负债表的说法中，错误的是()。

A:住房贷款属于个人／家庭的负债项目

B:资产可以包括金融资产和实物资产

C:投资性房地产属于个人的金融资产

D:净资产就是资产减去负债的差额

答案：C

9.按照客户与企业的关系分类，客户类型不应包括（）。

A:非客户

B:潜在客户

C:国内客户

D:目标客户

答案：C

10.深市所送红股在股权登记日后第（）个交易日上市流通。

A:1

B:7

C:3

D:10

答案：C

11.下列关于资产负债表的说法中，错误的是（）。

A:投资性房地产属于个人的金融资产

B:净资产就是资产减去负债的差额

C:资产可以包括金融资产和实物资产

D:住房贷款属于个人/家庭的负债下项目

答案：A

12.如果张某家庭核心资产配置是股票60%，债券30%，货币10%，那么从家庭理财角度看，这种资产结构符合（）家庭的理财特性。

A:成熟期

B:形成期

C:衰老期

D:成长期

答案：D

13.若不能匹配到期资产与到期负债的到期日和规模，即形成资产负债的期限错配，于是（）造成流动性风险。

A:可能

B:不一定

C:一定

D:不可能

答案：A

14.（）反映的是客户主观上对风险的基本态度，其影响因素多且复杂，与客户所处的文化氛围，成长环境有密切关系。

A:风险偏好

B:风险认知度

C:实际风险承受能力

D:风险意识

答案：A

15.以下说法错误的是（）。

A:扩大财政支出有利于股票价格上涨

B:增加财政补贴有利于股票价格上涨

C:减少税收不利于股票价格上涨

D:减少国债发行量有利于股票价格上涨

答案：C

16.情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下，其整体流动性风险（）出现的不同状况。

A:一定不

B:不可能

C:可能

D:一定

答案：C

17.用以衡量公司偿付借款利息能力的指标是（）。

A:流动比率

B:应收账款周转率

C:速动比率

D:己获利息倍数

答案：D

18.老张是下岗工人，儿子正在上大学，且上有父母赡养，收入来源是妻子的工资收入2000元。他今年购买了财产保险，由于保险金额较高，且期限较长，其需支付的保险费高达每月1000元。老张的保险规划主要违背了。

A:量力而行原则

B:转移风险原则

C:适应性原则

D:合理避税原则

答案：A

19.某公司2009年第一季度产品生产量预算为1200件，单位产品材料用量为3千克／件，期初材料库存量800千克，第一季度还要根据第二季度生产耗用材料的10％安排季末存量，预计第二季度生产耗用6000千克材料。材料采购价格计为12元／千克，则该企业第一季度材料采购的金额为（）元。

A:60000

B:40800

C:45600

D:26400

答案：B

20.下列关于道氏理论说法，正确的是（）。

A:道氏理论是用来指出应该买卖哪只股票

B:道氏理论对单只股票的实际操作具有重要意义

C:道氏理论对大形势的判断有较大的作用，但对小波动则显得无能为力

D: